Cash Management
Tots els teus comptes internacionals gestionats des d'aquí, des de Bankinter.
En això consisteix Cash Management, un servei que permet gestionar i administrar, de manera conjunta i automàtica, els saldos dels diferents comptes de la teva empresa: els nacionals i els internacionals, els comptes Bankinter i els que mantens en altres bancs.
Una solució empresarial adequada als diferents models d'empresa
Si la teva empresa compta amb diferents filials.
Si la teva empresa forma part d'un grup d'empreses.
O, simplement, si la teva empresa disposa de diversos comptes corrents o de crèdit.
Una gestió conjunta per optimitzar els comptes de la teva empresa
Disminueix la necessitat de finançament
Contingut Disminueix la necessitat de finançamentEvita els descoberts a compte
Contingut Evita els descoberts a compteOptimitza la tresoreria
Contingut Optimitza la tresoreriaPodràs decidir com es realitza la gestió i qui la realitza
Gestionar els comptes a través de Bankinter o des de la teva empresa
Podràs triar entre la gestió des de la teva empresa o cedir-nos-la a nosaltres.Triar l'opció: consultiva o també operativa
Si tries l'opció consultiva, podràs conèixer els saldos i moviments de tots els teus comptes de manera centralitzada. Si optes per l'opció operativa, podràs, a més, sol·licitar la repartició dels diferents fons.Realitzar la cobertura de saldos de forma manual o automàtica
Fent-ho tu mateix o facilitant-nos les instruccions sobre el saldo a cobrir en cadascun dels comptes. En aquest cas, i en funció del saldo global, realitzarem l'escombratge o les transferències necessàries.El servei Cash Management funciona a través de missatgeria Swift. Això et permetrà:
- Rebre missatges amb els moviments dels comptes.
- Rebre saldos intradia.
- Ordenar escombratges de saldos.
Condicions
Les condicions del servei són personalitzades i es negocien de forma individual amb cada client.
Preguntes freqüents
Com puc contractar el servei de Cash Management?
Encara que l'operativa del servei Cash Management es realitza íntegrament a través del nostre web, cal formalitzar l'alta a les nostres oficines o centres d'empresa.
És possible processar ordres rebudes d'altres entitats financeres o una empresa?
Sí, és possible. Els formats en què es poden rebre instruccions són a través de fitxers o missatgeria.
Com conec els moviments als comptes d'altres bancs i en altres països?
Per la recepció diària de la missatgeria interbancària, el format interbancari pel qual s'envien, diàriament, els moviments dels comptes a un banc o adreça Swift/BIC d'una companyia al tancament comptable del dia a partir de les 21 h en horari peninsular.
Com puc sol·licitar els fons d'altres entitats?
A través de missatgeria interbancària: la matriu sol·licita l'enviament de fons des de les seves empreses filials.
És possible enviar l'extracte de moviments per fitxer?
Sí, naturalment. És possible l'enviament diari de fitxers amb els moviments dels comptes.
Quins canals de comunicació té Bankinter?
Editram, Swiftnet i fstp.
Els escombratges només són possibles en euros?
No, és possible realitzar els escombratges en euros i en totes les divises lliurables per Bankinter.