Utilitzem galetes pròpies i de tercers per a finalitats analítiques, estadístiques i per mostrar-te publicitat personalitzada sobre la base d'un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (per exemple, pàgines visitades). Si vols més informació, pots obtenir-la fent clic a la nostra Política de galetes. Podeu acceptar totes les galetes prement 'Acceptar', podeu rebutjar totes les galetes prement 'Rebutjar', o podeu personalitzar la vostra elecció prement 'Gestionar'.
Cash Pooling
Junts, millor.
El servei Cash Pooling Bankinter permet traspassar, de manera automàtica, saldos entre els diferents comptes de l'empresa millorant el control dels comptes i optimitzant tots els seus recursos financers.
Sigui com sigui la teva empresa, optimitza la conciliació entre comptes:
- Si la teva empresa té diferents delegacions o punts de venda.
- Si la teva empresa forma part d'un grup d'empreses.
- O, simplement, si la teva empresa disposa de diversos comptes corrents o de crèdit.
Evita els descoberts a compte
Els saldos dels diferents comptes es relacionen entre ells, evitant el descobert en un compte quan el saldo global és positiu.Evita les disposicions de crèdit
En comptar amb un saldo unificat, pot no ser necessari disposar de la pòlissa de crèdit, reduint així costos financers.Evita els saldos ociosos
Rendibilitza les puntes de tresoreria que es produeixen als diferents comptes facilitant la remuneració de fons.Dues situacions, dues solucions:
Servei Cash Pooling entre comptes Bankinter.
Bankinter compta amb diferents estructures Netting, diferents modalitats destinades a millorar la gestió de l'empresa:
Consolidació de saldos
Permet sumar el saldo de tots els comptes formant un saldo de grup, d'aquesta manera un compte podrà admetre càrrecs quan no disposi de saldo però el grup sí.
Cobertures
Una estructura entre comptes que permet fer traspassos automàtics entre comptes per cobrir descoberts a compte corrent, disposicions o descoberts de comptes de crèdit o establir un saldo màxim o mínim per als diferents comptes.
Traspassos
Aquesta modalitat permet traspassar moviments seleccionats, el saldo que tinguin al final del dia, així com retrocedir els moviments a l'endemà o fer liquidacions prestadores/prestatàries entre els comptes implicats.
Intercomptes
Permet el traspàs entre comptes en funció del saldo que tinguin, traspassant els saldos creditors a les posicions amb saldo deutor. És possible realitzar traspassos entre comptes Bankinter d'un mateix titular, entre comptes de diferents titulars o mitjançant un compte denominat “central”, que distribueix tots els moviments.
Servei Cash Pooling entre comptes d'altres entitats, nacionals o internacionals.
Tota la gestió de la tresoreria de l'empresa centralitzada des d'aquí.
Consulta moviments
Consulta els moviments i transfereix fons entre els comptes de la teva empresa a diferents entitats, tant nacionals com internacionals, a través del web Bankinter Empreses.
Missatgeria SWIFT
El servei Cash Management funciona a través de la missatgeria SWIFT, amb ell la teva empresa podrà:
- Rebre missatges amb els moviments dels comptes.
- Rebre saldos intradia.
- Ordenar escombratges de saldos.
Consulta Preguntes freqüents Preguntes freqüents
En la modalitat Netting, quina és la prioritat per cobrir els saldos deutors?
Per aquest ordre: descoberts a compte corrent, descoberts de comptes de crèdit i disposicions de compte de crèdit.
En la modalitat Netting, quina és la prioritat per a la utilització dels saldos creditors?
Per aquest ordre: saldos dels comptes de crèdit, saldos dels comptes corrents i disposicions dels comptes de crèdit.
Què és un missatge MT940?
És un missatge de format SWIFT pel qual s'envien, diàriament, els moviments dels comptes a un banc o BIC propi d'una companyia al tancament comptable del dia. Aquests missatges s'envien després de les 21 h, hora de Madrid.
Què és un missatge MT101?
És un missatge de format SWIFT pel qual la matriu d'un client ens demana, a través del seu banc, una ordre de pagament.
Què és un MT942?
És un missatge de format SWIFT amb el qual els nostres clients, prèvia autorització, reben diàriament el saldo d'un compte a determinades hores. Es rep un missatge MT942 per cadascun dels comptes.
Alguna pregunta?
El centre d'ajuda de Bankinter Empreses et dona la respostaPosa't en contacte amb nosaltres