Cash Pooling
Junts, millor.
Sigui com sigui la teva empresa, optimitza la conciliació entre comptes:
- Si la teva empresa té diferents delegacions o punts de venda.
- Si la teva empresa forma part d'un grup d'empreses.
- O, simplement, si la teva empresa disposa de diversos comptes corrents o de crèdit.
Evita els descoberts a compte
Els saldos dels diferents comptes es relacionen entre ells, evitant el descobert en un compte quan el saldo global és positiu.Evita les disposicions de crèdit
En comptar amb un saldo unificat, pot no ser necessari disposar de la pòlissa de crèdit, reduint així costos financers.Evita els saldos ociosos
Rendibilitza les puntes de tresoreria que es produeixen als diferents comptes facilitant la remuneració de fons.Dues situacions, dues solucions:
Servei Cash Pooling entre comptes Bankinter.
Consolidació de saldos
Cobertures
Traspassos
Intercomptes
Permet el traspàs entre comptes en funció del saldo que tinguin, traspassant els saldos creditors a les posicions amb saldo deutor. És possible realitzar traspassos entre comptes Bankinter d'un mateix titular, entre comptes de diferents titulars o mitjançant un compte denominat “central”, que distribueix tots els moviments.
Servei Cash Pooling entre comptes d'altres entitats, nacionals o internacionals.
Consulta moviments
Missatgeria SWIFT
- Rebre missatges amb els moviments dels comptes.
- Rebre saldos intradia.
- Ordenar escombratges de saldos.
Preguntes freqüents
En la modalitat Netting, quina és la prioritat per cobrir els saldos deutors?
Per aquest ordre: descoberts a compte corrent, descoberts de comptes de crèdit i disposicions de compte de crèdit.
En la modalitat Netting, quina és la prioritat per a la utilització dels saldos creditors?
Per aquest ordre: saldos dels comptes de crèdit, saldos dels comptes corrents i disposicions dels comptes de crèdit.
Què és un missatge MT940?
És un missatge de format SWIFT pel qual s'envien, diàriament, els moviments dels comptes a un banc o BIC propi d'una companyia al tancament comptable del dia. Aquests missatges s'envien després de les 21 h, hora de Madrid.
Què és un missatge MT101?
És un missatge de format SWIFT pel qual la matriu d'un client ens demana, a través del seu banc, una ordre de pagament.
Què és un MT942?
És un missatge de format SWIFT amb el qual els nostres clients, prèvia autorització, reben diàriament el saldo d'un compte a determinades hores. Es rep un missatge MT942 per cadascun dels comptes.