Què és un fons inversió de renda mixta?

Són aquells fons d'inversió que inverteixen en renda fixa i en renda variable.

Cada fons té la seva pròpia estratègia d'inversió, amb diferents percentatges de capital invertit en renda fixa i renda variable.

Un dels avantatges dels fons mixtos és que, en funció de la composició de la cartera, és a dir, del percentatge que inverteixen en renda fixa i en renda variable, les expectatives de rendibilitat i l'exposició al risc també varien, cosa que els converteix en fons adequats per a diferents perfils d'inversió. Per la mateixa raó, són una modalitat molt interessant per diversificar la inversió, combinant expectatives de rendibilitat superiors a les de la renda fixa, sense assumir tot el risc que podria comportar invertir-ho tot en renda variable.

A Espanya, la Comissió Nacional del Mercat de Valors classifica els fons de renda mixta en dos grups:

Fons de renda fixa mixa

Aquells en què l'exposició a actius de renda variable és inferior al 30 %.

Fons de renda variable mixta

Aquells en què els actius de renda variable suposen entre el 30 % i el 75 % sobre el total. Els fons mixtos són recomanables per a inversions a mitjà termini, d'entre dos i cinc anys.

Els principals avantatges dels fons d'inversió mixtos són:

• La capacitat d'adaptació a tots els perfils de risc.
• La flexibilitat que els permet acomodar-se als canvis i a l'evolució del mercat.
• La diversificació de la cartera combinant les garanties de la renda fixa i els riscos de la renda variable.
• Unes expectatives de rendibilitat superiors als fons de renda fixa.

Hi ha una àmplia oferta de fons d'inversió mixtos. La clau és trobar aquelles opcions que s'adaptin millor a les necessitats de l'inversor, sempre amb l'avantatge de poder moure la inversió a un altre fons si és necessari.