Diccionari econòmic - TER (Total Expense Ratio)
TER (Total Expense Ratio)
La ràtio TER mesura els costos totals que assumeix un fons inversió. Inclou, a més de les comissions de gestió i dipòsit, certes despeses operatives, d'administració, costos legals, etc., en els quals incorre el fons d'inversió. La TER és pública i es pot consultar a la informació que facilita la gestora i el comercialitzador. Els fons d'inversió estan obligats a estipular les seves comissions principals per llei al fullet oficial del fons, regulat per la CNMV.
Troba els fons d'inversió que millor s'adaptin al teu perfil inversor.
El TER engloba tots els costos que comporta un fons:
- Gestió
- Dipositaria
- Comissió d'èxit
- Comissions legals
- Comissions d'auditoria
- Altres despeses
Per a què serveix el TER?
El TER actua com una variable que ens facilita comparar el nivell de comissions que hi ha entre un fons i un altre, tenint en compte que cada fons és diferent dels altres, per la qual cosa és important segmentar o categoritzar perquè l'anàlisi sigui equitativa. És per això que és molt important comparar els TER de fons de la mateixa categoria o semblants per saber si els costos són raonables o no.