Utilitzem galetes pròpies i de tercers per a finalitats analítiques, estadístiques i per mostrar-te publicitat personalitzada sobre la base d'un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (per exemple, pàgines visitades). Si vols més informació, pots obtenir-la fent clic a la nostra Política de galetes. Podeu acceptar totes les galetes prement 'Acceptar', podeu rebutjar totes les galetes prement 'Rebutjar', o podeu personalitzar la vostra elecció prement 'Gestionar'.
Diccionari econòmic - Cartera
Cartera
Es denomina cartera el conjunt d'actius financers i inversions que componen el fons d'inversió, el patrimoni d'una persona o entitat.
Aquesta cartera també s'anomena cartera de valors i pot estar composta per una combinació d'instruments financers de renda variable i renda fixa. En funció dels instruments que inclogui, variarà la seva rendibilitat.
Troba els fons d'inversió que millor s'adaptin al teu perfil inversor.
En cas que la cartera inclogui instruments de renda fixa hi haurà un retorn fix però una menor rendibilitat que en el cas de la renda variable, que oferirà rendibilitats més elevades però no assegura el retorn inicial.
Quin és el perfil de l'inversor?
A l'hora d'elaborar la composició de la cartera és fonamental definir el perfil de l'inversor, per a la qual cosa hem de tenir en compte quin és el risc que estan disposats a assumir ja que aquesta serà la base en la creació de la cartera.
Generalment s'estableixen tres perfils d'inversor:
- Conservador: engloba aquells inversors que busquen protecció i estabilitat per als seus diners i són més afins, per tant, als productes de renda fixa i els dipòsits.
- Moderat: és el perfil més equilibrat. Busquen estabilitat, però traient profit dels seus estalvis. Estan disposats a assumir un cert risc a mitjà termini.
- Agressiu: aquest perfil està disposat a córrer més riscos a canvi de la possibilitat d'obtenir uns beneficis més elevats.
Quins són els objectius de la inversió?
Un cop definit el perfil de l'inversor cal definir els objectius d'inversió. A l'hora de definir l'objectiu de la inversió és convenient fixar una rendibilitat concreta o almenys un rang determinat de beneficis.
Diversificar els riscos
Aconseguir l'equilibri és una de les premisses bàsiques en la formació de qualsevol cartera d'inversió, de manera que aquesta sigui capaç de cobrir els riscos d'aquells actius més agressius amb d'altres més conservadors. La diversificació en la inversió és la fórmula més eficaç per aconseguir-ho.
Una altra de les coses que cal tenir en compte a l'hora de formar una cartera és la fiscalitat de cada producte i les comissions que les entitats carregaran sobre cadascun d'ells.