Utilitzem galetes pròpies i de tercers per a finalitats analítiques, estadístiques i per mostrar-te publicitat personalitzada sobre la base d'un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (per exemple, pàgines visitades). Si vols més informació, pots obtenir-la fent clic a la nostra Política de galetes. Podeu acceptar totes les galetes prement 'Acceptar', podeu rebutjar totes les galetes prement 'Rebutjar', o podeu personalitzar la vostra elecció prement 'Gestionar'.
Diccionari econòmic - Benchmark
Benchmark
El benchmark és un índex o punt de referència financer que serveix per fer comparacions o mesurar el rendiment d'una inversió, amb l'objectiu d'analitzar l'evolució i la gestió d'un fons durant un període de temps determinat.
El fons perfecte és aquell que s'ajusta al perfil de cada estalviador.
En l'entorn econòmic i financer, el benchmark és qualsevol índex que es pren com a antecedent per valorar l'eficiència en la gestió d'una cartera. Per comparar l'evolució d'un fons d'accions a Espanya, per exemple, es pren com a referència l'Ibex 35 en qualitat de benchmark.
No obstant això, per comparar l'evolució d'un fons de renda variable europea, es mesurarà contra l'Eurostoxx 50.
El benchmark es triarà depenent del mercat a què estigui orientada l'estratègia d'inversió, el perfil i els interessos de l'inversor, així com els tipus d'actiu financer en què es pot invertir. De vegades es pot fins i tot utilitzar com a benchmark una combinació de diversos índexs si la inversió està enfocada a diversos mercats.
Avantatges d'un benchmark
Ajuda al gestor d'inversions a definir la destinació o l'objectiu de la inversió, tenint en compte uns paràmetres clars, com ara: en quins mercats i tipus d'actius invertir.
El benchmark serveix perquè els clients del fons d'inversió interpretin correctament en què s'invertirà.
Amb el benchmark serà fàcil identificar els riscos de la inversió.
Simplifica la interpretació dels rendiments.
Amb aquest sistema l'inversor podrà comparar i avaluar els seus rendiments actuals i històrics.
Els indicadors del benchmark, en cas de donar rendiments positius, es poden emprar com a bones pràctiques a implementar en l'estratègia de màrqueting.