Los resultados antes de impuestos del Grupo Bankinter sumaron 785 millones de euros en 2022, lo que supone un mejora del 46,3% respecto al ejercicio precedente. El beneficio neto fue de 560,2 millones de euros, con un crecimiento del 28,1%, a pesar de que 2021 todavía incluyó cuatro meses de ingresos de Línea Directa. Esto pone de manifiesto que el objetivo de superar en 2023 los datos previos a la pandemia y a la segregación de la compañía aseguradora se ha alcanzado con un año de antelación.
La fortaleza del negocio queda evidenciada en los principales ratios e indicadores del Grupo, que se mantienen entre los mejores del sector a escala europea.
Rentabilidad. El ROE (rentabilidad sobre Recursos Propios) se situaba a 31 de diciembre en el 12%, frente al 9,6% del año anterior, sin incluir la plusvalía extraordinaria de Línea Directa. El ROTE (rentabilidad sobre fondos propios tangibles) era del 12,7% y la eficiencia ascendía al 44% (40,5% en el caso de España).
Solvencia. El capital de máxima calidad (CET1 fully loaded) se situó en 2022 en el 12%, muy por encima del requerimiento mínimo establecido para Bankinter por el Banco Central Europeo para todo 2023, que es del 7,726%, igual que en 2021.
Morosidad. Pese al empeoramiento del entorno macroeconómico, la morosidad se redujo del 2,24% al 2,10% y la cobertura subió del 63,6% al 66,3%.
Liquidez. Al cierre de 2022, Bankinter conservaba un gap comercial negativo, al disponer de un volumen superior de depósitos que de créditos (102,8%), y no tiene vencimientos de emisiones mayoristas en 2023.
Acción. Mención especial merece el buen comportamiento de la acción, con un incremento en su valor del 39% y un rendimiento total para el accionista en el año, incluyendo dividendos, del 45%.
Inversión. Los activos totales del Grupo se mantenían a 31 de diciembre en cifras similares a las de un año antes: 107.507 millones de euros. La inversión crediticia a clientes creció un 9,1% hasta los 74.243,4 millones de euros, denotando la fortaleza comercial del banco y su disposición para seguir apoyando los proyectos de financiación de familias y empresas en un entorno tan complejo como el actual.
Teniendo en cuenta solo los datos de España, la cartera de inversión experimentó un aumento del 5,3%, seis veces superior a la media del sector, según datos a noviembre del Banco de España. En otras geografías el crecimiento fue mucho más acentuado: llegó al 15% en el caso de Portugal, mientras que Irlanda duplicó su saldo de préstamos.
Recursos minoristas. Cerraron 2022 en 75.164,3 millones de euros, con un alza del 3,7%, en un entorno de alta competencia entre las entidades. Los recursos gestionados fuera de balance sufrieron una caída del 9,4%, debido sobre todo a la mala evolución de los mercados de renta fija y variable, que impactó sobre la valoración de los activos. No obstante, el patrimonio de fondos de inversión de Bankinter Gestión de Activos subió un 3,3%.
Todos los márgenes de la cuenta mejoraron de forma significativa respecto al ejercicio precedente, como consecuencia de la favorable evolución de los tipos de interés y del mayor impulso comercial del banco, que se tradujo en mayores volúmenes, especialmente de la cartera de inversión.
Margen de intereses. Concluyó 2022 con una cifra superior en un 20,5% a la de 2021, hasta los 1.536,7 millones de euros, cerrando un excelente trimestre estanco, el mejor de los últimos años.
Margen bruto. Se situaba al 31 de diciembre, por primera vez, por encima de los 2.000 millones de euros; en concreto, en 2.084,3 millones de euros, que suponen un 12,3% sobre las cifras de 2021.
Margen de explotación. Alcanzó los 1.166,3 millones de euros antes de provisiones, un 16,4% más que en el ejercicio anterior. Los costes operativos crecieron un 7,6% por las inversiones en nuevos proyectos y la mayor retribución a la plantilla para hacerles frente. Los costes regulatorios fueron de 140 millones de euros (124 millones en 2021) y suponen un 7% sobre el margen bruto.
Una focalización estratégica consistente en el tiempo y muy bien definida, un sólido posicionamiento reputacional y el mayor impulso de la red comercial del banco tuvieron como resultado importantes crecimientos en todos los negocios, en todos los productos y en todas las geografías.
Empresas. Aportó un 33% del margen bruto del banco, con un incremento del 9,3% en la cartera de inversión y una subida del 28% en la nueva producción. En España, la cartera de inversión a empresas subió un 8,2%, muy por encima del 1,8% que registraba el sector a noviembre, lo que permitió que el banco siguiera ganando cuota de mercado.
El apoyo a la actividad exterior de las empresas, con nuevos servicios y equipos cada vez más especializados, se tradujo a su vez en un alza del 25% de la inversión en su negocio internacional, que llegó a los 8.000 millones.
El margen bruto del negocio transaccional superó en un 48% al generado en 2021.
Banca Comercial o de personas físicas. Destaca el crecimiento del patrimonio gestionado. En Banca Patrimonial se alcanzaron los 51.100 millones de euros, frente a los 49.900 millones de 2021, a pesar del efecto mercado, que impactó negativamente en el valor de ese patrimonio en unos 3.300 millones. Bankinter captó en el año más de 4.000 millones de patrimonio neto nuevo. En Banca Retail, el patrimonio gestionado sumó 1.700 millones de euros, hasta los 41.400 millones, con un efecto mercado negativo de 1.500. El patrimonio neto nuevo captado en este segmento fue de 3.400 millones de euros.
El principal producto captador de clientes de Banca Comercial continuó siendo la cuenta nómina, única de sus características que mantiene sus ventajosas condiciones desde su lanzamiento hace más de diez años. La cartera de cuentas nómina ascendía a 31 de diciembre a 16.700 millones de euros, 2,4 veces el volumen de hace cinco años.
La cartera de hipotecas tenía una cifra global de 33.700 millones de euros. Su crecimiento en España fue del 2,8%, frente a una media sectorial del 0,4%, con datos a noviembre. La nueva producción, incluyendo todas las geografías y también a EVO, sumó en 2022 un total de 6.700 millones de euros, lo que supone un 13% más que en 2021 y representa un 6,7% de cuota de mercado en nuevas operaciones.
Banca de inversión. La filial Bankinter Investment ha lanzado hasta ahora 19 vehículos de inversión, con un capital comprometido superior a los 4.000 millones de euros. Este negocio, que generó en el año un margen bruto de 154 millones, iniciará en 2023 una nueva senda de crecimiento gracias a una nueva gestora de inversión alternativa, que permitirá que clientes minoristas puedan acceder a estos activos.
Bankinter Portugal. El volumen de negocio gestionado no ha dejado de crecer desde la llegada del banco al país. Sumados recursos dentro y fuera de balance e inversión, en 2022 se alcanzaron los 18.200 millones de euros, frente a los 11.400 millones de 2017. La inversión subió un 15%, hasta los 8.000 millones de euros, y los recursos de clientes un 9%, hasta los 6.400 millones. El margen de intereses aumentó un 35%, el margen bruto un 25% y el margen antes de provisiones un 47%. Todo ello dio como resultado un beneficio antes de impuestos de 78 millones de euros (+54%).
Irlanda. Destaca la excelente evolución de la actividad hipotecaria, cuyos buenos resultados se plasmaron ya en el margen bruto. La cartera de inversión de Avant Money, marca con la que Bankinter opera en Irlanda, se situó en 2.300 millones de euros, un 132% más que en 2021. De ese volumen, 1.600 millones corresponden a hipotecas, una cifra que supone multiplicar por tres la cartera que había un año antes y con una ratio de mora de apenas el 0,4%. Avant Money cerró 2022 con un margen bruto de 80 millones de euros, un 34% por encima de 2021.
Bankinter Consumer Finance. La filial de consumo del banco, en la que consolidan los datos de Irlanda, tuvo un comportamiento igualmente positivo. La cartera de inversión sumó ya 5.500 millones de euros, de los que 1.600 millones eran hipotecas en Irlanda y el resto, negocio de consumo: 2.600 millones en préstamos y lo demás, negocio de tarjetas en sus diversas modalidades.
EVO Banco. Los datos de inversión ponen de manifiesto que la nueva estrategia seguida por la filial está encontrando aceptación por parte de los clientes digitales. Las hipotecas firmadas en el año ascendieron a 984 millones de euros (+35%), siendo un 98% de ellas a tipo fijo gracias a una de las ofertas más competitivas del mercado. La cartera de inversión se elevó hasta los 2.700 millones de euros, con un crecimiento del 45%. El margen de bruto de este negocio ascendió a 37 millones (+55%).
ACTIVO | 31-12-2022 | 31-12-2021(*) |
---|---|---|
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | 13.351.217 | 22.373.090 |
Activos financieros mantenidos para negociar | 4.055.770 | 4.038.256 |
Derivados | 1.181.732 | 342.071 |
Instrumentos de patrimonio | 164.756 | 197.862 |
Valores representativos de deuda | 974.684 | 1.246.748 |
Préstamos y anticipos | 1.734.598 | 2.251.575 |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | 1.320.483 | 2.251.575 |
Clientela | 414.115 | - |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración | 524.832 | 667.722 |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 161.397 | 131.316 |
Instrumentos de patrimonio | 160.047 | 130.328 |
Valores representativos de deuda | 884 | 738 |
Préstamos y anticipos | 466 | 250 |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | - | - |
Clientela | 466 | 250 |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración | - | - |
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | - | - |
Valores representativos de deuda | - | - |
Préstamos y anticipos | - | - |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | - | - |
Clientela | - | - |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración | - | - |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 2.810.920 | 2.751.517 |
Instrumentos de patrimonio | 195.617 | 304.893 |
Valores representativos de deuda | 2.615.303 | 2.446.624 |
Préstamos y anticipos | - | - |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | - | - |
Clientela | - | - |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración | 618.859 | 868.516 |
Activos financieros a coste amortizado | 84.862.782 | 76.285.363 |
Valores representativos de deuda | 9.352.619 | 7.595.987 |
Préstamos y anticipos | 75.510.163 | 68.689.376 |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | 3.758.565 | 2.407.309 |
Clientela | 71.751.598 | 66.282.067 |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración | 9.285.766 | 7.095.267 |
Derivados - contabilidad de coberturas | 1.128.474 | 170.077 |
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés | (648.517) | 46.124 |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 178.203 | 169.971 |
Negocios conjuntos | 118.243 | 91.329 |
Asociadas | 59.960 | 78.642 |
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro | - | - |
Activos tangibles | 447.853 | 450.436 |
Inmovilizado material | 447.853 | 450.436 |
De uso propio | 438.915 | 441.728 |
Cedido en arrendamiento operativo | 8.938 | 8.708 |
Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) | - | - |
Inversiones inmobiliarias | - | - |
De las cuales: cedido en arrendamiento operativo | - | - |
Pro memoria: adquirido en arrendamiento | 135.048 | 130.740 |
Activos intangibles | 278.940 | 269.685 |
Fondo de comercio | 2.276 | 2.276 |
Otros activos intangibles | 276.664 | 267.409 |
Activos por impuestos | 460.241 | 638.444 |
Activos por impuestos corrientes | 195.412 | 364.636 |
Activos por impuestos diferidos | 264.829 | 273.808 |
Otros activos | 156.758 | 153.645 |
Contratos de seguros vinculados a pensiones | - | - |
Existencias | - | - |
Resto de los otros activos | 156.758 | 153.645 |
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | 262.994 | 106.184 |
TOTAL ACTIVO | 107.507.032 | 107.584.108 |
Las Notas 1 a 52 descritas en la Memoria y los Anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante del balance consolidado al 31 de diciembre de 2022.
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
PASIVO Y PATRIMONIO NETO | 31-12-2022 | 31-12-2021(*) |
---|---|---|
PASIVO | 102.602.060 | 102.731.948 |
Pasivos financieros mantenidos para negociar | 3.347.198 | 3.696.496 |
Derivados | 1.140.068 | 438.795 |
Posiciones cortas | 918.983 | 1.472.331 |
Depósitos | 1.288.147 | 1.785.370 |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | - | 245.677 |
Clientela | 1.288.147 | 1.539.693 |
Valores representativos de deuda emitidos | - | - |
Otros pasivos financieros | - | - |
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | - | - |
Depósitos | - | - |
Bancos centrales | - | - |
Entidades de crédito | - | - |
Clientela | - | - |
Valores representativos de deuda emitidos | - | - |
Otros pasivos financieros | - | - |
Pro memoria: pasivos subordinados | - | - |
Pasivos financieros a coste amortizado | 97.817.081 | 97.809.974 |
Depósitos | 87.965.731 | 87.995.644 |
Bancos centrales | 11.699.869 | 14.190.714 |
Entidades de crédito | 3.363.826 | 3.026.174 |
Clientela | 72.902.036 | 70.778.756 |
Valores representativos de deuda emitidos | 6.433.093 | 7.689.865 |
Otros pasivos financieros | 3.418.257 | 2.124.465 |
Pro memoria: pasivos subordinados | 1.080.928 | 1.693.190 |
Derivados - contabilidad de coberturas | 625.125 | 275.264 |
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés | (203.914) | 1.957 |
Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro | - | - |
Provisiones | 376.159 | 419.911 |
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo | 1.293 | 1.669 |
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo | - | - |
Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes | 122.755 | 136.609 |
Compromisos y garantías concedidos | 39.143 | 38.216 |
Restantes provisiones | 212.968 | 243.417 |
Pasivos por impuestos | 291.132 | 254.543 |
Pasivos por impuestos corrientes | 231.932 | 139.054 |
Pasivos por impuestos diferidos | 59.200 | 115.489 |
Capital social reembolsable a la vista | - | - |
Otros pasivos | 349.279 | 273.803 |
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) | - | - |
Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - |
TOTAL PASIVO | 102.602.060 | 102.731.948 |
Las Notas 1 a 52 descritas en la Memoria y los Anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante del balance consolidado al 31 de diciembre de 2022.
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
PASIVO Y PATRIMONIO NETO (continuación) | 31-12-2022 | 31-12-2021(*) |
---|---|---|
Fondos propios | 5.034.000 | 4.736.621 |
Capital | 269.660 | 269.660 |
a)Capital desembolsado | 269.660 | 269.660 |
b)Capital no desembolsado exigido | - | - |
Pro memoria: capital no exigido | - | - |
Prima de emisión | - | - |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital | - | - |
a)Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos | - | - |
b)Otros instrumentos de patrimonio emitidos | - | - |
Otros elementos de patrimonio neto | 11.905 | 6.163 |
Ganancias acumuladas | 4.406.753 | 3.306.854 |
Reservas de revalorización | - | - |
Otras reservas | (13.290) | (12.093) |
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas | (13.290) | (12.093) |
Otras | - | - |
(-) Acciones propias | (1.393) | (1.025) |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante | 560.203 | 1.333.108 |
(-) Dividendos a cuenta | (199.838) | (166.046) |
Otro resultado global acumulado | (129.028) | 115.539 |
Elementos que no se reclasificarán en resultados | (47.171) | 57.602 |
a)Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | 6.135 | 3.272 |
b)Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - |
c)Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas | - | - |
d)Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | (53.306) | 54.330 |
e)Ineficacia de las coberturas de valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global [elemento cubierto] | - | - |
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global [instrumento de cobertura] | - | - |
f)Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito | - | - |
Elementos que pueden reclasificarse en resultados | (81.857) | 57.937 |
a)Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] | - | - |
b)Conversión de divisas | - | - |
c)Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] | 4.434 | (452) |
d)Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | (71.776) | 53.951 |
e)Instrumentos de cobertura [elementos no designados] | - | - |
f)Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta | - | - |
g)Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas | (14.515) | 4.438 |
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] | - | - |
Otro resultado global acumulado | - | - |
Otras partidas | - | - |
TOTAL PATRIMONIO NETO | 4.904.972 | 4.852.160 |
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO | 107.507.032 | 107.584.108 |
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE | ||
Compromisos de préstamo concedidos | 16.370.121 | 15.963.920 |
Garantías financieras concedidas | 1.976.956 | 1.676.285 |
Otros compromisos concedidos | 9.682.797 | 8.405.185 |
Las Notas 1 a 52 descritas en la Memoria y los Anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante del balance consolidado al 31 de diciembre de 2022.
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
(Debe)/Haber | (Debe)/Haber | |
---|---|---|
31-12-2022 | 31-12-2021(*) | |
Ingresos por intereses | 1.767.606 | 1.446.347 |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 50.749 | 58.164 |
Activos financieros a coste amortizado | 1.650.888 | 1.273.523 |
Restantes ingresos por intereses | 65.969 | 114.660 |
Gastos por intereses | (230.884) | (171.069) |
Gastos por capital social reembolsable a la vista | - | - |
A) MARGEN DE INTERESES | 1.536.722 | 1.275.278 |
Ingresos por dividendos | 17.960 | 20.611 |
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación | 36.600 | 33.368 |
Ingresos por comisiones | 789.379 | 787.772 |
Gastos por comisiones | (183.287) | (184.313) |
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas | 38.182 | 36.073 |
Activos financieros a coste amortizado | 34.403 | 32.134 |
Restantes activos y pasivos financieros | 3.779 | 3.939 |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas | 26.251 | 16.559 |
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado | - | - |
Otras ganancias o pérdidas | 26.251 | 16.559 |
Ganancias o pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas | 14.079 | 19.401 |
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global | - | - |
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado | - | - |
Otras ganancias o pérdidas | 14.079 | 19.401 |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas | - | - |
Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas | (109) | 12 |
Diferencias de cambio [ganancia o pérdida], netas | (7.611) | 2.254 |
Otros ingresos de explotación | 30.734 | 28.556 |
Otros gastos de explotación | (214.598) | (180.244) |
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) | - | - |
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro | - | - |
Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro | - | - |
B) MARGEN BRUTO | 2.084.302 | 1.855.327 |
Gastos de administración | (837.950) | (775.417) |
a) Gastos de personal | (508.859) | (472.786) |
b) Otros gastos de administración | (329.091) | (302.631) |
Amortización | (80.088) | (77.787) |
Provisiones o reversión de provisiones | (107.017) | (182.835) |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación | (253.018) | (263.071) |
a) Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | (80) | 166 |
b) Activos financieros a coste amortizado | (252.938) | (263.237) |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas | - | - |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros | (9.192) | (7.185) |
Activos tangibles | (56) | (1.142) |
Activos intangibles | (9.136) | (6.046) |
Otros | - | 3 |
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros | (1.313) | (742) |
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados | - | - |
Ganancias o pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas | (10.687) | (11.581) |
C) GANANCIAS O PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 785.037 | 536.709 |
Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas | (224.834) | (139.276) |
D) GANANCIAS O PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 560.203 | 397.433 |
Ganancias o pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas | - | 935.675 |
E) RESULTADO DEL EJERCICIO | 560.203 | 1.333.108 |
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) | - | - |
Atribuible a los propietarios de la dominante | 560.203 | 1.333.108 |
BENEFICIO POR ACCION: | ||
Básico | 0,62 | 1,49 |
Diluido | 0,61 | 1,46 |
Las Notas 1 a 52 descritas en la Memoria y los Anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante de la cuenta de pérdidas y ganancias consolidada al 31 de diciembre de 2022.
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
31-12-2022 | 31-12-2021(*) | |
---|---|---|
A) RESULTADO DEL EJERCICIO | 560.203 | 1.333.108 |
B) OTRO RESULTADO GLOBAL | (244.567) | (32.564) |
Elementos que no se reclasificarán en resultados | (104.774) | 51.403 |
a) Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | 4.060 | 6.029 |
b) Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta | - | (9.567) |
c) Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas | - | - |
d) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global | (109.276) | 52.875 |
e) Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global, netas | - | - |
f) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (elemento cubierto) | - | - |
g) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (instrumento de cobertura) | - | - |
h) Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito | - | - |
i) Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán | 442 | 2.066 |
Elementos que pueden reclasificarse en resultados | (139.793) | (83.967) |
a) Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] | - | - |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | - | - |
Transferido a resultados | - | - |
Otras reclasificaciones | - | - |
b) Conversión de divisas | - | - |
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto | - | - |
Transferido a resultados | - | - |
Otras reclasificaciones | - | - |
c) Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] | 6.981 | 727 |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | 6.981 | 727 |
Transferido a resultados | - | - |
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos | - | - |
Otras reclasificaciones | - | - |
d) Instrumentos de cobertura [elementos no designados] | - | - |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | - | - |
Transferido a resultados | - | - |
Otras reclasificaciones | - | - |
e) Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global | (179.611) | (65.365) |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | (177.545) | (61.544) |
Transferido a resultados | (2.066) | (3.821) |
Otras reclasificaciones | - | - |
f) Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta | - | (50.067) |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | - | (50.067) |
Transferido a resultados | - | - |
Otras reclasificaciones | - | - |
g) Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas | (18.952) | (1.166) |
h) Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en ganancias o (-) pérdidas | 51.789 | 31.904 |
C) RESULTADO GLOBAL TOTAL DEL EJERCICIO | 315.636 | 1.300.544 |
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) | - | - |
Atribuible a los propietarios de la dominante | 315.636 | 1.300.544 |
Intereses Minoritarios | ||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Capital (Nota 21) |
Prima de emisión (Nota 21) |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital | Otros elementos del patrimonio neto | Ganancias acumuladas | Reservas de revalorización (Nota 21) |
Otras reservas (Nota 21) |
(-) Acciones propias (Nota 21) |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante | (-) Dividendos a cuenta (Nota 21) |
Otro resultado global acumulado (Nota 22) |
Otro resultado global acumulado | Otras partidas | Total | |
Saldo de cierre 31-12-2021 | 269.660 | - | - | 6.163 | 3.306.854 | - | (12.093) | (1.025) | 1.333.108 | (166.046) | 115.539 | - | - | 4.852.160 |
Efectos de la corrección de errores | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Efectos de los cambios en las políticas contables | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Saldo de apertura 01-01-2022 | 269.660 | - | - | 6.163 | 3.306.854 | - | (12.093) | (1.025) | 1.333.108 | (166.046) | 115.539 | - | - | 4.852.160 |
Resultado global total del ejercicio | - | - | - | - | - | - | - | - | 560.203 | - | (244.567) | - | - | 315.636 |
Otras variaciones del patrimonio neto | - | - | - | 5.742 | 1.099.899 | - | (1.197) | (368) | (1.333.108) | (33.792) | - | - | - | (262.824) |
Emisión de acciones ordinarias | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Emisión de acciones preferentes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Emisión de otros instrumentos de patrimonio | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Conversión de deuda en patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Reducción del capital | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Dividendos (o remuneraciones a los socios) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (252.480) | - | - | - | (252.480) |
Compra de acciones propias | - | - | - | - | (145) | - | - | (84.469) | - | - | - | - | - | (84.614) |
Venta o cancelación de acciones propias | - | - | - | - | - | - | - | 84.101 | - | - | - | - | - | 84.101 |
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Transferencias entre componentes del patrimonio neto | - | - | - | - | 1.114.420 | - | - | - | (1.333.108) | 218.688 | - | - | - | - |
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Pagos basados en acciones | - | - | - | 5.742 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | 5.742 |
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | - | - | - | - | (14.376) | - | (1.197) | - | - | - | - | - | - | (15.573) |
De los cuales: dotación discrecional a obras y fondos sociales (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Saldo de cierre 31-12-2022 | 269.660 | - | - | 11.905 | 4.406.753 | - | (13.290) | (1.393) | 560.203 | (199.838) | (129.028) | - | - | 4.904.972 |
Las notas 1 a 52 descritas en la memoria y los anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante del estado total de cambios en el patrimonio neto consolidado correspondiente al ejercicio anual terminado el 31 de diciembre de 2022
Intereses Minoritarios | ||||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Capital (Nota 21) |
Prima de emisión (Nota 21) |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital | Otros elementos del patrimonio neto | Ganancias acumuladas | Reservas de revalorización (Nota 21) |
Otras reservas (Nota 21) |
(-) Acciones propias (Nota 21) |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante | (-) Dividendos a cuenta (Nota 21) |
Otro resultado global acumulado (Nota 22) |
Otro resultado global acumulado | Otros elementos | Total | |
Saldo de cierre 31-12-2020(*) | 269.660 | 1.184.265 | - | 7.482 | 3.051.137 | 4.806 | (14.778) | (3.641) | 317.123 | - | 148.103 | - | - | 4.964.157 |
Efectos de la corrección de errores | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Efectos de los cambios en las políticas contables | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Saldo de apertura 01-01-2021 | 269.660 | 1.184.265 | - | 7.482 | 3.051.137 | 4.806 | (14.778) | (3.641) | 317.123 | - | 148.103 | - | - | 4.964.157 |
Resultado global total del ejercicio | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.333.108 | - | (32.564) | - | - | 1.300.544 |
Otras variaciones del patrimonio neto | - | (1.184.265) | - | (1.319) | 255.717 | (4.806) | 2.685 | 2.616 | (317.123) | (166.046) | - | - | - | (1.412.541) |
Emisión de acciones ordinarias | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Emisión de acciones preferentes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Emisión de otros instrumentos de patrimonio | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Conversión de deuda en patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Reducción del capital | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Dividendos (o remuneraciones a los socios) | - | (1.184.265) | - | - | - | - | - | - | - | (210.769) | - | - | - | (1.395.034) |
Compra de acciones propias | - | - | - | - | 733 | - | - | (48.836) | - | - | - | - | - | (48.103) |
Venta o cancelación de acciones propias | - | - | - | - | - | - | - | 51.452 | - | - | - | - | - | 51.452 |
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Transferencias entre componentes del patrimonio neto | - | - | - | - | 272.400 | - | - | - | (317.123) | 44.723 | - | - | - | - |
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Pagos basados en acciones | - | - | - | (1.319) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | (1.319) |
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | - | - | - | - | (17.416) | (4.806) | 2.685 | - | - | - | - | - | - | (19.537) |
De los cuales: dotación discrecional a obras y fondos sociales (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Saldo de cierre 31-12-2021(*) | 269.660 | - | - | 6.163 | 3.306.854 | - | (12.093) | (1.025) | 1.333.108 | (166.046) | 115.539 | - | - | 4.852.160 |
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
31/12/2022 | 31/12/2021(*) | |
---|---|---|
A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN | (8.034.976) | 7.050.834 |
Resultado del ejercicio | 560.203 | 1.333.108 |
Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación | 698.795 | (182.434) |
Amortización | 80.088 | 77.787 |
Otros ajustes | 618.707 | (260.221) |
Aumento/disminución neto de los activos de explotación | 9.405.758 | 5.615.322 |
Activos financieros mantenidos para negociar | 17.514 | 1.879.514 |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 29.864 | 11.511 |
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | - | - |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 392.816 | (140.270) |
Activos financieros a coste amortizado | 8.182.913 | 3.599.962 |
Otros activos de explotación | 782.651 | 264.605 |
Aumento/disminución neto de los pasivos de explotación | 59.516 | 11.877.918 |
Pasivos financieros mantenidos para negociar | (349.298) | 2.314.196 |
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | - | - |
Pasivos financieros a coste amortizado | 295.483 | 9.971.341 |
Otros pasivos de explotación | 113.331 | (407.619) |
Cobros/Pagos por impuesto sobre las ganancias | 52.268 | (362.436) |
B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN | (234.051) | (63.908) |
Pagos | (287.478) | (121.156) |
Activos tangibles | (18.838) | (18.304) |
Activos intangibles | (53.412) | (49.019) |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | - | - |
Entidades dependientes y otras unidades de negocio | (27.081) | (53.833) |
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta | (188.147) | - |
Otros pagos relacionados con actividades de inversión | - | - |
Cobros | 53.427 | 57.248 |
Activos tangibles | 4.880 | 7.685 |
Activos intangibles | 2.334 | - |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas | 2.166 | - |
Entidades dependientes y otras unidades de negocio | - | - |
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta | 44.047 | 49.563 |
Otros cobros relacionados con actividades de inversión | - | - |
C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN | (752.846) | 341.847 |
Pagos | (836.948) | (459.605) |
Dividendos | (252.479) | (210.769) |
Pasivos subordinados | (500.000) | (200.000) |
Amortización de instrumentos de patrimonio propio | - | - |
Adquisición de instrumentos de patrimonio propio | (84.469) | (48.836) |
Otros pagos relacionados con actividades de financiación | - | - |
Cobros | 84.102 | 801.452 |
Pasivos subordinados | - | 750.000 |
Emisión de instrumentos de patrimonio propio | - | - |
Enajenación de instrumentos de patrimonio propio | 84.102 | 51.452 |
Otros cobros relacionados con actividades de financiación | - | - |
D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO | - | - |
E) AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES(A+B+C+D) | (9.021.873) | 7.328.773 |
F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO | 22.373.090 | 15.044.317 |
G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO | 13.351.217 | 22.373.090 |
Del que : Intereses percibidos | 1.692.647 | 1.317.773 |
Del que : Intereses pagados | 260.396 | 198.439 |
Las notas 1 a 52 descritas en la memoria y los anexos I a VI adjuntos, forman parte integrante del estado de flujos de efectivo consolidado correspondiente al ejercicio anual terminado el 31 de diciembre de 2022.
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
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