Beneficios récord por séptimo año consecutivo
El Grupo Bankinter logró en 2019 un nuevo récord de beneficios, encadenando así siete años consecutivos de incremento de sus resultados, con una tasa anual de crecimiento compuesto entre 2012 y 2019 del 24%.
El beneficio neto del Grupo se situó en 550,7 millones de euros y el beneficio antes de impuestos, en 741,4 millones, lo que supone incrementos respecto al año anterior del 4,6% y el 2,8%, respectivamente.
Estos resultados incluyen los datos de EVO Banco y de Avantcard, cuya integración en las cuentas del Grupo se produjo el 31 de mayo. Excluyendo las cifras de estos negocios y el impacto de su integración, el beneficio antes de impuestos crece un 2,4%.
La rentabilidad sobre recursos propios (ROE) a finales de 2019 era del 13%, entre las más altas de la banca cotizada europea.
Solvencia
La ratio de capital CET1 fully loaded cerró en el 11,61%, por encima de lo establecido para Bankinter por el BCE, que de nuevo será este año del 8,20%, después de que el regulador haya mantenido para el banco el mismo requerimiento mínimo de capital que en 2019.
En cuanto a la liquidez, el gap comercial (diferencia entre la inversión crediticia y los recursos captados de clientes) se redujo a 1.300 millones de euros, frente a los 3.700 millones de hace un año, con lo que la ratio de depósitos sobre créditos se sitúa en el 98,3%.
Solo hay previstos 800 millones de euros de vencimiento de emisiones mayoristas para 2020 y otros 1.000 millones para 2022, si bien Bankinter dispone de activos líquidos por valor de 13.400 millones de euros y una capacidad de emisión de cédulas de 6.000 millones.
Márgenes
El negocio de clientes de Bankinter sigue estando en el origen de los buenos resultados obtenidos por el banco durante 2019, lo cual se refleja en el crecimiento de todos los márgenes de la cuenta.
- El margen de intereses alcanzó a 31 de diciembre los 1.190,6 millones de euros, un 8,8% más que hace un año. Sin tener en cuenta la aportación de EVO Banco y Avantcard, el crecimiento es del 5,1%.
- El margen de clientes alcanzó el 2,01%, mejorando en nueve puntos básicos el de 2018.
- El margen bruto fue de 2.054,7 millones de euros, un 5,9% más que en el ejercicio anterior, con unos ingresos netos por comisiones de 479,5 millones (+6,6%). Sin contar EVO Banco, el crecimiento del margen bruto es del 3,4%.
- El margen de explotación concluyó 2019 con 977,5 millones de euros, un 4,4% por encima del dato de hace un año y un 7,9% más sin tener en cuenta EVO Banco. Los costes operativos se incrementaron un 7,2%, debido en gran medida a la integración de los negocios adquiridos, si bien en el caso de la actividad bancaria (España y Portugal) apenas crecieron un 0,2%.
Con todo ello, la ratio de eficiencia de la actividad bancaria cerró en el 47,4% (el 45,3% sin tener en cuenta EVO Banco).
Balance
- Los activos totales del Grupo sumaban 83.732,3 millones de euros a finales de 2019, un 9,5% más que en 2018, contando con el negocio de EVO Banco y Avantcard.
- El total de la inversión crediticia a clientes alcanzó los 60.411 millones de euros, un 8,9% superior al año anterior. Excluyendo EVO Banco y atendiendo únicamente al negocio en España, el crecimiento de la inversión crediticia asciende un 5%, que se compara muy favorablemente respecto al sector (-1% hasta diciembre, según el Banco de España).
- Los recursos minoristas de clientes cerraron en 57.814,6 millones de euros (+14,3%), con un alza solo en España (y sin tener en cuenta EVO Banco) del 7%, por encima de la media sectorial. En los recursos gestionados fuera de balance, el crecimiento fue del 13,7%.
Líneas de negocio
El negocio de clientes de Bankinter mantiene todo su potencial y sigue siendo el principal generador de los ingresos del Grupo, con las líneas puramente bancarias creciendo a un mayor ritmo que el negocio asegurador. Estos fueron los principales resultados
Banca de Empresas. Tuvo un año positivo, con una cartera de inversión que llegó hasta los 25.500 millones de euros. Si atendemos solo al negocio de España, la cartera de crédito a empresas fue de 23.800 millones, un 5,1% más que al cierre de 2018, pese a que el sector volvió decrecer, en este caso un 2,7% (con datos a noviembre).
- Dentro de Banca de Empresas, fueron tres los negocios especialmente dinámicos: Banca Internacional, con un margen bruto que creció un 7%; el Negocio Transaccional, del que se derivaron unos ingresos por comisiones superiores en un 14%, y Banca de Inversión, que desde noviembre de 2019 opera bajo la nueva marca de Bankinter Investment y que disparó los ingresos por comisiones un 52% en el año y un 22% el margen bruto.
Banca Comercial. La línea de negocio de personas físicas también firmó un ejercicio satisfactorio, que ha llevado a que, por primera vez, su aportación al margen bruto del Grupo iguale a la de Banca de Empresas: un 28%.
- La principal palanca de este negocio fue Banca Privada, con un patrimonio gestionado que llegó a los 40.400 millones de euros, un 13% más que hace un año, con una tasa de crecimiento anual compuesta del 7% entre 2014 y 2019.
- En el segmento de Banca Personal el patrimonio gestionado creció un 9%, hasta los 23.700 millones de euros.
Línea Directa Aseguradora. Cerró el ejercicio con 3,16 millones de riesgos asegurados (+5%), con un 3,6% más en pólizas de Motor y un mayor crecimiento (del 9,6%) en Hogar. Las primas emitidas sumaron 891,3 millones de euros, un 4,5% más que el año anterior. El ratio combinado de Línea Directa se situó en el 87,9%; su ROE, en el 33%, y el ratio de solvencia de la compañía, en el 211%.
Bankinter Consumer Finance. Superó al cierre del ejercicio los 1,4 millones de clientes, un 8% más que hace un año. La cartera de inversión alcanzó los 2.400 millones de euros, con un crecimiento del 21%, y un volumen de nuevos préstamos de 917 millones de euros, que son un 45% más que los firmados en 2018. La mora se situaba en el 5,7%.
Bankinter Portugal. Hizo otro año brillante, que se concretó en un beneficio antes de impuestos de 66 millones de euros, frente a los 60 millones de 2018. El negocio de clientes mantuvo un ritmo muy positivo a lo largo del año, con un crecimiento de la cartera de inversión del 13%, con especial incidencia en la inversión de empresas, que se incrementó un 26%. También aumentaron significativamente los recursos (+7,6%), y los recursos gestionados fuera de balance (+12%).
EVO Banco y Avantcard. Pese a su reciente integración en el perímetro del banco, ya reflejan positivos crecimientos de la actividad. Desde junio a diciembre, EVO captó 50.000 nuevos clientes y una nueva producción hipotecaria por valor de 85 millones de euros. Avantcard experimentó un fuerte crecimiento anual en su cartera de inversión: un 23%.
Productos
- Cabe destacar el volumen alcanzado en la cartera de cuentas nómina, que llegó a los 10.436 millones de euros (+25%), lo que demuestra la consolidación y el liderazgo de este producto en el mercado español.
- La nueva producción hipotecaria sumó 2.956 millones de euros, un 17% más que la producción de 2018, con un 38% de las hipotecas suscritas a tipo fijo.
Grupo Bankinter. Balances consolidados al 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
ACTIVO |
31-12-2019 |
31-12-2018(*) |
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista |
6.407.046 |
5.503.428 |
Activos financieros mantenidos para negociar |
3.848.150 |
5.162.908 |
Derivados |
314.215 |
432.233 |
Instrumentos de patrimonio |
263.269 |
107.024 |
Valores representativos de deuda |
1.309.400 |
2.623.615 |
Préstamos y anticipos |
1.961.266 |
2.000.036 |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
1.688.819 |
2.000.036 |
Clientela |
272.447 |
- |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración |
668.485 |
1.309.138 |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados |
130.303 |
129.178 |
Instrumentos de patrimonio |
116.805 |
89.880 |
Valores representativos de deuda |
13.498 |
39.298 |
Préstamos y anticipos |
- |
- |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
- |
- |
Clientela |
- |
- |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración |
- |
- |
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados |
- |
- |
Valores representativos de deuda |
- |
- |
Préstamos y anticipos |
- |
- |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
- |
- |
Clientela |
- |
- |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración |
- |
- |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global |
5.340.159 |
4.839.963 |
Instrumentos de patrimonio |
106.288 |
78.463 |
Valores representativos de deuda |
5.233.871 |
4.761.500 |
Préstamos y anticipos |
- |
- |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
- |
- |
Clientela |
- |
- |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración |
406.692 |
1.171.852 |
Activos financieros a coste amortizado |
65.670.760 |
58.844.761 |
Valores representativos de deuda |
4.850.360 |
3.100.712 |
Préstamos y anticipos |
60.820.400 |
55.744.049 |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
1.649.634 |
481.860 |
Clientela |
59.170.766 |
55.262.189 |
Pro memoria: prestados o entregados como garantía con derecho de venta o pignoración |
1.335.245 |
1.231.566 |
Derivados - contabilidad de coberturas |
202.118 |
170.197 |
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés |
107.439 |
11.010 |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
140.875 |
110.563 |
Negocios conjuntos |
47.734 |
37.678 |
Asociadas |
93.141 |
72.885 |
Activos amparados por contratos de seguro o reaseguro |
12.108 |
9.134 |
Activos tangibles |
600.654 |
473.411 |
Inmovilizado material |
533.956 |
405.925 |
De uso propio |
509.658 |
376.949 |
Cedido en arrendamiento operativo |
24.298 |
28.976 |
Afecto a obra social (cajas de ahorros y cooperativas de crédito) |
- |
- |
Inversiones inmobiliarias |
66.698 |
67.486 |
De las cuales: cedido en arrendamiento operativo |
66.698 |
67.486 |
Pro memoria: adquirido en arrendamiento |
- |
- |
Activos intangibles |
391.936 |
294.077 |
Fondo de comercio |
164.113 |
164.113 |
Otros activos intangibles |
227.823 |
129.964 |
Activos por impuestos |
470.032 |
547.502 |
Activos por impuestos corrientes |
178.130 |
255.640 |
Activos por impuestos diferidos |
291.902 |
291.862 |
Otros activos |
217.848 |
209.248 |
Contratos de seguros vinculados a pensiones |
- |
- |
Existencias |
- |
- |
Resto de los otros activos |
217.848 |
209.248 |
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
192.917 |
196.159 |
TOTAL ACTIVO |
83.732.345 |
76.501.539 |
(*)Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
Grupo Bankinter. Balances consolidados al 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
PASIVO Y PATRIMONIO NETO |
31-12-2019 |
31-12-2018(*) |
PASIVO |
78.932.381 |
72.015.687 |
Pasivos financieros mantenidos para negociar |
2.823.849 |
3.798.092 |
Derivados |
387.041 |
499.813 |
Posiciones cortas |
865.012 |
1.833.893 |
Depósitos |
1.571.796 |
1.464.386 |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
77.521 |
173.870 |
Clientela |
1.494.275 |
1.290.516 |
Valores representativos de deuda emitidos |
- |
- |
Otros pasivos financieros |
- |
- |
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados |
- |
- |
Depósitos |
- |
- |
Bancos centrales |
- |
- |
Entidades de crédito |
- |
- |
Clientela |
- |
- |
Valores representativos de deuda emitidos |
- |
- |
Otros pasivos financieros |
- |
- |
Pro memoria: pasivos subordinados |
- |
- |
Pasivos financieros a coste amortizado |
73.970.770 |
66.361.761 |
Depósitos |
64.641.613 |
56.925.312 |
Bancos centrales |
7.336.682 |
6.506.663 |
Entidades de crédito |
1.377.447 |
1.950.146 |
Clientela |
55.927.484 |
48.468.503 |
Valores representativos de deuda emitidos |
7.688.413 |
7.772.126 |
Otros pasivos financieros |
1.640.744 |
1.664.323 |
Pro memoria: pasivos subordinados |
855.589 |
1.158.791 |
Derivados - contabilidad de coberturas |
265.394 |
86.845 |
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés |
40.022 |
19.748 |
Pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro |
750.267 |
749.563 |
Provisiones |
382.733 |
301.925 |
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo |
3.832 |
807 |
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo |
- |
- |
Cuestiones procesales y litigios por impuestos pendientes |
75.233 |
97.752 |
Compromisos y garantías concedidos |
14.137 |
18.575 |
Restantes provisiones |
289.531 |
184.791 |
Pasivos por impuestos |
421.254 |
425.515 |
Pasivos por impuestos corrientes |
206.012 |
220.581 |
Pasivos por impuestos diferidos |
215.242 |
204.934 |
Capital social reembolsable a la vista |
- |
- |
Otros pasivos |
278.092 |
272.238 |
De los cuales: fondo de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) |
- |
- |
Pasivos incluidos en grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
- |
- |
TOTAL PASIVO |
78.932.381 |
72.015.687 |
(*)Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
Grupo Bankinter. Balances consolidados al 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
PASIVO Y PATRIMONIO NETO (continuación) |
31-12-2019 |
31-12-2018(*) |
Fondos propios |
4.612.343 |
4.344.186 |
Capital |
269.660 |
269.660 |
a)Capital desembolsado |
269.660 |
269.660 |
b)Capital no desembolsado exigido |
- |
- |
Pro memoria: capital no exigido |
- |
- |
Prima de emisión |
1.184.265 |
1.184.265 |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos del capital |
- |
- |
a)Componente de patrimonio neto de los instrumentos financieros compuestos |
- |
- |
b)Otros instrumentos de patrimonio emitidos |
- |
- |
Otros elementos de patrimonio neto |
12.567 |
18.151 |
Ganancias acumuladas |
2.762.882 |
2.523.867 |
Reservas de revalorización |
4.716 |
7.425 |
Otras reservas |
4.252 |
(10.907) |
Reservas o pérdidas acumuladas de inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
4.252 |
(10.907) |
Otras |
- |
- |
(-) Acciones propias |
(1.222) |
(693) |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante |
550.665 |
526.398 |
(-) Dividendos a cuenta |
(175.442) |
(173.980) |
Otro resultado global acumulado |
187.621 |
141.666 |
Elementos que no se reclasificarán en resultados |
(1.897) |
(7.586) |
a)Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas |
(4.617) |
(1.456) |
b)Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
- |
- |
c)Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
- |
- |
d)Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global |
2.720 |
(6.130) |
e)Ineficacia de las coberturas de valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global |
- |
- |
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global [elemento cubierto] |
- |
- |
Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global [instrumento de cobertura] |
- |
- |
f)Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito |
- |
- |
Elementos que pueden reclasificarse en resultados |
189.518 |
149.252 |
a)Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [parte eficaz] |
- |
- |
b)Conversión de divisas |
- |
- |
c)Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo [parte eficaz] |
28 |
108 |
d)Cambios del valor razonable de los instrumentos de deuda valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global |
183.952 |
146.502 |
e)Instrumentos de cobertura [elementos no designados] |
- |
- |
f)Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
- |
- |
g)Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
5.538 |
2.642 |
Intereses minoritarios [participaciones no dominantes] |
- |
- |
Otro resultado global acumulado |
- |
- |
Otras partidas |
- |
- |
TOTAL PATRIMONIO NETO |
4.799.964 |
4.485.852 |
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO |
83.732.345 |
76.501.539 |
PRO MEMORIA: EXPOSICIONES FUERA DE BALANCE |
||
Compromisos de préstamo concedidos |
14.263.210 |
13.023.015 |
Garantías financieras concedidas |
1.748.165 |
1.612.459 |
Otros compromisos concedidos |
5.386.593 |
4.509.690 |
(*)Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
Grupo Bankinter. Cuentas de pérdidas y ganancias consolidadas correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
(Debe)/Haber 31-12-2019 |
(Debe)/Haber 31-12-2018(*) |
|
Ingresos por intereses |
1.391.590 |
1.320.454 |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global |
111.520 |
130.485 |
Activos financieros a coste amortizado |
1.254.588 |
1.110.902 |
Restantes ingresos por intereses |
25.482 |
79.067 |
Gastos por intereses |
(200.947) |
(226.173) |
Gastos por capital social reembolsable a la vista |
- |
- |
A) MARGEN DE INTERESES |
1.190.643 |
1.094.281 |
Ingresos por dividendos |
12.257 |
12.584 |
Resultados de entidades valoradas por el método de la participación |
30.601 |
27.984 |
Ingresos por comisiones |
593.763 |
556.492 |
Gastos por comisiones |
(114.274) |
(106.812) |
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados, netas |
39.079 |
38.294 |
Activos financieros a coste amortizado |
5.516 |
2.509 |
Restantes activos y pasivos financieros |
33.563 |
35.785 |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas |
22.777 |
12.679 |
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global |
- |
- |
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado |
- |
- |
Otras ganancias o pérdidas |
22.777 |
12.679 |
Ganancias o pérdidas por activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados, netas |
7.072 |
(3.137) |
Reclasificación de activos financieros desde valor razonable con cambios en otro resultado global |
- |
- |
Reclasificación de activos financieros desde coste amortizado |
- |
- |
Otras ganancias o pérdidas |
7.072 |
(3.137) |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas |
- |
- |
Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas |
27 |
(71) |
Diferencias de cambio [ganancia o pérdida], netas |
(1.081) |
5.051 |
Otros ingresos de explotación |
47.841 |
47.403 |
Otros gastos de explotación |
(147.728) |
(134.820) |
De los cuales: dotaciones obligatorias a fondos de la obra social (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) |
- |
- |
Ingresos de activos amparados por contratos de seguro o reaseguro |
882.715 |
839.602 |
Gastos de pasivos amparados por contratos de seguro o reaseguro |
(508.989) |
(449.697) |
B) MARGEN BRUTO |
2.054.703 |
1.939.833 |
Gastos de administración |
(996.290) |
(941.602) |
a) Gastos de personal |
(582.923) |
(537.651) |
b) Otros gastos de administración |
(413.367) |
(403.951) |
Amortización |
(80.943) |
(61.794) |
Provisiones o reversión de provisiones |
(143.861) |
(143.579) |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor y ganancias o pérdidas por modificaciones de flujos de caja de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación |
(138.960) |
(62.971) |
a) Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global |
(994) |
211 |
b) Activos financieros a coste amortizado |
(137.966) |
(63.182) |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en negocios conjuntos o asociadas |
- |
- |
Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos no financieros |
(112) |
- |
Activos tangibles |
(112) |
- |
Activos intangibles |
- |
- |
Otros |
- |
- |
Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros |
327 |
1.349 |
Fondo de comercio negativo reconocido en resultados |
62.071 |
- |
Ganancias o pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas |
(15.530) |
(10.143) |
C) GANANCIAS O PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS |
741.405 |
721.093 |
Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas |
(190.740) |
(194.695) |
D) GANANCIAS O PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS |
550.665 |
526.398 |
Ganancias o pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas |
- |
- |
E) RESULTADO DEL EJERCICIO |
550.665 |
526.398 |
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) |
- |
- |
Atribuible a los propietarios de la dominante |
550.665 |
526.398 |
BENEFICIO POR ACCION: |
||
Básico |
0,61 |
0,57 |
Diluido |
0,60 |
0,57 |
Grupo Bankinter. Estados de ingresos y gastos reconocidos consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
31-12-2019 |
31-12-2018(*) |
|
A) RESULTADO DEL EJERCICIO |
550.665 |
526.398 |
B) OTRO RESULTADO GLOBAL |
45.954 |
(122.114) |
Elementos que no se reclasificarán en resultados |
5.688 |
(9.463) |
a) Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas |
(4.488) |
(2.096) |
b) Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta |
- |
- |
c) Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
- |
- |
d) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global |
11.792 |
(10.658) |
e) Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas de instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global, netas |
- |
- |
f) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (elemento cubierto) |
- |
- |
g) Cambios del valor razonable de los instrumentos de patrimonio valorados a valor razonable con cambios en otro resultado global (instrumento de cobertura) |
- |
- |
h) Cambios del valor razonable de los pasivos financieros a valor razonable con cambios en resultados atribuibles a cambios en el riesgo de crédito |
- |
- |
i) Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que no se reclasificarán |
(1.617) |
3.291 |
Elementos que pueden reclasificarse en resultados |
40.267 |
(112.651) |
a) Cobertura de inversiones netas en negocios en el extranjero [porción efectiva] |
- |
- |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto |
- |
- |
Transferido a resultados |
- |
- |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
b) Conversión de divisas |
- |
- |
Ganancias o (-) pérdidas por cambio de divisas contabilizadas en el patrimonio neto |
- |
- |
Transferido a resultados |
- |
- |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
c) Coberturas de flujos de efectivo [porción efectiva] |
(114) |
(1.731) |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto |
(114) |
(1.731) |
Transferido a resultados |
- |
- |
Transferido al importe en libros inicial de los elementos cubiertos |
- |
- |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
d) Instrumentos de cobertura [elementos no designados] |
- |
- |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto |
- |
- |
Transferido a resultados |
- |
- |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
e) Instrumentos de deuda a valor razonable con cambios en otro resultado global |
52.166 |
(153.623) |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto |
81.798 |
(118.449) |
Transferido a resultados |
(29.631) |
(35.174) |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
f) Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos mantenidos para la venta |
- |
- |
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto |
- |
- |
Transferido a resultados |
- |
- |
Otras reclasificaciones |
- |
- |
g) Participación en otros ingresos y gastos reconocidos de las inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
2.897 |
(2.323) |
h) Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en ganancias o (-) pérdidas |
(14.683) |
45.026 |
C) RESULTADO GLOBAL TOTAL DEL EJERCICIO |
596.619 |
404.284 |
Atribuible a intereses minoritarios (participaciones no dominantes) |
- |
- |
Atribuible a los propietarios de la dominante |
596.619 |
404.284 |
(*)Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
Grupo Bankinter. Estados totales de cambios en el patrimonio neto consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 31 de diciembre 2019 y 2018 (Miles de euros)
Intereses Minoritarios |
||||||||||||||
Capital |
Prima de emisión |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital |
Otros elementos del patrimonio neto |
Ganancias acumuladas |
Reservas de revalorización |
Otras reservas |
(-) Acciones propias |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante |
(-) Dividendos a cuenta |
Otro resultado global acumulado |
Otro resultado global acumulado |
Otras partidas |
Total |
|
Saldo de cierre 31-12-2018 |
269.660 |
1.184.265 |
- |
18.151 |
2.523.867 |
7.425 |
(10.907) |
(693) |
526.398 |
(173.980) |
141.666 |
- |
- |
4.485.852 |
Efectos de la corrección de errores |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Efectos de los cambios en las políticas contables |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Saldo de apertura 01-01-2019 |
269.660 |
1.184.265 |
- |
18.151 |
2.523.867 |
7.425 |
(10.907) |
(693) |
526.398 |
(173.980) |
141.666 |
- |
- |
4.485.852 |
Resultado global total del ejercicio |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
550.665 |
- |
45.955 |
- |
- |
596.620 |
Otras variaciones del patrimonio neto |
- |
- |
- |
(5.584) |
239.015 |
(2.709) |
15.159 |
(529) |
(526.398) |
(1.462) |
- |
- |
- |
(282.507) |
Emisión de acciones ordinarias |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Emisión de acciones preferentes |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Emisión de otros instrumentos de patrimonio |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Conversión de deuda en patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Reducción del capital |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Dividendos (o remuneraciones a los socios) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(264.661) |
- |
- |
- |
(264.661) |
Compra de acciones propias |
- |
- |
- |
- |
(295) |
- |
- |
(52.907) |
- |
- |
- |
- |
- |
(53.202) |
Venta o cancelación de acciones propias |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
52.378 |
- |
- |
- |
- |
- |
52.378 |
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Transferencias entre componentes del patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
263.199 |
- |
- |
- |
(526.398) |
263.199 |
- |
- |
- |
- |
Aumento o (–) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Pagos basados en acciones |
- |
- |
- |
(5.584) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(5.584) |
Otros aumentos o (–) disminuciones del patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
(23.889) |
(2.709) |
15.159 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(11.439) |
De los cuales: dotación discrecional a obras y fondos sociales (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Saldo de cierre 31-12-2019 |
269.660 |
1.184.265 |
- |
12.567 |
2.762.882 |
4.716 |
4.252 |
(1.222) |
550.665 |
(175.442) |
187.621 |
- |
- |
4.799.964 |
Intereses Minoritarios |
||||||||||||||
Capital |
Prima de emisión |
Instrumentos de patrimonio emitidos distintos de capital |
Otros elementos del patrimonio neto |
Ganancias acumuladas |
Reservas de revalorización |
Otras reservas |
(-) Acciones propias |
Resultado atribuible a los propietarios de la dominante |
(-) Dividendos a cuenta |
Otro resultado global acumulado |
Otro resultado global acumulado |
Otros |
Total |
|
Saldo de cierre 31-12-2017(*) |
269.660 |
1.184.265 |
- |
10.161 |
2.445.819 |
15.312 |
(6.815) |
(813) |
495.207 |
(163.177) |
107.521 |
- |
- |
4.357.140 |
Efectos de la corrección de errores |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Efectos de los cambios en las políticas contables |
- |
- |
- |
- |
(172.032) |
- |
- |
- |
- |
- |
156.259 |
- |
- |
(15.773) |
Saldo de apertura 01-01-2018 |
269.660 |
1.184.265 |
- |
10.161 |
2.273.787 |
15.312 |
(6.815) |
(813) |
495.207 |
(163.177) |
263.780 |
- |
- |
4.341.367 |
Resultado global total del ejercicio |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
526.398 |
- |
(122.114) |
- |
- |
404.284 |
Otras variaciones del patrimonio neto |
- |
- |
- |
7.990 |
250.080 |
(7.887) |
(4.092) |
120 |
(495.207) |
(10.803) |
- |
- |
- |
(259.799) |
Emisión de acciones ordinarias |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Emisión de acciones preferentes |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Emisión de otros instrumentos de patrimonio |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Ejercicio o vencimiento de otros instrumentos de patrimonio emitidos |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Conversión de deuda en patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Reducción del capital |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Dividendos (o remuneraciones a los socios) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(258.406) |
- |
- |
- |
(258.406) |
Compra de acciones propias |
- |
- |
- |
- |
(508) |
- |
- |
(83.575) |
- |
- |
- |
- |
- |
(84.083) |
Venta o cancelación de acciones propias |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
83.695 |
- |
- |
- |
- |
- |
83.695 |
Reclasificación de instrumentos financieros del patrimonio neto al pasivo |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Reclasificación de instrumentos financieros del pasivo al patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Transferencias entre componentes del patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
247.603 |
- |
- |
- |
(495.207) |
247.603 |
- |
- |
- |
- |
Aumento o (–) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocios |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Pagos basados en acciones |
- |
- |
- |
7.990 |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
7.990 |
Otros aumentos o (–) disminuciones del patrimonio neto |
- |
- |
- |
- |
2.984 |
(7.887) |
(4.092) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
(8.995) |
De los cuales: dotación discrecional a obras y fondos sociales (solo cajas de ahorros y cooperativas de crédito) |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
- |
Saldo de cierre 31-12-2018(*) |
269.660 |
1.184.265 |
- |
18.151 |
2.523.867 |
7.425 |
(10.907) |
(693) |
526.398 |
(173.980) |
141.666 |
- |
- |
4.485.852 |
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.
Grupo Bankinter. Estados de flujos de efectivo consolidados correspondientes a los ejercicios anuales terminados el 31 de diciembre de 2019 y 2018 (Miles de euros)
31/12/2019 |
31/12/2018(*) |
|
A) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN |
156.475 |
175.726 |
Resultado del ejercicio |
550.665 |
526.398 |
Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación |
517.189 |
532.511 |
Amortización |
80.943 |
61.794 |
Otros ajustes |
436.245 |
470.717 |
Aumento/disminución neto de los activos de explotación |
4.454.544 |
5.465.906 |
Activos financieros mantenidos para negociar |
(1.315.248) |
2.428.209 |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados |
(587) |
15.804 |
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados |
- |
- |
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global |
366.277 |
(607.128) |
Activos financieros a coste amortizado |
5.439.202 |
3.711.939 |
Otros activos de explotación |
(35.099) |
(82.918) |
Aumento/disminución neto de los pasivos de explotación |
3.668.701 |
4.677.952 |
Pasivos financieros mantenidos para negociar |
(974.244) |
1.804.902 |
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados |
- |
- |
Pasivos financieros a coste amortizado |
4.584.167 |
2.974.587 |
Otros pasivos de explotación |
58.777 |
(101.537) |
Cobros/Pagos por impuesto sobre las ganancias |
(125.535) |
(95.229) |
B) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN |
1.309.581 |
(8.791) |
Pagos |
(352.621) |
(107.102) |
Activos tangibles |
(57.699) |
(19.725) |
Activos intangibles |
(87.578) |
(69.347) |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
- |
(18.030) |
Entidades dependientes y otras unidades de negocio |
(207.344) |
- |
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
- |
- |
Otros pagos relacionados con actividades de inversión |
- |
- |
Cobros |
1.662.202 |
98.311 |
Activos tangibles |
10.994 |
10.865 |
Activos intangibles |
- |
282 |
Inversiones en negocios conjuntos y asociadas |
517 |
18.153 |
Entidades dependientes y otras unidades de negocio |
- |
- |
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta |
91.950 |
69.010 |
Otros cobros relacionados con actividades de inversión |
1.558.741 |
- |
C) FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN |
(562.438) |
(258.287) |
Pagos |
(614.816) |
(341.982) |
Dividendos |
(264.661) |
(258.406) |
Pasivos subordinados |
(297.250) |
- |
Amortización de instrumentos de patrimonio propio |
- |
- |
Adquisición de instrumentos de patrimonio propio |
(52.905) |
(83.576) |
Otros pagos relacionados con actividades de financiación |
- |
- |
Cobros |
52.378 |
83.695 |
Pasivos subordinados |
- |
- |
Emisión de instrumentos de patrimonio propio |
- |
- |
Enajenación de instrumentos de patrimonio propio |
52.378 |
83.695 |
Otros cobros relacionados con actividades de financiación |
- |
- |
D) EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO |
- |
- |
E) AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETO DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES (A+B+C+D) |
903.618 |
(91.352) |
F) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO |
5.503.428 |
5.594.779 |
G) EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO |
6.407.046 |
5.503.428 |
(*) Se presenta, única y exclusivamente, a efectos comparativos.