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Compraventa de divisa a plazo

No podemos predecir el futuro de las divisas, pero podemos asegurarlo.

Las operaciones de compraventa de divisa a plazo te permiten reducir el riesgo que conlleva realizar transacciones en divisa, asegurando el precio al que comprar o vender durante un periodo de tiempo determinado.

Compraventa de divisa a plazo

Asegurar el cambio para que nada cambie

  • Podrás cubrir la volatilidad de las divisas que cuentan con mayor liquidez.
  • Al reducir el impacto en la fluctuación del cambio, podrás realizar un mejor ajuste en los márgenes de las operaciones de tu empresa.
  • Posibilidad de anticiparlo para atender al compromiso de cobro o pago.
  • Permite cerrar operaciones cruzadas entre divisas sin pasar por el euro, como por ejemplo libra esterlina / dólar estadounidense.
  • Una vez esté autorizada la linea de riesgo, podrás realizar la contratación y operativa a través de la web, de lunes a viernes, las 24 h.
  • Además, cuentas con la posibilidad de dar órdenes de contratación de operaciones condicionadas a un precio marcado previamente, órdenes que se ejecutarán cuando el mercado oferte el precio marcado.

Puedes elegir entre dos modelos de cobertura:

A vencimiento

Entre ambas partes, cliente y banco, se acuerda un tipo de cambio para una fecha concreta.

Periodo flexible

Permite fijar un tipo de cambio que estará vigente, en cualquier momento, a lo largo del plazo previamente acordado.

Cambio de divisas asegurables:

  • bandera reino unido Libra esterlina - GBP (£)
  • bandera estados unidos Dólar estadounidense - USD ($)
  • bandera canadá Dólar canadiense - CAD (C$)
  • bandera suiza Franco suizo - CHF (Fr., SFr.)
  • bandera suecia Corona sueca - SEK (kr)
  • bandera noruega Corona noruega - NOK (kr)
  • bandera dinamarca Corona danesa - DKK (kr)
  • bandera japón Yen japonés - JPY (¥)
  • bandera australia Dólar australiano - AUD ($, A$)
  • bandera china Yuan chino - CNY (¥)
  • bandera marruecos Dírham marroquí - MAD (درهم)
  • bandera república checa Corona checa - CZK (Kč)
  • bandera nueva zelanda Dólar neozelandés - NZD (NZ$)
  • bandera hong kong Dólar Hong Kong - HKD (HK$)
  • bandera hungría Florín húngaro - HUF (Ft)
  • bandera islandia Corona islandesa - ISK (kr, Íkr)
  • Rumanía Leu Rumano - RON
  • Bulgaria Lev Búlgara - BGN (Лв)
  • bandera méxico Peso mexicano - MXN ($)
  • bandera polonia Esloti - PLN (zł)
  • bandera arabia saudí Riyal saudí - SAR (ر.س, SR)
  • bandera singapur Dólar de Singapur - SGD (S$)
  • bandera sudáfrica Rand sudafricano - ZAR (R)
  • bandera tailandia Baht tailandés - THB (฿)
  • bandera turquía Lira turca - TRY (TL)
  • bandera qatar Riyal catarí - QAR (QR, ر.ق)

Ver Condiciones de compraventa divisa a plazo Condiciones de compraventa divisa a plazo

Condiciones

  • Podrás acceder a la información precontractual de productos de inversión PRIIP y a los documento de datos fundamentales en https://www.bankinter.com/banca/nav/documentos-datos-fundamentales.
  • Las operaciones compraventa divisa a plazo requieren de un estudio previo de aprobación del riesgo por parte del banco.
  • Las operaciones compraventa divisa a plazo se formalizan mediante contrato que obliga a ambas partes (cliente y banco) a la entrega de una divisa, por un importe cierto, en un plazo concreto y con un precio fijado por ambas partes.
  • Además, existen una serie de requisitos necesarios para poder realizar operaciones:
    • - Estar en posesión del LEI en vigor (Legal Entity Identifier).
    • - Cuestionario MIFID en vigor.
    • - Línea de riesgo disponible.
  • El plazo de duración es de 3 días a 12 meses. Excepcionalmente pueden realizarse operaciones a un plazo superior.

Ver Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes

Las operaciones de compraventa de divisa a plazo, ¿son operaciones que requieren estudio de riesgo?

Sí, son operaciones que requieren un estudio previo a la contratación.

Si el cliente recibe el cobro o el pago antes de tiempo, ¿puede aplicarlo a la operación de compraventa de divisa a plazo?

Sí, siempre que la operación de compraventa de divisas a plazo no haya vencido.

¿Cómo se cancela una operación de compraventa de divisa a plazo, si no se recibe el cobro o el pago?

Vendiendo la divisa en el mercado de contado y abonando o adeudando al cliente la diferencia entre el precio pactado y el precio de mercado.

¿Se puede usar el importe de un expediente parcialmente?

Sí es posible. También es posible utilizar la diferencia para otra operación.

¿Se puede anticipar una operación de compraventa de divisa a plazo flexible?

Si, una vez que se ha llegado a la fecha mínima para poder utilizar la compraventa de divisas a plazo.

¿Por qué hay menos divisas contratables en las operaciones flexibles que en las tradicionales a vencimiento?

Porque en divisas menos liquidas es más difícil encontrar contrapartidas en el mercado.

¿Alguna pregunta?

El centro de ayuda de Bankinter Empresas te da la respuesta.
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