Cash pooling
Juntos, mejor.
Sea como sea tu empresa, optimiza la conciliación entre cuentas:
- Si tu empresa cuenta con distintas delegaciones o puntos de venta.
- Si tu empresa forma parte de un grupo de empresas.
- O, simplemente, si tu empresa dispone de varias cuentas corrientes y/o de crédito.
Evita los descubiertos en cuenta
Los saldos de las diferentes cuentas se relacionan entre si, evitando el descubierto en una cuenta cuando el saldo global es positivo.Evita las disposiciones de crédito
Al contar con un saldo unificado, puede no ser necesario disponer de la póliza de crédito, reduciendo así costes financieros.Evita los saldos ociosos
Rentabiliza las puntas de tesorería que se producen en las distintas cuentas facilitando la remuneración de fondos.Dos situaciones, dos soluciones:
Servicio Cash Pooling entre cuentas Bankinter.
Consolidación de saldo
Permite sumar el saldo de todas las cuentas formando un saldo de grupo, de esta forma una cuenta podrá admitir cargos cuando no disponga de saldo pero el grupo sí.
Coberturas
Traspasos
Intercuentas
Servicio Cash Pooling entre cuentas de otras entidades, nacionales o internacionales.
Consulta movimientos
Mensajería SWIFT
- Recibir mensajes con los movimientos de las cuentas.
- Recibir saldos intradía.
- Ordenar barridos de saldos.
Ver Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes
En la modalidad Netting, ¿cuál es la prioridad para cubrir los saldos deudores?
Por este orden: descubiertos en cuenta corriente, sobregiros de cuentas de crédito y disposiciones de cuenta de crédito.
En la modalidad Netting, ¿cuál es la prioridad para la utilización de los saldos acreedores?
Por este orden: saldos de las cuentas de crédito, saldos de las cuentas corrientes y disposiciones de las cuentas de crédito.
¿Qué es un mensaje MT940?
Es un mensaje de formato SWIFT por el que se envían, diariamente, los movimientos de la/s cuenta/s a un banco o BIC propio de una compañía al cierre contable del día. Estos mensajes se envían después de las 21h, hora de Madrid.
¿Qué es un mensaje MT101?
Es un mensaje de formato SWIFT por el que la matriz de un cliente nos solicita, a través de su banco, una orden de pago.
¿Qué es un MT942?
Es un mensaje de formato SWIFT con el que nuestros clientes, previa autorización, reciben diariamente el saldo de una cuenta a determinadas horas. Se recibe un mensaje MT942 por cada una de las cuentas.