Cash Management
Todas tus cuentas internacionales gestionadas desde aquí, desde Bankinter.
En eso consiste Cash Management, un servicio que permite gestionar y administrar, de manera conjunta y automática, los saldos de las distintas cuentas de tu empresa: las nacionales y las internacionales, las cuentas Bankinter y las que mantienes en otros bancos.
Una solución empresarial adecuada a los distintos modelos de empresa
Si tu empresa cuenta con distintas filiales.
Si tu empresa forma parte de un grupo de empresas.
O, simplemente, si tu empresa dispone de varias cuentas corrientes y/o de crédito.
Una gestión conjunta para optimizar las cuentas de tu empresa
Disminuye la necesidad de financiación
Contenido Disminuye la necesidad de financiaciónEvita los descubiertos en cuenta
Contenido Evita los descubiertos en cuentaOptimiza la tesorería
Contenido Optimiza la tesoreríaPodrás decidir quién y cómo se realiza la gestión
Gestionar las cuentas a través de Bankinter o desde tu empresa
Podrás elegir entre la gestión desde tu propia empresa o cedérnosla a nosotros.Elegir la operativa: consultiva o también operativa
Si eliges la opción consultiva, podrás conocer los saldos y movimientos de todas tus cuentas de manera centralizada. Si optas por la opción operativa, podrás, además, solicitar la repartición de los distintos fondos.Realizar la cobertura de saldos de forma manual o automática
Realizándolo tú mismo o facilitándonos las instrucciones sobre el saldo a cubrir en cada una de las cuentas. En este caso, y en función del saldo global, procederemos a realizar el barrido o las transferencias necesarias.El servicio Cash Management funciona a través de mensajería Swift. Esto te permitirá:
- Recibir mensajes con los movimientos de las cuentas.
- Recibir saldos intradía.
- Ordenar barridos de saldos.
Condiciones
Las condiciones del servicio son personalizadas y se negocian de forma individual con cada cliente.
Preguntas frecuentes
¿Cómo puedo contratar el servicio de Cash Mangement?
Aunque la operativa del servicio Cash Management se realiza íntegramente a través de nuestra página web, es necesario formalizar el alta en nuestras oficinas o centros de empresa.
¿Es posible procesar órdenes recibidas de otras entidades financieras o una empresa?
Sí, es posible. Los formatos en los que se pueden recibir instrucciones son a través de ficheros o mensajería.
¿Cómo conozco los movimientos en las cuentas de otros bancos y en otros países?
Por la recepción diaria de la mensajería interbancaria, el formato interbancario por el que se envían, diariamente, los movimientos de la/s cuenta/s a un banco o dirección Swift/BIC propio de una compañía al cierre contable del día a partir de las 21 h en horario peninsular.
¿Cómo puedo solicitar los fondos de otras entidades?
A través de mensajería interbancaria: la matriz solicita el envío de fondos desde sus empresas filiales.
¿Es posible enviar el extracto de movimientos por fichero?
Sí, por supuesto. Es posible el envío diario de ficheros con los movimientos de las cuentas.
¿Qué canales de comunicación dispone Bankinter?
Editram, Swiftnet y fstp.
¿Los barridos solo son posibles en euros?
No, es posible realizar los barridos en euros y en todas las divisas entregables por Bankinter.