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Cash Management

Todas tus cuentas internacionales gestionadas desde aquí, desde Bankinter.

En eso consiste Cash Management, un servicio que permite gestionar y administrar, de manera conjunta y automática, los saldos de las distintas cuentas de tu empresa: las nacionales y las internacionales, las cuentas Bankinter y las que mantienes en otros bancos.

Una solución empresarial adecuada a los distintos modelos de empresa

Si tu empresa cuenta con distintas filiales.

Si tu empresa forma parte de un grupo de empresas.

O, simplemente, si tu empresa dispone de varias cuentas corrientes y/o de crédito.

Una gestión conjunta para optimizar las cuentas de tu empresa

Disminuye la necesidad de financiación

Si el saldo global de las cuentas es positivo, podrás evitar disponer de una póliza de crédito para hacer frente a gastos asociados a una cuenta en descubierto, reduciendo así las necesidades y costes de financiación.

Evita los descubiertos en cuenta

Cuando el saldo global de todas las cuentas es positivo se evita el descubierto en una de las cuentas, lo que permite asegurar la liquidez y poder hacer frente a las obligaciones monetarias.

Optimiza la tesorería

Permite gestionar de forma adecuada la posición tesorera del grupo de empresas.

Podrás decidir quién y cómo se realiza la gestión

Gestionar las cuentas a través de Bankinter o desde tu empresa

Podrás elegir entre la gestión desde tu propia empresa o cedérnosla a nosotros.

Elegir la operativa: consultiva o también operativa

Si eliges la opción consultiva, podrás conocer los saldos y movimientos de todas tus cuentas de manera centralizada. Si optas por la opción operativa, podrás, además, solicitar la repartición de los distintos fondos.

Realizar la cobertura de saldos de forma manual o automática

Realizándolo tú mismo o facilitándonos las instrucciones sobre el saldo a cubrir en cada una de las cuentas. En este caso, y en función del saldo global, procederemos a realizar el barrido o las transferencias necesarias.

Ver Condiciones Condiciones

Las condiciones del servicio son personalizadas y se negocian de forma individual con cada cliente.

Ver Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes

¿Cómo puedo contratar el servicio de Cash Mangement?

Aunque la operativa del servicio Cash Management se realiza íntegramente a través de nuestra página web, es necesario formalizar el alta en nuestras oficinas o centros de empresa.

¿Es posible procesar órdenes recibidas de otras entidades financieras o una empresa?

Sí, es posible. Los formatos en los que se pueden recibir instrucciones son a través de ficheros o mensajería.

¿Cómo conozco los movimientos en las cuentas de otros bancos y en otros países?

Por la recepción diaria de la mensajería interbancaria, el formato interbancario por el que se envían, diariamente, los movimientos de la/s cuenta/s a un banco o dirección Swift/BIC propio de una compañía al cierre contable del día a partir de las 21 h en horario peninsular.

¿Cómo puedo solicitar los fondos de otras entidades?

A través de mensajería interbancaria: la matriz solicita el envío de fondos desde sus empresas filiales.

¿Es posible enviar el extracto de movimientos por fichero?

Sí, por supuesto. Es posible el envío diario de ficheros con los movimientos de las cuentas.

¿Qué canales de comunicación dispone Bankinter?

Editram, Swiftnet y fstp.

¿Los barridos solo son posibles en euros?

No, es posible realizar los barridos en euros y en todas las divisas entregables por Bankinter.