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Cash Pooling

Juntos, mejor.

El servicio Cash Pooling Bankinter permite traspasar, de manera automática, saldos entre las distintas cuentas de tu empresa mejorando el control de las mismas y optimizando todos sus recursos financieros.

cash pooling conciliación de cuentas bankinter empresas

Sea como sea tu empresa, optimiza la conciliación entre cuentas:

Evita los descubiertos en cuenta.

Los saldos de las diferentes cuentas se relacionan entre si, evitando el descubierto en una cuenta cuando el saldo global es positivo.

Evita las disposiciones de crédito.

Al contar con un saldo unificado, puede no ser necesario disponer de la póliza de crédito, reduciendo así costes financieros.

Evita los saldos ociosos.

Rentabiliza las puntas de tesorería que se producen en las distintas cuentas facilitando la remuneración de fondos.

Dos situaciones, dos soluciones:

Netting

Bankinter cuenta con diferentes estructuras Netting, diferentes modalidades destinadas a mejorar la gestión de tu empresa:

Consolidación de saldos

Permite sumar el saldo de todas las cuentas formando un saldo de grupo, de esta forma una cuenta podrá admitir cargos cuando no disponga de saldo pero el grupo sí.

Coberturas

Una estructura entre cuentas que permite realizar traspasos automáticos entre cuentas para cubrir descubiertos en cuenta corriente, disposiciones o sobregiros de cuentas de crédito o establecer un saldo máximo o mínimo de las diferentes cuentas.

Traspasos

Esta modalidad permite traspasar movimientos seleccionados, el saldo que tengan al final del día, así como retroceder los movimientos al día siguiente y/o hacer liquidaciones prestamistas/prestatarias entre las cuentas involucradas.

Intercuentas

Permite el traspaso entre cuentas en función del saldo que posean,traspasándose los saldos acreedores a las posiciones con saldo deudor. Es posible realizar traspasos entre cuentas Bankinter de un mismo titular, entre cuentas de distintos titulares o a través de una cuenta denominada “central”, que distribuye todos los movimientos.

cash management

Toda la gestión de la tesorería de tu empresa centralizada desde aquí.

Consulta los movimientos y transfiere fondos entre las cuentas de tu empresa en diferentes entidades, tanto nacionales como internacionales, a través de la web de Bankinter Empresas.

El servicio Cash Management funciona a través de mensajería SWIFT, con él tu empresa podrá:

  • Recibir mensajes con los movimientos de las cuentas.
  • Recibir saldos intradía.
  • Ordenar barridos de saldos.

Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes

En la modalidad Netting, ¿cuál es la prioridad para cubrir los saldos deudores?

Por este orden: descubiertos en cuenta corriente, sobregiros de cuentas de crédito y disposiciones de cuenta de crédito.

En la modalidad Netting, ¿cuál es la prioridad para la utilización de los saldos acreedores?

Por este orden: saldos de las cuentas de crédito, saldos de las cuentas corrientes y disposiciones de las cuentas de crédito.

¿Qué es un mensaje MT940?

Es un mensaje de formato SWIFT por el que se envían, diariamente, los movimientos de la/s cuenta/s a un banco o BIC propio de una compañía al cierre contable del día. Estos mensajes se envían después de las 21h, hora de Madrid.

¿Qué es un mensaje MT101?

Es un mensaje de formato SWIFT por el que la matriz de un cliente nos solicita, a través de su banco, una orden de pago.

¿Qué es un MT942?

Es un mensaje de formato SWIFT con el que nuestros clientes, previa autorización, reciben diariamente el saldo de una cuenta a determinadas horas. Se recibe un mensaje MT942 por cada una de las cuentas.