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Diccionario económico - Política de inversión
Política de inversión
Cuando hablamos de política de inversión en un fondo nos referimos a la vocación inversora de un fondo de inversión (renta fija, renta variable, renta fija mixta, renta variable mixta, retorno absoluto, etc.).
Aquí encontrarás tu fondo, el que se ajusta a ti.
Esta política define todos los criterios que determinan cuánto, cuándo y dónde invertir. Antes de ofertarse, cada fondo de inversión define en detalle cuál es su política de inversión.
La política de inversión del fondo viene siempre claramente especificada en el folleto legal. El folleto de cada uno de los fondos de inversión es un documento obligatorio en que es necesario detallar toda la información relevante en relación con el mismo.
En función de la política de inversión los fondos se clasifican en:
- Fondos de renta variable: son aquellos que invierten la mayor parte de los activos en renta variable. Dentro de los fondos de renta variable podríamos establecer subtipos en función de los sectores, las zonas geográficas y el nivel de riesgo entre otros.
- Fondos de renta fija: son los que invierten la mayoría de su capital en activos de renta fija como obligaciones, bonos, pagarés o letras. Incluyen también los fondos monetarios.
- Fondos mixtos: son aquellos fondos que combinan la inversión en renta variable con la inversión en renta fija
- Fondos garantizados: son aquellos fondos que tienen una cantidad garantizada preestablecida que percibirá el inversor en el momento del vencimiento.
- Fondos por compartimentos: estos fondos son aquellos que están compuestos por otros subfondos. Al estar compuesto por diferentes fondos, conviven también diferentes políticas de inversión.
- Fondos globales: este tipo de fondos no cuentan con una política de inversión definida. Sus gestores tienen libertad de inversión en cuanto las zonas geográficas o los tipos de activos.
La política de inversión del fondo permite a los inversores conocer los riesgos de la inversión, la rentabilidad objetivo, el horizonte temporal, cual es la composición de cartera o el tipo de producto financiero. Todos estos factores permitirán al inversor entender mejor la inversión y de esta forma, maximizar los beneficios y minimizar los riesgos.