¿Cómo obtener rentabilidad con fondos de inversión?

Elegir los fondos de inversión más rentables: 6 consejos.

Si inviertes en fondos, lo normal es que estés buscando obtener el beneficio posible. Pero ¿qué entendemos por beneficio? ¿Se puede cuantificar de manera estandarizada? ¿Cuál es el criterio de rentabilidad en un fondo? Pues bien; empecemos por definir este beneficio: el beneficio de un fondo se puede entender como el comportamiento que han tenido los distintos títulos que componen su cartera en un determinado período de tiempo. O dicho de otra manera, la rentabilidad en un fondo de inversión se obtiene hallando la diferencia del valor liquidativo de sus participaciones entre un periodo y el periodo siguiente.

A la hora de calcularla, además se tendrá en cuenta los dividendos de las acciones y los cupones de los bonos y obligaciones que conforman la cartera. Es importante saber que además se descontarán las comisiones de gestión y el depósito de las participaciones, aunque no las comisiones de suscripción y reembolso. 

El resultado, que puede ser positivo (en este caso nos dará beneficios) o negativo (y nos dará pérdidas), deberá entenderse como una fluctuación porcentual que facilita la toma de decisiones en una estrategia de inversión.

6 consejos útiles para invertir en fondos de inversión 

Definir claramente nuestra estrategia de inversión.

Es fundamental que todo tenga un objetivo, por lo que tendremos que definir unos kpis: rentabilidad y riesgo asumible; además, informarnos sobre la volatilidad que haya tenido el fondo en los últimos tiempos, analizar el mercado, etc.  

Es fundamental que como fondistas controlemos estas nociones básicas; así sabremos en todo momento cómo funciona el perfomance de ese fondo dentro de una cartera de inversión.   

Cerciorarnos del histórico de rentabilidad generado por del gestor. 

Un fondo de inversión es un producto financiero, pero a su vez es un servicio que contratamos para que una gestora, de manera profesional, invierta nuestro dinero en un fondo u otro, en función de una estrategia de inversión.  El objetivo principal de la gestora es generar rentabilidad, beneficios, ganancias a corto o largo plazo, en función de las participaciones en las que haya decidido comprar.  Es fundamental analizar cómo se ha comportado la gestora con otros servicios financieros, investigar si ha generado óptimos resultados o si por el contrario su actividad no ha cubierto las expectativas de otros inversores.   

Invertir en productos financieros según sea nuestro perfil de inversión.

En este punto es fundamental ser honesto y consiente de en qué nivel están nuestros conocimientos y experiencia para lograr óptimos resultados en la inversión.  

En este caso tendremos que saber si somos inversores más conservadores, moderados o agresivos, y destinar la inversión a renta fija (deuda pública, bonos, etc.), o bien a renta variable (fondos value investing, fondos índices globales, sectoriales etc..).   

Analizar bien las comisiones y otros gastos de gestoría.

Como cualquier producto financiero, como normal general cuanto mayor sean las comisiones, mayor rentabilidad deberían procurar. Sin embargo, lograr este comportamiento no es tarea fácil ni 100% previsible, ya que depende de varios factores externos, como la volatilidad del mercado o precio de compra inicial. Es por eso que, antes de contratar participaciones en un fondo, valoremos las comisiones que puedan venir ligadas a ella (costes de gestoría, comisiones por solicitud de reembolso o incluso por gestionar la transferencia del mismo a otra gestora).     

Confiar en un experto de inversión.

Será una buena opción invertir a través de un asesor en inversioes o, como tambien se le conoce: servicio de inversión delegada, un servicio de asesoramiento patrimonial que, en función de nuestro perfil (ingresos, conocimientos, riesgos, etc.), pueda diseñar una cartera de inversión adaptada a nuestras necesidades y estrategia de inversión. Suelen tener comisiones de gestión bajas, y siempre invierten en fondos indexados de bajo coste.   

Y por último, tendremos que intentar invertir siempre a largo plazo.

Hacer aportaciones periódicas es lo ideal.