Perfil Inversor

Estos son los conceptos que tienes que tener claros: rentabilidad y riesgo

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Dos conceptos fundamentales para entender cuál es tu perfil inversor

Si nunca has invertido en fondos, es el momento de olvidarte de mercados, gestores, etc. Céntrate en estos dos conceptos, los que sí o sí tienes que tener claros.

Siempre de la mano

En los fondos de inversión existes dos variables inseparables: La expectativa de rentabilidad y el potencial de riesgo. Es un biomio que funciona de manera directamente proporcional y marca la diferencia a la hora de elegir un fondo u otro.

Lo que define el riesgo

Básicamente el mayor o menor potencial de riesgo de un fondo, está relacionado con el porcentaje de inversión que destina al mercado de renta variable, es decir, al mercado de las bolsas. Como seguramente sabes, es un mercado más volátil que otros, que permite obtener más, pero siempre con un potencial de riesgo mayor.

¿En qué se traducen estos conceptos?

Expectativa de rentabilidad
Cuanto menor es la expectativa de rentabilidad, menor es el potencial de riesgo.
BAJA
MEDIA
ALTA
Potencial de riesgo
Y, a la inversa: cuanto mayor sea la expectativa de rentabilidad, mayor es el potencial de riesgo.
BAJO
MEDIO
ALTO

Ahora estás listo para responder: ¿con qué perfil te identificas?

Hormiga

Si buscas alcanzar tus objetivos poco a poco con un nivel de riesgo reducido, en un plazo razonable.

El valor de un fondo y de cualquier ganancia derivada de él puede bajar o subir, por lo tanto, podrías no recuperar tu inversión inicial.


Expectativa de rentabilidad baja

Potencial de riesgo bajo

Delfín

Si estás dispuesto a incrementar el peso de tu inversión en renta variable buscando un equilibrio entre rentabilidad y riesgo.

El valor de un fondo y de cualquier ganancia derivada de él puede bajar o subir, por lo tanto, podrías no recuperar tu inversión inicial.


Expectativa de rentabilidad media

Potencial de riesgo medio

Lince

Si tienes claro que tu objetivo principal es hacer crecer tu patrimonio, aunque tengas que asumir un riesgo elevado.

Los fondos de inversión pueden dar pérdidas.


Expectativa de rentabilidad alta

Potencial de riesgo alto

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