Cumplimiento Normativo

La función de Cumplimiento Normativo del Grupo Bankinter depende de la Comisión de Riesgos y Cumplimiento del Consejo de Administración y se integra en la Dirección Corporativa de Control y Cumplimiento, con responsabilidades corporativas y de apoyo a los órganos de gobierno. En 2025, se aplicó y supervisó de forma homogénea la metodología de medición del riesgo de cumplimiento en todas las segundas líneas. Este marco se apoya en una sólida cultura de control, reforzada por la implicación del Consejo y la Alta Dirección, la formación continua y obligatoria de la plantilla, una política de incentivos alineada con el apetito al riesgo y un robusto canal de denuncias.

Siguiendo el modelo de las tres líneas de defensa y garantizando la independencia de la función, se ha optado por una estructura adecuada a los principios y cultura de riesgos de la organización, integrando los distintos riesgos de la actividad bancaria, de inversión y de seguros, y su gestión centralizada a través de una estructura corporativa con responsabilidad de alcance global. En 2025, Bankinter desarrolló las áreas básicas de Cumplimiento Normativo como segunda línea de defensa en torno a siguientes Unidades:

• Control y asesoramiento en materia de cumplimiento normativo en materia de transparencia bancaria y productos, servicios de inversión, abuso de mercado, Reglamento Interno de Conducta y conflictos de interés.
• Prevención del blanqueo y financiación del terrorismo.

Dichas Unidades participan en el Comité de Cumplimiento Normativo; el Comité de Productos y Riesgo Operacional; el Órgano de Control Interno (OCI); el Comité de Aceptación de Agentes; el Área de Prevención de Blanqueo de Capitales. Por su parte, cada una de las filiales y sucursales tiene sus propias políticas de control y gestión del riesgo adaptadas a las normas específicas aplicables en el país. Además, como norma general, todas las personas empleadas del grupo tienen formación anual obligatoria en materia de PBC.