¿Cómo ganar dinero cuando la bolsa baja? Ejemplos

Los mercados de valores suben y bajan de forma constante y hay épocas en las que las correcciones pueden ser profundas y/o duraderas. En esos momentos bajistas, los inversores minoristas también pueden ganar dinero gracias a los productos y herramientas que ponen a su disposición sus brokers. Hay que tener en cuenta que siempre hablamos de inversión en renta variable y que conlleva riesgos de perder parte o todo si el mercado evoluciona en sentido inverso al que esperamos.

¿Qué hay que hacer cuando la bolsa baja? 

Cuando la bolsa baja, los inversores suelen ponerse nerviosos. Ante esta situación, suelen tomar tres caminos:

1. Algunos no hacen nada y esperan a que escampe el temporal, confiado en que a largo plazo los mercados suelen ser alcistas (aunque no todos).

2. Compran más acciones aprovechando las rebajas (estrategia, Buy the dip o compra la caída).y confiando en la tendencia alcista de largo plazo.

3. Venden parte o toda su cartera por miedo a mayores descensos.

En los casos en los que la bolsa baja lo que debemos hacer es mantener la calma y tratar de analizar friamente la situación para no dejarnos llevar por los impulsos. Para ello es importante reflexionar sobre cuáles son los motivos que están provocando las caídas y si afecta a nuestra estrategia de inversión en el medio y largo plazo. 

Cómo ganar dinero cuando el mercado baja

Al analizar tu cartera es importante que tengas en cuenta que, además de las opciones anteriores, hay más operativas posibles en los mercados bajistas para intentar aprovechar los movimientos de las bolsas. Y es que, en mercados en caída también se puede ganar dinero, aunque suele ser asumiendo riesgos altos. A continuación, te contamos posibles estrategias, que conllevan riesgos y deben ser bien estudiadas y conocidas antes.

a) Buscar los valores y sectores que suben

No todo el dinero que sale de algunos valores pasa a liquidez, sino que alguno rota a otros sectores. Por ejemplo, en el arranque de 2022 hay sectores en negativo, pero hay otros en positivo, por ejemplo, Energía, Financieras y Utilities.

Y, dentro de los sectores, hay numerosas industrias que están teniendo un comportamiento relativo destacado, especialmente y en este caso, las relacionadas con materias primas (especialmente petróleo), pero también transporte, bancos e incluso ciertos segmentos de Turismo.

b) Vender a corto o ponerse short 

Consiste en vender acciones que los inversores piensan que van a bajar y recomprarlas después, embolsándose la diferencia de precio. Algunos brokers disponen de esta operativa llamada vender a crédito o invertir a la baja.

Así, si pensamos que una acción va a bajar, podemos pedir prestadas las acciones a nuestro bróker y venderlas. Después, cuando queramos cerrar la operación se compran las acciones y se devuelven. Esto, que suena complicado, suele ser sencillo en los brokers online y también se puede realizar con futuros.

Ojo porque todo tiene sus riesgos. De hecho, puede ocurrir lo contrario y es que el precio se mueva en sentido inverso al esperado y que perdamos esa cantidad o una superior. Además, debes tener en cuenta que las ganancias máximas teóricas de este tipo de productos son limitadas al 100% (supuesto extremo en el que el precio bajase de nuestro precio de entrada a 0), pero que las pérdidas teóricas pueden ser ilimitadas, ya que el precio teóricamente puede subir hasta el infinito y nos costaría mucho dinero volver a comprar esas acciones que debemos.

Esta operativa es compleja y conlleva elevados riesgos. Por ello, si quieres conocer más acerca de esta forma de invertir, te invitamos a leer y formarte mucho antes de emplearla:  

¿Qué es vender en corto? Descubre qué son las inversiones bajistas en bolsa

c) Comprar un ETF cotizado inverso o un fondo de inversión inverso 

Un ETF es un conjunto diversificado de activos (como un fondo de inversión) que cotiza en bolsa (como una acción). En el mercado existen ETFs y fondos de inversión que se mueven en el sentido contrario del mercado. Es decir, si el Nasdaq sube aproximadamente un 5% un día, el ETF baja aproximadamente un 5% y viceversa. Así, en periodos bajistas este tipo de productos suben y se convierten en una forma de aprovechar las caídas de los mercados. Suelen llamarse ETFs o fondos “inversos” o “short”.

Igualmente, debes tener en cuenta que tienen riesgos y además algunos están apalancados x2 o incluso x3, es decir, que multiplicarían por x2 o x3 el movimiento que haga el índice lo que les convierten en altamente peligrosos y especulativos, por lo que conviene formarse bien antes de operar con ellos.

Otro de los riesgos a tener en cuenta es el denominado efecto base y que explica por qué un ETF inverso o apalancado puede que no replicar bien el movimiento del benchmark a un plazo superior al día. El motivo es que los ETFs inversos o apalancados están diseñados para replicar el movimiento de su benchmark para periodos diarios, pero no necesariamente tienen que hacerlo en periodos superiores de tiempo. Los motivos pueden ser varios:

• Cambio de base: el efecto cambio de base hace que variaciones diarias iguales tanto en el ETF como en el benchmark no den variaciones iguales en plazos superiores. Un ejemplo que adjuntamos donde el índice se mueve en dos días un 0.94% en positivo da como resultado un reflejo inverso por el efecto base de 1,06% en negativo. En solo dos días hay una diferencia de 0.12%.

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