¿Quieres saber qué fondos de inversión son los mejores para tu perfil de riesgo? Cada mes el departamento de Análisis de Bankinter actualiza su informe 7 fondos de referencia 7, que adjuntamos en este artículo y extractamos a continuación. Descubre en el listado de fondos del equipo de análisis de Bankinter qué fondos de inversión según el perfil de riesgo y el objetivo buscado.
Perfil de riesgo
Los fondos de inversión son productos que conllevan el riesgo de pérdida del capital invertido. El perfil de riesgo de una persona se refiere a su capacidad de asumir pérdidas. Así, en función de cómo sea nuestra relación con el riesgo, tendríamos cinco perfiles muy marcados de rentabilidad-riesgo, que irían de menos a mayor disposición para asumir riesgos: perfil defensivo, perfil conservador, perfil moderado, perfil dinámico y perfil agresivo.
Fondos de inversión recomendados en función del riesgo
El departamento de Análisis de Bankinter comparte su selección de fondos en función de criterios cuantitativos como cualitativos, por lo que debe considerarse como una opinión y no como una recomendación.
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1. Fondos para un Perfil Defensivo 2. Fondos para un Perfil Conservador 3. Fondos para un Perfil Moderado 4. Fondos - Renta Periódica con riesgo moderado 5. Fondos para un Perfil Dinámico |
1. Fondos para un Perfil Defensivo estándar
1. Amundi Enhanced Ultra Short Term Bond SRI
2. BNP Euro Money Market
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Defensivo
2. Fondos para un Perfil Conservador estándar
1. Franklin Euro Short Duration Bond
2. Allianz Floating Rate Notes
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Conservador
3. Fondos para un Perfil Moderado estándar
1. M&G European Credit
2. DWS Kaldemorgen
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Moderado
4. Fondos para aquellos que busquen una Renta Periódica con riesgo moderado
1. M&G Income Allocation (Pagos mensuales)
2. Segunda opción: DWS Top Dividende (clase distribución)
5. Fondos para un Perfil Dinámico Estándar
1. Franklin US Opportunities
2. Magallanes Value Investors European Equity
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Dinámico
6. Fondo para un Perfil Agresivo estándar
1. Fidelity Global Technology
2. Pictet Premium Brands
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Agresivo
7. Fondos temáticos
1. Bellevue Medtech & Services
2. BGF Sustainable Energy
3. Alternativa Bankinter: Bankinter Sostenibilidad
La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo. Como siempre, queremos recordar que rentabilidad pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras y que los fondos de inversión son productos que pueden conllevar una pérdida del capital invertido.
Advertencias legales
Este documento recoge aquellos fondos de inversión que, en nuestra opinión y para cada clase de activo, ofrecen la mejor combinación de las siguientes variables: (i) Calidad y fiabilidad del equipo de gestión. (ii) Patrimonio gestionado. (iii) Riesgo implícito (medido como volatilidad y/o VaR). (iv) Retorno esperado (considerando las restricciones anteriores y la clase de activo en que cada fondo se enmarca). (v) Costes asociados (TER o Total Expense Ratio). Análisis Bankinter elabora esta selección en función de criterios tanto cuantitativos (performance, consistencia de los ratios, patrimonio, etc.) como cualitativos (reputación de la gestora, recursos técnicos o humanos, calidad en la información, etc.), por lo que debe considerarse como una opinión y no como una recomendación, ni una invitación a suscribir o contratar. Todos los fondos aquí seleccionados deben estar previamente incluidos en el "Top Selección Fondos: Lista de Convicción de Análisis Bankinter". Fuentes de datos originales: Morningstar y Bloomberg. Elaboración: Análisis Bankinter
