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¿Qué fondo de inversión me conviene en función de mi perfil?


13.09.2023

Escrito por: Departamento de análisis de Bankinter


¿Quieres saber qué fondos de inversión son los mejores para tu perfil de riesgo? Cada mes el departamento de Análisis de Bankinter actualiza su informe 7 fondos de referencia 7, que adjuntamos en este artículo y extractamos a continuación. Descubre en el listado de fondos del equipo de análisis de Bankinter qué fondos de inversión según el perfil de riesgo y el objetivo buscado.

Perfil de riesgo

Los fondos de inversión son productos que conllevan el riesgo de pérdida del capital invertido. El perfil de riesgo de una persona se refiere a su capacidad de asumir pérdidas. Así, en función de cómo sea nuestra relación con el riesgo, tendríamos cinco perfiles muy marcados de rentabilidad-riesgo, que irían de menos a mayor disposición para asumir riesgos: perfil defensivo, perfil conservador, perfil moderado, perfil dinámico y perfil agresivo. 

Fondos de inversión recomendados en función del riesgo

El departamento de Análisis de Bankinter comparte su selección de fondos en función de criterios cuantitativos como cualitativos, por lo que debe considerarse como una opinión y no como una recomendación.

1. Fondos para un Perfil Defensivo

2. Fondos para un Perfil Conservador

3. Fondos para un Perfil Moderado

4. Fondos - Renta Periódica con riesgo moderado

5. Fondos para un Perfil Dinámico

6. Fondo para un Perfil Agresivo

7. Fondos temáticos


1. Fondos para un Perfil Defensivo estándar

1. Amundi Enhanced Ultra Short Term Bond SRI

Enlace a la ficha del fondo.

2. BNP Euro Money Market

 Enlace a la ficha del fondo.

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Defensivo

Enlace a la ficha del fondo.


2. Fondos para un Perfil Conservador estándar

1. Franklin Euro Short Duration Bond

Enlace a la ficha del fondo.

2. Allianz Floating Rate Notes

Enlace a la ficha del fondo.

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Conservador

Enlace a la ficha del fondo.


3. Fondos para un Perfil Moderado estándar

1. M&G European Credit

Enlace a la ficha del fondo.

2. DWS Kaldemorgen

Enlace a la ficha del fondo

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Moderado

Enlace a la ficha del fondo.


4. Fondos para aquellos que busquen una Renta Periódica con riesgo moderado

1. M&G Income Allocation (Pagos mensuales)

Enlace a la ficha del fondo.

2. Segunda opción: DWS Top Dividende (clase distribución) 

Enlace a la ficha del fondo.


5. Fondos para un Perfil Dinámico Estándar

1.  Franklin US Opportunities  

Enlace a la ficha del fondo.

2. Magallanes Value Investors European Equity

Enlace a la ficha del fondo.

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Dinámico

Enlace a la ficha del fondo.


6. Fondo para un Perfil Agresivo estándar

1.  Fidelity Global Technology 

Enlace a la ficha del fondo.

2. Pictet Premium Brands 

Enlace a la ficha del fondo.

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Platea Agresivo

Enlace a la ficha del fondo.


7. Fondos temáticos

1.  Bellevue Medtech & Services 

Enlace a la ficha del fondo.

2. BGF Sustainable Energy

Enlace a la ficha del fondo.

3. Alternativa Bankinter: Bankinter Sostenibilidad

Enlace a la ficha del fondo.

La decisión de invertir en el fondo debe tomarse teniendo en cuenta todas las características u objetivos del fondo. Como siempre, queremos recordar que rentabilidad pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras y que los fondos de inversión son productos que pueden conllevar una pérdida del capital invertido.

Advertencias legales

Este documento recoge aquellos fondos de inversión que, en nuestra opinión y para cada clase de activo, ofrecen la mejor combinación de las siguientes variables: (i) Calidad y fiabilidad del equipo de gestión. (ii) Patrimonio gestionado. (iii) Riesgo implícito (medido como volatilidad y/o VaR). (iv) Retorno esperado (considerando las restricciones anteriores y la clase de activo en que cada fondo se enmarca). (v) Costes asociados (TER o Total Expense Ratio). Análisis Bankinter elabora esta selección en función de criterios tanto cuantitativos (performance, consistencia de los ratios, patrimonio, etc.) como cualitativos (reputación de la gestora, recursos técnicos o humanos, calidad en la información, etc.), por lo que debe considerarse como una opinión y no como una recomendación, ni una invitación a suscribir o contratar. Todos los fondos aquí seleccionados deben estar previamente incluidos en el "Top Selección Fondos: Lista de Convicción de Análisis Bankinter". Fuentes de datos originales: Morningstar y Bloomberg. Elaboración: Análisis Bankinter

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