¿Por qué Inversión Sostenible? Visión Estratégica
La Inversión Sostenible es aquella que tiene en cuenta, además de los criterios financieros, los extra financieros, que son: los Sociales, Medioambientales y de Gobierno Corporativo. Todos los fondos seleccionados han cumplido nuestra due diligence y pertenecen a gestoras de primer nivel y con elevada experiencia en el ámbito de la sostenibilidad. Los fondos han sido previamente incorporados al TOP Selección Fondos, en la sección de Inversión Sostenible. Las estrategias aplicadas en la gestión son muy diversas. Algunas de ellas aplican exclusiones de determinados sectores como armas, carbón o juego que se combinan con estrategias como best in class, best efforts y engagement. En esta selección también son incorporados bonos verdes y fondos de impacto. Las carteras están integradas al 100% por fondos sostenibles, ya que todos están incluidos en los artículos 8 (promueven características ambientales o sociales) y artículo 9 (objetivos sostenibles) del Reglamento de Divulgación que regula las inversiones sostenibles.
Estrategia de inversión
Mantenemos los niveles de exposición a Renta Variable global en todos los perfiles: 35% en la Conservadora, 50% en la Moderada y 80% en las Dinámicas/Agresivas.
Realizamos ajustes solo en la exposición geográfica de Renta Variable, donde gana peso Europa en detrimento de EE.UU. Sacamos el fondo Franklin US Opportunities (LU0260869739) y entra el JPM Europe Equity Plus (LU0289214628 ).
Una vez que se aproxima un acuerdo en Ucrania y ya existe un desenlace electoral en Alemania, la prima de riesgo de Europa baja y, por lo tanto, consideramos que tiene sentido dar algo más de peso a la Renta Variable europea para beneficiarse de dicha mejora.
Fondos de inversión socialmente responsables
La siguiente selección incorpora Fondos de Inversión Sostenible (Ambiental, Social o de Gobernanza) en el proceso inversor. Las estrategias aplicadas varían desde Exclusión, Integración o Engagement hasta Impacto. Los fondos seleccionados, además de cumplir con la due diligence tradicional de Bankinter, pertenecen a gestoras firmantes del PRI y que cuentan con elevada experiencia en este ámbito.
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Amundi Enhanced Ultra Short Term Bond: ISIN FR0010829697
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Ostrum Credit Ultra Short Plus: ISIN FR001400CFA4
- PIMCO Capital Securities: ISIN IE00BFRSV973
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AXA Euro Credit Total Return: ISIN LU2482630162
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Nordea Low Duration Covered Bond: ISIN LU1694212348
- M&G European Credit: ISIN LU1706854152
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MSS Global Fixed Income Opportunities: ISIN LU2295320142
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Amundi Diversified Short Term Bond: ISIN LU1706854152
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Robeco US Premium Equities ISIN LU0434928536
- Franklin Technology: ISIN LU0260870158
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Fidelity Global Technology : ISIN LU1213836080
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JP Morgan America Equity: ISIN LU0217390490
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Bankinter Sostenibilidad: ISIN ES0115157036
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JPM Europe Equity Plus €: ISIN LU0289214628
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GS India Equity Portfolio: ISIN LU0333810850
¿Quieres invertir en Sostenibilidad?
Bankinter Roboadvisor, el servicio de gestión delegada digital de Bankinter, pone a tu disposición las Carteras de Fondos Sostenibles, en las que están incluidos estos fondos seleccionados mensualmente por el equipo de análisis de la entidad.
Si quieres invertir como un experto, Bankinter Roboadvisor te ofrece una inversión diversificada y gestionada por un equipo de expertos en gestión de patrimonios que, además, permite iniciar una inversión a partir de 1.000 euros y hacer aportaciones adicionales desde 50 euros.
Disclaimer: Te recordamos que invertir conlleva el riesgo de pérdida del capital invertido, y que rentabilidades pasadas no constituyen un indicador fiable de rentabilidades futuras.
