Selección de fondos de inversión sostenible

¿Por qué Inversión Sostenible? Visión Estratégica

La Inversión Sostenible es aquella que tiene en cuenta, además de los criterios financieros, los extra financieros, que son: los Sociales, Medioambientales y de Gobierno Corporativo. Todos los fondos seleccionados han cumplido nuestra due diligence y pertenecen a gestoras de primer nivel y con elevada experiencia en el ámbito de la sostenibilidad. Los fondos han sido previamente incorporados al TOP Selección Fondos, en la sección de Inversión Sostenible. Las estrategias aplicadas en la gestión son muy diversas. Algunas de ellas aplican exclusiones de determinados sectores como armas, carbón o juego que se combinan con estrategias como best in class, best efforts y engagement. En esta selección también son incorporados bonos verdes y fondos de impacto. Las carteras están integradas al 100% por fondos sostenibles ya que todos están incluidos en los artículos 8 (promueven características ambientales o sociales) y artículo 9 (objetivos sostenibles) del Reglamento de Divulgación que regula las inversiones sostenibles y puesto en marcha en marzo.

Estrategia de inversión: replicamos las principales recomendaciones expuestas en nuestro Informe de Estrategia de Inversión y representadas en las carteras de fondos tradicionales. Durante el mes de marzo, las rentabilidades oscilan entre +1,9% de las carteras conservadoras, +2,6% de las moderadas y +3,8% de las dinámicas. En el acumulado de dos meses, puesto que fueron lanzadas en febrero, la rentabilidad oscila entre +1,7% de los perfiles conservadores, +2,6% de los perfiles moderados y +4,3% de los perfiles más dinámicos. De cara al mes de abril, realizamos solo cambios tácticos. Elevamos exposición al fondo mixto multiactivos conservador DWS Stiftungsfonds y reducimos peso a bonos verdes por pérdida de atractivo. Además, introducimos el fondo Bankinter Sostenibilidad para elevar la exposición a renta variable global a través de compañías incluidas en índices sostenibles, medioambientales y de responsabilidad social.

Mantenemos una estrategia pro-bolsas en 2021. La renta variable es el activo que presenta mejores perspectivas. En nuestra opinión, el programa de vacunación masiva, la mejora de los resultados empresariales y el apoyo de los bancos centrales continuarán dinamizando la renta variable. Nuestra principal recomendación de inversión es EE.UU., seguido de Europa y países emergentes. Sectorialmente favorecemos las energías renovables y el consumo. En la parte de renta fija, escogemos bonos corporativos europeos de elevada calidad crediticia y bonos verdes.

Fondos de inversión socialmente responsables

La siguiente selección incorpora Fondos de Inversión Sostenible (Ambiental, Social o de Gobernanza) en el proceso inversor. Las estrategias aplicadas varían desde Exclusión, Integración o Engagement hasta Impacto. Los fondos seleccionados además de cumplir con la due diligence tradicional de Bankinter, pertenecen a gestoras firmantes del PRI y que cuentan con elevada experiencia en este ámbito.