Consejo de administración
Por tratarse de una entidad de crédito, en Bankinter rigen las limitaciones que, en cuanto al número de consejos de los que puedan formar parte sus consejeros establece la Ley 10/2014, de 26 de junio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de entidades de crédito. Bankinter tiene incorporada esta limitación en su Reglamento del Consejo. Además, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, aprobó una Política sobre incompatibilidades y limitaciones de los Altos Cargos y otros directivos de Bankinter. Los miembros del Consejo de Administración no podrán ocupar al mismo tiempo más cargos que los previstos en una de las siguientes combinaciones: i) Un cargo ejecutivo junto con dos cargos no ejecutivos, o ii) cuatro cargos no ejecutivos. Se entenderá como cargos ejecutivos aquellos que desempeñen funciones de dirección cualquiera que sea el vínculo jurídico que les atribuya estas funciones. A estos efectos se computa como un único cargo los cargos ejecutivos o no ejecutivos ocupados dentro de un mismo grupo, así como los ocupados en sociedades mercantiles en la que Bankinter posea una participación significativa, entre otros. Adicionalmente, no computará en el número máximo los cargos ostentados en organizaciones o entidades sin ánimo de lucro o que no persigan fines comerciales.
El Consejo de Administración tiene la máxima responsabilidad en la dirección y gestión de la entidad y ostenta potestades de control sobre el equipo ejecutivo. El Consejo de Administración de Bankinter, S.A. está compuesto por los siguientes miembros, todos ellos nombrados previo informe favorable de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos:
Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por ICADE (E-4) y Bachelor of Arts Honours in Business Administration por Middlesex University (doble grado).
Cuenta con una dilatada y acreditada de experiencia profesional en el sector financiero, en concreto más de 33 años en el sector, de los cuales, 22 han sido en el Grupo Bankinter. Su carrera profesional en Bankinter comenzó en el año 2001 como Directora de Control de Gestión en la Dirección Financiera. Hasta su actual nombramiento como Consejera Delegada en marzo de 2024, ha ocupado diversos puestos de relevancia en el banco como Directora de Relación con Inversores; Directora Financiera; Directora Banca Digital, Tecnología y Operaciones; Directora de Banca Comercial, entre otros. Destaca su conocimiento y aportación a la evolución de Bankinter y su Grupo, habiendo participado y coliderado las operaciones corporativas mas importantes acometidas por el grupo Bankinter en los últimos años. Actualmente, es miembro de diversos consejos de las sociedades del Grupo Bankinter. Ha sido Presidenta del Consejo de las filiales de Bankinter, EVO Banco y de Avantcard (Irlanda), hasta el momento de su fusión con Bankinter, el 1 de abril de 2025.
Cargos en otras Sociedades
- Presidenta del Consejo de Administración de Bankinter Consumer Finance, E.F.C., S.A.*
- Miembro del Consejo de Administración de Bankinter Investment, S.A.*
- Patrono de la Fundación Innovación Bankinter*
* Grupo Bankinter
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Graduado en Arquitectura Naval y Diseño de Yates por la Universidad de Southampton, Inglaterra (1994). La empresa de su control, Botín Partners, S.L es una de las más reputadas compañías de su sector en el mundo. Ha sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005. Actualmente, es miembro del Consejo de Administración de CARTIVAL, y desde 2022 consejero delegado solidario de la misma.
Cargos en otras Sociedades
- Consejero Delegado en CARTIVAL, S.A.
- Administrador único en Botín Partners, S.L.
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Fue Consejero del Banco Herrero y Vicepresidente de la Patronal Cementera Española OFICEMEN.
Se incorporó al Grupo Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera en diversos sectores de la actividad, como el energético, financiero, industrial, cementero e inmobiliario, entre otros. Ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos Tudela Veguin, S.A., Oppidum Capital, S.L. y de las sociedades americanas Masaveu Real Estate US Delaware LLC, Oppidum Renewables USA Inc. y Oppidum Green Energy USA LLC, entre otras. Consejero en Texan Cement, Inc., EGEO Internacional y EGEO SGPS. Administrador Mancomunado de Flicka Forestal, S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad, de la Comisión de Remuneraciones nombrado por el Consejo General de Supervisión y Consejero de EDP España, S.A. Es el Presidente del Consejo de Hidrocantábrico JV, S.L. y de Aboño Generaciones Eléctricas, S.L.U. Administrador de Persés Energy Solutions, S.L. Es Consejero dominical de Línea Directa Aseguradora, S.A. de Seguros y Reaseguros. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Es Patrono y miembro de la Comisión Delegada y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias. Patrono de la Fundación Pro Real Academia Española. Patrono Internacional de la Asociación Amigos del Museo del Prado. Miembro del International Council del Metropolitan Museum of Art de Nueva York.
Es Embajador Marca Ejército.
Cargos en otras Sociedades
- Presidente en Corporación Masaveu, S.A.(ostenta el cargo de Presidente del Consejo de Administración / Miembro del Órgano de Administración en varias sociedades del Grupo encabezado por Corporación Masaveu, S.A.)
- Presidente en Fundación María Cristina Masaveu Peterson
- Presidente en Fundación San Ignacio de Loyola
- Administrador mancomunado en Flicka Forestal, S.L. (ostenta el cargo de Presidente / Miembro del Órgano de Administración en sociedades controladas por Flicka Forestal, S.L.)
- Presidente de Hidrocantábrico JV, S.L.
- Presidente de Aboño Generaciones Eléctricas, S.L.U.
- Administrador de Perses Energy Solutions, S.L.
- Consejero en EGEO International y EGEO SGPS
- Miembro del CGS (Consejo General de Supervisión) de EDP, S.A. y miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad y de la Comisión de Retribuciones
- Consejero de EDP España, S.A.
- Consejero dominical en Línea Directa Aseguradora, S.A.
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(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT- Sloan School of Management. Maria Teresa Pulido Mendoza cuenta con más de veinticinco años de experiencia profesional en consultoría estratégica (McKinsey & Co), en banca privada y corporativa (Citibank y Deutsche Bank) e Infraestructuras (Ferrovial, S.A.). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de estrategia, desarrollo de negocio y de transformación. Ha sido, hasta finales de 2024, Directora General de Estrategia en Ferrovial, desde 2011, y formaba parte de su Comité de Dirección desde 2014. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan EMSAEB (Executive Board).
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(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. Máster en Administración de Empresas - MBA por Harvard Business School (1995). Desde septiembre 2016, ejerce cargos de alta responsabilidad en el IE. Primero como Presidenta Ejecutiva de IE Exponential Learning, que incluía entre otros, el área de Executive Education del IE, y actualmente, como Senior Vicepresident of Business Operations de IE University.
Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido Senior Partner, Private Equity Practice de la consultora estratégica Bain & Company, compañía en la que durante 19 años desempeñó distintas funciones de responsabilidad tanto en Madrid como en EEUU, con un foco especial en la práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). También trabajó en Goldman Sachs, Corporate Finance desde Londres.
Entre los años 2019 y 2025, ha sido consejera externa independiente de la filial de Bankinter, EVO Banco.
Cargos en otras Sociedades
- Presidente en IE Exponential Learning
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(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Ciencias Empresariales; Máster en Dirección de Empresas por el Instituto de Empresa y por Centro Estudios Financieros (1985-1987) y Máster en Digital Business por The Valley Business School (2016-2017). Curso de Business Angel Deusto Business School Madrid (2018). Asimismo, es miembro del Instituto del Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC) y Miembro del Instituto de Auditores Internos de España, siendo Presidente del Comité Técnico Asesor. Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones, directora de auditoría interna y gobierno corporativo y consejera en diversas empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación Empresarial ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva en finanzas y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas multinacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene experiencia en telecomunicaciones, habiendo sido consejera de JAZZTEL y del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja). Hasta marzo de 2024 ha sido consejera independiente y miembro de la Comisión de Auditoría de ORANGE España.
Es también, consejera independiente en MERLIN PROPERTIES Socimi S.A., donde durante 4 años presidió el Comité de Auditoría, actualmente es vocal y también vocal de la Comisión de Nombramientos y Retribuciones, y consejera independiente de Grupo BIMBO (donde también es miembro del Comité de Evaluación, Compensación y Nominaciones y del Comité de Auditoría y Prácticas Societarias).
Cargos en otras Sociedades
- Consejera externa independiente en Grupo Bimbo
- Consejera externa independiente en Merlin Properties
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Derecho y Ciencias Económicas y Empresariales, por la Universidad Pontificia de Comillas, ICADE E-3 y ha realizad un Programa ESG para Consejeros, en ESADE. Ha trabajado en el despacho de abogados Uría Menéndez durante 31 años, de los cuales 22 como socia, con una dilatada experiencia en el asesoramiento, administración y gestión de empresas, habiendo intervenido en asuntos de variada naturaleza y enorme complejidad, relativos a grandes compañías nacionales e internacionales de diversos sectores. En cuanto a sus conocimientos y experiencias del sector financiero, destaca el desempeñó del cargo de secretaria del Consejo de Administración y de la Comisión Ejecutiva de Bankinter en 2015. Posee también conocimientos y experiencia en el sector inmobiliario, liderando, en su trayectoria en Uría Menéndez, el asesoramiento en operaciones de M&A, así como operaciones relativas a sectores regulados como el de las Telecomunicaciones, Media y Tecnología (TMT) y salud, en los cuales ha sido reconocida durante años como una de las abogadas líderes por todos los directorios internacionales.
Cargos en otras Sociedades
- Consejera independiente en Logista Holdings, S.A
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciado en Ingeniería Aeronáutica por la Universidad Politécnica de Madrid desde 1982, así como Doctor en Matemáticas - Ph in Applied Mathematics, California Insittute of Technology, y Doctor en Ingeniería Aeronáutica, por la Universidad Politécnica de Madrid desde 1989. Asimismo, cuenta con un Máster en administración empresarial (IBM Master of Business Management), cursado en las universidades SDA Bocconi (Milán) y London School of Economics (Londres).
D. Juan Antonio Zufiría es un destacado líder internacional con más de 30 años de experiencia en IBM, donde ha ocupado roles clave en investigación, estrategia y gestión. Ha dirigido la organización en Europa y el segmento global de tecnología, destacándose por su enfoque centrado en el cliente y su liderazgo en la transformación hacia soluciones cognitivas y la nube. Su visión combina habilidades en matemáticas y ciencias de la computación con un profundo entendimiento de estrategia y finanzas, permitiéndole guiar a las organizaciones hacia la innovación y el éxito empresarial.
Se destaca su activa participación en relevantes foros empresariales, académicos e institucionales. Es académico numerario de la Real Academia de Ingeniería de España desde 2011 y actualmente Vicepresidente de la misma (Medalla LIV). El Sr. Zufiría ha desarrollado actividades externas que le han permitido participar de la gobernanza de muchas organizaciones de ámbitos diferentes, tales como, Club Excelencia en Gestión, ESADE, IE, Real Academia de Ingeniería, Instituto de Ingeniería de España, Universidad Autónoma de Madrid, etc. Asimismo, desde junio de 2024 es Presidente de la Fundación Innovación Bankinter.
Cargos en otras Sociedades
- Presidente de la Fundación Innovación Bankinter
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Entre su formación académica cuenta con un Máster en “Arts in Information Technology and Mass Comm” por la Northeastern University de Boston, título que obtiene en 1995 y Máster otro en Business Administration (MBA) por la London Business School, University of London.
Durante 15 años en consultoría, ha sido Senior Partner en McKinsey & Company, liderando la práctica de tecnología en Asia y Oceanía como Managing Partner desde 2011. Fue adscrito desde McKinsey a SingTel en Singapur, ejerciendo como Director General de innovación y Director operativo de SingTel Digital Life (entre 2012 y 2013), liderando el lanzamiento de su grupo digital. Presidió Innoventures (joint venture entre SingTel y SoftBank) para la inversión en activos digitales en el sudeste asiático.
Destaca su experiencia en Paypal (Silicon Valley), entre 2015 y 2024, como miembro del Comité de Dirección, reportando directamente al CEO, máximo responsable de la inteligencia corporativa, supervisando los equipos de estrategia, desarrollo de negocio y adquisiciones, así como los equipos de inteligencia digital y datos de la compañía. Hasta septiembre de 2023, también estuvo a cargo de la Oficina del CEO, destacando en su liderazgo en negociaciones con los bancos centrales y diversos reguladores en Estados Unidos, Europa y Asia, sobre temas relacionados, entre otros con medios de pagos, divisas digitales, o blockchain y los cambios en el sistema financiero.
Ha sido miembro del Consejo de Mercado Libre (México y Brasil), y en los últimos años, observador de la Junta Directiva en Mercado Libre, en representación de PayPal, donde lideró la digitalización del envío y la recepción de remesas en México procedentes de Estados Unidos. Actualmente, desde 2017, es consejero independiente de la multinacional de seguros Euro Assistance Group (Paris), ejerciendo también la presidencia de su Comité de Auditoría.
Se destaca que El Sr. Villanueva fue incluido en la prestigiosa lista “Powerlist” de los Top100 profesionales de Global Corporate Venturing por su labor de inversor y business angel, en start-ups de base tecnológica.
Cargos en otras Sociedades
- Consejero independiente en Euro Assistance Group (Paris)
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
(1) Representan en el Consejo de Administración de Bankinter al accionista significativo CARTIVAL, con una participación del 23,197% en el capital social de Bankinter, que no ostenta directamente la condición de consejero. D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda es Vicepresidente ejecutivo y Presidente de la Comisión Ejecutiva de Bankinter.
(2) Con fecha 4 de marzo de 2011, el consejero dominical de Bankinter, D. Fernando Masaveu Herrero, comunicó que controlaba los derechos de voto de las acciones de Bankinter que tienen las diferentes sociedades del Grupo Masaveu, entre ellas Corporación Masaveu, S.A.. Este hecho fue manifestado por el consejero a los solos efectos del buen gobierno, sin que ello suponga cambio de titularidad o atribución patrimonial de los derechos de sus titulares y para cumplir la normativa vigente sobre transparencia de información en las sociedades cotizadas.
La Comisión de Auditoría y Comisión de Riesgos y Cumplimiento, la Comisión de Retribuciones y la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos están integradas de forma mayoritaria por Consejeros externos independientes y son presididas por un Consejero independiente.
Ver Comisión Ejecutiva Comisión Ejecutiva
Presidente
D. Alfonso Botín Sanz de Sautuola y Naveda (Vicepresidente ejecutivo).
Vocales
- María Dolores Dancausa Treviño (Presidenta no ejecutiva)
- Gloria Ortiz Portero (Consejera Delegada)
- Fernando Masaveu Herrero (Consejero externo dominical)
- María Luisa Jordá Castro (Consejera externa independiente)
- María Teresa Pulido Mendoza (Consejera externa independiente)
- Juan Antonio Zufiría Zataraín (Consejero externo independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria - no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión Ejecutiva está compuesta, por el Presidente del Consejo de Administración, por el Vicepresidente ejecutivo, por la Consejera Delegada y por los demás Consejeros que el Consejo designe. El nombramiento de los miembros de la Comisión Ejecutiva se realiza por el Consejo a propuesta del Presidente por el plazo que el Consejo acuerde.
La delegación permanente de facultades por parte del Consejo de Administración en favor de la Comisión Ejecutiva podrá comprender todas las facultades del Consejo, salvo las indelegables de acuerdo con la Ley, los Estatutos sociales y este Reglamento. El Consejo determinará las facultades concretas de la Comisión Ejecutiva.
Ver Comisión de Retribuciones Comisión de Retribuciones
Presidente
Teresa Paz-Ares Rodríguez (Consejera externa independiente)
Vocales
- Fernando Masaveu Herrero (Consejero Externo Dominical)
- Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera Externa independiente)
- Juan Antonio Zufiría Zataraín (Consejero externo independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión de Retribuciones estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Retribuciones. El nombramiento de los miembros de la Comisión se realizará por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
El Presidente y el Consejero Delegado del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
Entre las funciones de esta Comisión, se encuentran las siguientes:
- Informar sobre el régimen de retribuciones de los consejeros, así como revisar de manera periódica la estructura e importe de dichas remuneraciones y velar por la transparencia de las mismas.
- Proponer el régimen de retribuciones del Presidente y del Consejero Delegado en su calidad de ejecutivos del Banco, así como de los directivos de la sociedad.
- Informar sobre los planes de incentivos para directivos o empleados vinculados a la evolución de la cotización de las acciones del Banco, a los resultados o a otros índices variables.
- Las demás funciones previstas en el Reglamento del Consejo.
Ver Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos
Presidente
Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera externa independiente)
Vocales
- Marcelino Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (Consejero externo dominical)
- María Teresa Pulido Mendoza (Consejera externa independiente)
- Cristina García-Peri Álvarez (Consejera externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la propia Comisión. El nombramiento de los miembros de la Comisión se realizará por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
El Presidente y los Consejeros ejecutivos del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
Entre las funciones de esta Comisión, se encuentran las siguientes:
- Proponer el nombramiento, reelección y cese de los consejeros independientes y de los vocales de las Comisiones del Consejo de Administración.
- Informar sobre el nombramiento del Presidente, Vicepresidente, Consejero Delegado, Secretario del Consejo y altos directivos.
- Conocer y debatir la evaluación anual de la actividad profesional de los Consejeros ejecutivos y de los directivos del Banco.
- Las demás funciones previstas en el Reglamento del Consejo.
Este órgano colegiado, además de ejercer las facultades típicas de una Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, según la normativa vigente y las recomendaciones de gobierno corporativo más extendidas, se ocupa de funciones tales como la evaluación del funcionamiento del propio Consejo y de sus comisiones o la definición de planes de sucesión futura para el Presidente y para Consejeros ejecutivos.
Ver Comisión de Auditoría Comisión de Auditoría
Presidente
Cristina García-Peri Álvarez (Consejera externa independiente)
Vocales
- Maria Dolores Dancausa Treviño (Presidenta no ejecutiva)
- María Luisa Jordá Castro (Consejera externa independiente)
- Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera externa independiente)
- Teresa Paz-Ares Rodríguez (Consejera externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
De acuerdo con los Estatutos sociales y el Reglamento del Consejo, la Comisión de Auditoria está compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración por un plazo de dos años prorrogable de forma automática. No obstante, el Presidente de la Comisión debe ser sustituido cada cuatro años o antes, pudiendo ser reelegido una vez transcurrido un plazo de un año desde su cese.
Actúa como ponente ordinario de la Comisión el responsable de la División de Auditoría interna. Los representantes del auditor de cuentas externo participan en las Comisiones de verificación trimestral de resultados, antes de la publicación de los mismos, y en una sesión monográfica anual sobre el informe de auditoría del último ejercicio, cuyas conclusiones son presentadas también por el auditor de cuentas en el Consejo de Administración. El Presidente y el Consejero Delegado del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
La División de Auditoría interna del Banco depende jerárquicamente de la Comisión de Auditoría, que aprueba el nombramiento o cese del responsable de dicha División, el presupuesto anual de la misma y la planificación de sus actividades.
Son de la competencia de la Comisión de Auditoría las siguientes funciones, entre otras:
- Presentar a la Junta General el Informe anual de la Comisión e informar en la misma, a través del Presidente de la Comisión, sobre las cuestiones que planteen los accionistas en materia de su competencia.
- Proponer al Consejo de Administración, para su sometimiento a la Junta General, el nombramiento, reelección o sustitución de los auditores de cuentas externos y velar por la rotación de las firmas o de los equipos de auditores y la prevención de conflictos de interés.
- Supervisar los servicios de auditoría interna de la sociedad y garantizar la independencia, autonomía y universalidad de la función de auditoría interna.
- Conocer y supervisar el proceso de información financiera y los sistemas de control interno de la sociedad, con especial referencia al régimen de la información privilegiada y relevante.
- Relacionarse con los auditores externos para recibir información sobre todas las cuestiones relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas. Los auditores externos comparecen, al menos, una vez al año en el Consejo y con carácter trimestral en la Comisión.
- Verificar los estados financieros trimestrales del Banco y del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, previo informe de los auditores de cuentas y de la División de Auditoría.
- Resolver los conflictos de intereses y demás cuestiones relativas a las normas de conducta aplicables a los Consejeros.
- Las demás funciones previstas en los Estatutos sociales y en el Reglamento del Consejo.
Por otra parte, la Comisión no ejerce funciones exclusivamente consultivas sino también de carácter decisorio en los casos que procede conforme al Reglamento del Consejo.
A efectos del funcionamiento de la Comisión de Auditoría, son de aplicación directa las reglas que establezca el Reglamento del Consejo de Administración y de forma supletoria las que rigen para el Consejo de Administración.
En todo caso, la aplicación de las referidas reglas deberá favorecer la independencia en el funcionamiento de la Comisión.
La Comisión de Auditoría tiene acceso a toda la información y documentación necesaria para el ejercicio de sus funciones y puede recabar la asistencia de asesores, consultores, expertos y otros profesionales independientes.
Ver Comisión de Riesgos y Cumplimiento Comisión de Riesgos y Cumplimiento
Presidente
María Luisa Jordá Castro (Consejera externa independiente)
Vocales
- Cristina García-Peri Álvarez (Consejera externa independiente)
- Teresa Paz-Ares Rodríguez (Consejera externa independiente)
- Alfonso Villanueva Rodríguez (Consejero externo independiente)
- Juan Antonio Zufiría Zataraín (Consejero externo independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
De acuerdo con el Reglamento del Consejo, la Comisión de Riesgos y Cumplimiento está compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
La Comisión de Riesgos y Cumplimiento ejercerá funciones de supervisión en materia de riesgos y cumplimiento normativo.
A efectos del funcionamiento de la Comisión de Riesgos y Cumplmiento son de aplicación directa las reglas que establezca el Reglamento del Consejo de Administración y de forma supletoria las que rigen para el Consejo de Administración. En todo caso, la aplicación de las referidas reglas deberá favorecer la independencia en el funcionamiento de la Comisión.
Actúa como ponente ordinario de la Comisión el Director de Riesgos de la Entidad.