Consejo de administración
Por tratarse de una entidad de crédito, en Bankinter rigen las limitaciones que, en cuanto al número de consejos de los que puedan formar parte sus consejeros establece la Ley 10/2014, de 26 de junio, de Ordenación, Supervisión y Solvencia de entidades de crédito. Bankinter tiene incorporada esta limitación en su Reglamento del Consejo. Además, el Consejo de Administración de Bankinter, a propuesta de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, aprobó una Política sobre incompatibilidades y limitaciones de los Altos Cargos y otros directivos de Bankinter. Los miembros del Consejo de Administración no podrán ocupar al mismo tiempo más cargos que los previstos en una de las siguientes combinaciones: i) Un cargo ejecutivo junto con dos cargos no ejecutivos, o ii) cuatro cargos no ejecutivos. Se entenderá como cargos ejecutivos aquellos que desempeñen funciones de dirección cualquiera que sea el vínculo jurídico que les atribuya estas funciones. A estos efectos se computa como un único cargo los cargos ejecutivos o no ejecutivos ocupados dentro de un mismo grupo, así como los ocupados en sociedades mercantiles en la que Bankinter posea una participación significativa, entre otros. Adicionalmente, no computará en el número máximo los cargos ostentados en organizaciones o entidades sin ánimo de lucro o que no persigan fines comerciales.
El Consejo de Administración tiene la máxima responsabilidad en la dirección y gestión de la entidad y ostenta potestades de control sobre el equipo ejecutivo. El Consejo de Administración de Bankinter, S.A. está compuesto por los siguientes miembros, todos ellos nombrados previo informe favorable de la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos:
Licenciada en Ciencias Económicas y Empresariales por ICADE (E-4) y Bachelor of Arts Honours in Business Administration por Middlesex University (doble grado).
Cuenta con una dilatada y acreditada de experiencia profesional en el sector financiero, en concreto más de 33 años en el sector, de los cuales, 22 han sido en el Grupo Bankinter. Su carrera profesional en Bankinter comenzó en el año 2001 como Directora de Control de Gestión en la Dirección Financiera. Hasta su actual nombramiento como Consejera Delegada en marzo de 2024, ha ocupado diversos puestos de relevancia en el banco como Directora de Relación con Inversores; Directora Financiera; Directora Banca Digital, Tecnología y Operaciones; Directora de Banca Comercial, entre otros. Destaca su conocimiento y aportación a la evolución de Bankinter y su Grupo, habiendo participado y coliderado las operaciones corporativas mas importantes acometidas por el grupo Bankinter en los últimos años. Asimismo, es miembro de diversos consejos de las sociedades del Grupo Bankinter.
Cargos en otras Sociedades
- Presidenta del Consejo de Administracion de Bankinter Consumer Finance, E.F.C., S.A.*
- Presidenta del Consejo de Administracion de EVO BANCO, S.A.U.*
- Presidenta del Consejo de Administracion de Avantcard DAC (Irlanda)*
- Miembro del Consejo de Administración de Bankinter Investment, S.A.*
- Patrono de la Fundación para la Innovación de la Tecnología de Bankinter*
* Grupo Bankinter
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Graduado en Arquitectura Naval y Diseño de Yates por la Universidad de Southampton, Inglaterra (1994). Realiza el diseño de embarcaciones de recreo en la empresa de su control Astilleros Mouro S.L. Ha sido representante del Consejero CARTIVAL, S.A. en el Consejo de Administración de Bankinter durante los años 1997 a 2005. Actualmente, es miembro del Consejo de Administración de CARTIVAL, y desde 2022 consejero delegado solidario de la misma. También es Administrador único de Botín Partners, S.L.
Cargos en otras Sociedades
- Consejero Delegado en CARTIVAL, S.A.
- Administrador único en Botín Partners, S.L.
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra. Fue Consejero del Banco Herrero y Vicepresidente de la Patronal Cementera Española OFICEMEN.
Se incorporó al Grupo Masaveu en 1993 donde ha desempeñado diversas funciones, ocupando actualmente la Presidencia de tal Grupo, que opera en diversos sectores de la actividad, como el energético, financiero, industrial, cementero e inmobiliario, entre otros. Ejerce la Presidencia Ejecutiva de Corporación Masaveu, S.A. y, dentro del Grupo, es el Presidente de Cementos Tudela Veguin, S.A., Oppidum Capital, S.L. y de las sociedades americanas Masaveu Real Estate US Delaware LLC, Oppidum Renewables USA Inc. y Oppidum Green Energy USA LLC, entre otras. Consejero en American Cement Advisors Inc., EGEO Internacional y EGEO SGPS. Administrador Mancomunado de Flicka Forestal, S.L. Es miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad y Consejero de EDP España, S.A. Es Consejero dominical de Línea Directa Aseguradora, S.A. de Seguros y Reaseguros. También es Presidente de la Fundación María Cristina Masaveu Peterson y de la Fundación San Ignacio de Loyola. Es Patrono y miembro de la Comisión Delegada y de la Comisión de Patrimonio de la Fundación Princesa de Asturias. Patrono de la Fundación Pro Real Academia Española. Patrono Internacional de la Asociación Amigos del Museo del Prado. Miembro del International Council del Metropolitan Museum of Art de Nueva York.
Es Embajador Marca Ejército.
Cargos en otras Sociedades
- Presidente en Corporación Masaveu, S.A.(ostenta el cargo de Presidente del Consejo de Administración / Miembro del Órgano de Administración en varias sociedades del Grupo encabezado por Corporación Masaveu, S.A.)
- Presidente en Fundación María Cristina Masaveu Peterson
- Presidente en Fundación San Ignacio de Loyola
- Administrador mancomunado en Flicka Forestal, S.L. (ostenta el cargo de Presidente / Miembro del Órgano de Administración en sociedades controladas por Flicka Forestal, S.L.)
- Consejero en American Cement Advisors Inc
- Consejero en Egeo International
- Consejero en Egeo SPGS
- Consejero en EDP España, S.A
- Miembro del Consejo General y de Supervisión de EDP, S.A. y Miembro de la Comisión de Gobierno Corporativo y Sostenibilidad en EDP, S.A.
- Consejero dominical en Línea Directa Aseguradora, S.A.
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Economía por Columbia University y MBA por MIT - Sloan School of Management. María Teresa Pulido Mendoza cuenta con más de veinte años de experiencia profesional tanto en consultoría estratégica (McKinsey & Co); banca privada y corporativa (Citibank y Deutsche Bank) e Infraestructuras (Ferrovial S.A). En estas compañías, ha trabajado principalmente en proyectos de estrategia, desarrollo de negocio y de transformación. Es Directora General de Estrategia Corporativa en Ferrovial desde 2011 y miembro del Comité de Dirección de Ferrovial desde 2014. Maria Teresa también forma parte del MIT – Sloan EMSAEB (Executive Board).
Cargos en otras Sociedades
- Miembro del Comité de Dirección en Ferrovial
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada de Administración de Empresas con la doble especialidad de Auditoría y Finanzas por el Colegio Universitario de Estudios Financieros, CUNEF, adscrito a la Universidad Complutense de Madrid. Máster en Administracion de Empresas - MBA por Harvard Business School (1995). Desde septiembre 2016, ejerce el cargo de Presidenta Ejecutiva de IE Exponential Learning, que incluye entre otros, el área de Executive Education del IE. Anteriormente había sido Vicepresidente Senior de Estrategia y Desarrollo de Negocio a nivel global para McGraw Hill Education desde EEUU. Previamente había sido socia de la consultora estratégica Bain & Company, compañía en la que durante 19 años desempeñó distintas funciones de responsabilidad tanto en Madrid como en EEUU, con un foco especial en la práctica de asesoramiento a inversores (capital riesgo y M&A). También trabajó en Goldman Sachs, Corporate Finance desde Londres.
Actualmente, es consejera externa independiente de la filial de Bankinter, EVO Banco, S.A.
Cargos en otras Sociedades
- Consejera independiente en EVO Banco, S.A.*
- Presidente en IE Exponential Learning
* Grupo Bankinter
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciado en Ciencias Económicas por Universidad Complutense de Madrid. Destaca su extensa experiencia en diferentes consejos de administración de compañías como FOCSA (actualmente FCC), FILO (compañía cotizada en el sector inmobiliario); HEINEKEN ESPAÑA y Cervezas EL ÁGUILA (como presidente del Consejo); Europistas, Eurovías y Autopistas del Sol (como consejero dominical de JOHN LAING INVESTMENTS). También cuenta con una amplia experiencia en Banca de inversión, como Presidente en España de MERRILL LYNCH, Banco al que estuvo vinculado durante más de 15 años, con responsabilidades en distintas áreas, tales como servicios bursátiles internacionales, Corporate Finance y Asset Management. Durante el tiempo que fue Co-director de la oficina en Madrid de E.F.HUTTON&CO., la compañía introdujo las primera operaciones de futuros financieros en España. Fue también fundador de IBERMER, firma especializada en la realización de operaciones de Banca de inversión y de capital-desarrollo, con énfasis en el sector de negocios audiovisuales, habiendo asesorado a CANAL+, para su entrada en el mercado español; desempeñó el puesto de Vicepresidente del Consejo de BANCAPITAL, hasta su venta al BANQUE INDOSUEZ; fue miembro del Consejo de administración de BARÓN DE LEY, S.A. Ha sido Consultor-Asesor de TEXACO (empresa petrolera hoy fusionada en CHEVRON Inc) para sus negocios en España. En 2001 fundó AVANZA S.A Servicios de Externalización, ejerciendo el cargo de Presidente hasta 2015.
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Ciencias Empresariales; Máster en Dirección de Empresas por el Instituto de Empresa y por Centro Estudios Financieros (1985-1987) y Máster en Digital Business por The Valley Business School (2016-2017). Curso de Business Angel Deusto Business School Madrid (2018). Asimismo, es miembro del Instituto del Registro Oficial de Auditores de Cuentas (ROAC) y Miembro del Instituto de Auditores Internos de España, siendo Presidente del Comité Técnico Asesor. Tiene una sólida trayectoria y amplia experiencia vinculada a la actividad de auditoría y control y financiera habiendo desempeñado responsabilidades como directora financiera, directora de inversiones, directora de auditoría interna y gobierno corporativo y consejera en diversas empresas financieras y de los sectores inmobiliario, consumo y telecomunicaciones y en organizaciones como la Corporación Empresarial ONCE, habiendo adquirido una amplia experiencia ejecutiva en finanzas y en auditoría. Su experiencia en gobierno corporativo en empresas multinacionales y cotizadas es también amplia y vinculada a auditoría, estrategia y control. También tiene experiencia en telecomunicaciones, habiendo sido consejera de JAZZTEL y del BANCO EUROPEO DE FINANZAS (100% Unicaja). Hasta marzo de 2024 ha sido consejera independiente y miembro de la Comisión de Auditoría de ORANGE España.
Es también, consejera independiente en MERLIN PROPERTIES Socimi S.A., donde durante 4 años presidió el Comité de Auditoría, actualmente es vocal y preside la Comisión de Nombramientos y Retribuciones, y consejera independiente de Grupo BIMBO (donde también es miembro del Comité de Evaluación, Compensación y Nominaciones y del Comité de Auditoría y Prácticas Societarias).
Cargos en otras Sociedades
- Consejera externa independiente en Grupo Bimbo
- Consejera externa independiente en Merlin Properties
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
Licenciada en Derecho y Ciencias Económicas y Empresariales, por la Universidad Pontificia de Comillas, ICADE E-3 y ha realizad un Programa ESG para Consejeros, en ESADE. Ha trabajado en el despacho de abogados Uría Menéndez durante 31 años, de los cuales 22 como socia, con una dilatada experiencia en el asesoramiento, administración y gestión de empresas, habiendo intervenido en asuntos de variada naturaleza y enorme complejidad, relativos a grandes compañías nacionales e internacionales de diversos sectores. En cuanto a sus conocimientos y experiencias del sector financiero, destaca el desempeñó del cargo de secretaria del Consejo de Administración y de la Comisión Ejecutiva de Bankinter en 2015. Posee también conocimientos y experiencia en el sector inmobiliario, liderando, en su trayectoria en Uría Menéndez, el asesoramiento en operaciones de M&A, así como operaciones relativas a sectores regulados como el de las Telecomunicaciones, Media y Tecnología (TMT) y salud, en los cuales ha sido reconocida durante años como una de las abogadas líderes por todos los directorios internacionales.
Cargos en otras Sociedades
- Consejera independiente en Logista Holdings, S.A
Participación en el capital social en nº de derechos de voto
(1) El porcentaje de acciones coincide con el porcentaje de derechos de voto.
(1) Representan en el Consejo de Administración de Bankinter al accionista significativo CARTIVAL, con una participación del 23,193% en el capital social de Bankinter, que no ostenta directamente la condición de consejero. D. Alfonso Botín-Sanz de Sautuola y Naveda es Vicepresidente ejecutivo y Presidente de la Comisión Ejecutiva de Bankinter.
(2) Con fecha 4 de marzo de 2011, el consejero dominical de Bankinter, D. Fernando Masaveu Herrero, comunicó que controlaba los derechos de voto de las acciones de Bankinter que tienen las diferentes sociedades del Grupo Masaveu, entre ellas Corporación Masaveu, S.A.. Este hecho fue manifestado por el consejero a los solos efectos del buen gobierno, sin que ello suponga cambio de titularidad o atribución patrimonial de los derechos de sus titulares y para cumplir la normativa vigente sobre transparencia de información en las sociedades cotizadas.
Para garantizar la mayor eficacia en el cumplimiento de las funciones que tiene atribuidas, el Consejo de Administración ha constituido varias Comisiones que asumen el control de determinados asuntos, facilitan la preparación y las propuestas de decisión sobre los mismos y refuerzan las garantías de objetividad y control en la actividad del Consejo.
La Comisión de Auditoría y Comisión de Riesgos y Cumplimiento, la Comisión de Retribuciones y la Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos están integradas de forma mayoritaria por Consejeros externos independientes y son presididas por un Consejero independiente.
Ver Comisión Ejecutiva Comisión Ejecutiva
Presidente
D.Alfonso Botín Sanz de Sautuola y Naveda) (Vicepresidente ejecutivo).
Vocales
- María Dolores Dancausa Treviño (Presidenta no ejecutiva)
- Gloria Ortiz Portero (Consejera Delegada)
- Fernando Masaveu Herrero (Consejero externo dominical)
- María Luisa JordáCastro (Consejero externo independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria -no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión Ejecutiva está compuesta, por el Presidente del Consejo de Administración, por el Vicepresidente ejecutivo, por la Consejera Delegada y por los demás Consejeros que el Consejo designe. El nombramiento de los miembros de la Comisión Ejecutiva se realiza por el Consejo a propuesta del Presidente por el plazo que el Consejo acuerde.
La delegación permanente de facultades por parte del Consejo de Administración en favor de la Comisión Ejecutiva podrá comprender todas las facultades del Consejo, salvo las indelegables de acuerdo con la Ley, los Estatutos sociales y este Reglamento. El Consejo determinará las facultades concretas de la Comisión Ejecutiva.
Ver Comisión de Retribuciones Comisión de Retribuciones
Presidente
Álvaro Álvarez-Alonso Plaza (Consejero Externo independiente)
Vocales
- Fernando Masaveu Herrero (Consejero externo)
- Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera Externa independiente)
- Teresa Paz-Ares Rodríguez (Consejera Externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión de Retribuciones estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la Comisión de Retribuciones. El nombramiento de los miembros de la Comisión se realizará por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
El Presidente y el Consejero Delegado del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
Entre las funciones de esta Comisión, se encuentran las siguientes:
- Informar sobre el régimen de retribuciones de los consejeros, así como revisar de manera periódica la estructura e importe de dichas remuneraciones y velar por la transparencia de las mismas.
- Proponer el régimen de retribuciones del Presidente y del Consejero Delegado en su calidad de ejecutivos del Banco, así como de los directivos de la sociedad.
- Informar sobre los planes de incentivos para directivos o empleados vinculados a la evolución de la cotización de las acciones del Banco, a los resultados o a otros índices variables.
- Las demás funciones previstas en el Reglamento del Consejo.
Ver Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos
Presidente
Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera externa independiente)
Vocales
- Marcelino Botín-Sanz de Sautuola y Naveda (Consejero externo dominical)
- Álvaro Álvarez-Alonso Plaza (Consejero externo independiente)
- María Luisa Jordá Castro (Consejera Externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
La Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos estará compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración, a propuesta de la propia Comisión. El nombramiento de los miembros de la Comisión se realizará por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
El Presidente y los Consejeros ejecutivos del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
Entre las funciones de esta Comisión, se encuentran las siguientes:
- Proponer el nombramiento, reelección y cese de los consejeros independientes y de los vocales de las Comisiones del Consejo de Administración.
- Informar sobre el nombramiento del Presidente, Vicepresidente, Consejero Delegado, Secretario del Consejo y altos directivos.
- Conocer y debatir la evaluación anual de la actividad profesional de los Consejeros ejecutivos y de los directivos del Banco.
- Las demás funciones previstas en el Reglamento del Consejo.
Este órgano colegiado, además de ejercer las facultades típicas de una Comisión de Sostenibilidad y Nombramientos, según la normativa vigente y las recomendaciones de gobierno corporativo más extendidas, se ocupa de funciones tales como la evaluación del funcionamiento del propio Consejo y de sus comisiones o la definición de planes de sucesión futura para el Presidente y para Consejeros ejecutivos.
Ver Comisión de Auditoría Comisión de Auditoría
Presidente
Cristina García-Peri Álvarez (Consejera externa independiente)
Vocales
- María Luisa Jordá Castro (Consejera externa independiente)
- Álvaro Álvarez Alonso Plaza (Consejero externo independiente)
- Teresa Martín-Retortillo Rubio (Consejera externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
De acuerdo con los Estatutos sociales y el Reglamento del Consejo, la Comisión de Auditoria está compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración por un plazo de dos años prorrogable de forma automática. No obstante, el Presidente de la Comisión debe ser sustituido cada cuatro años o antes, pudiendo ser reelegido una vez transcurrido un plazo de un año desde su cese.
Actúa como ponente ordinario de la Comisión el responsable de la División de Auditoría interna. Los representantes del auditor de cuentas externo participan en las Comisiones de verificación trimestral de resultados, antes de la publicación de los mismos, y en una sesión monográfica anual sobre el informe de auditoría del último ejercicio, cuyas conclusiones son presentadas también por el auditor de cuentas en el Consejo de Administración. El Presidente y el Consejero Delegado del Banco pueden ser convocados por el Presidente de la Comisión para que asistan a la misma, sin perjuicio de la potestad de la Comisión para reunirse sin su presencia.
La División de Auditoría interna del Banco depende jerárquicamente de la Comisión de Auditoría, que aprueba el nombramiento o cese del responsable de dicha División, el presupuesto anual de la misma y la planificación de sus actividades.
Son de la competencia de la Comisión de Auditoría las siguientes funciones, entre otras:
- Presentar a la Junta General el Informe anual de la Comisión e informar en la misma, a través del Presidente de la Comisión, sobre las cuestiones que planteen los accionistas en materia de su competencia.
- Proponer al Consejo de Administración, para su sometimiento a la Junta General, el nombramiento, reelección o sustitución de los auditores de cuentas externos y velar por la rotación de las firmas o de los equipos de auditores y la prevención de conflictos de interés.
- Supervisar los servicios de auditoría interna de la sociedad y garantizar la independencia, autonomía y universalidad de la función de auditoría interna.
- Conocer y supervisar el proceso de información financiera y los sistemas de control interno de la sociedad, con especial referencia al régimen de la información privilegiada y relevante.
- Relacionarse con los auditores externos para recibir información sobre todas las cuestiones relacionadas con el proceso de desarrollo de la auditoría de cuentas. Los auditores externos comparecen, al menos, una vez al año en el Consejo y con carácter trimestral en la Comisión.
- Verificar los estados financieros trimestrales del Banco y del Grupo, así como las cuentas anuales, la memoria y el informe de gestión, con carácter previo a su aprobación o propuesta por el Consejo de Administración y a su publicación, previo informe de los auditores de cuentas y de la División de Auditoría.
- Resolver los conflictos de intereses y demás cuestiones relativas a las normas de conducta aplicables a los Consejeros.
- Las demás funciones previstas en los Estatutos sociales y en el Reglamento del Consejo.
Por otra parte, la Comisión no ejerce funciones exclusivamente consultivas sino también de carácter decisorio en los casos que procede conforme al Reglamento del Consejo.
A efectos del funcionamiento de la Comisión de Auditoría, son de aplicación directa las reglas que establezca el Reglamento del Consejo de Administración y de forma supletoria las que rigen para el Consejo de Administración.
En todo caso, la aplicación de las referidas reglas deberá favorecer la independencia en el funcionamiento de la Comisión.
La Comisión de Auditoría tiene acceso a toda la información y documentación necesaria para el ejercicio de sus funciones y puede recabar la asistencia de asesores, consultores, expertos y otros profesionales independientes.
Ver Comisión de Riesgos y Cumplimiento Comisión de Riesgos y Cumplimiento
Presidente
María Luisa Jordá Castro (Consejera externa independiente)
Vocales
- Cristina García-Peri Álvarez (Consejera externa independiente)
- Álvaro Álvarez-Alonso Plaza (Consejera externa independiente)
Secretario
Gloria Calvo Díaz (Secretaria-no consejera del Consejo de Administración)
De acuerdo con el Reglamento del Consejo, la Comisión de Riesgos y Cumplimiento está compuesta por un número mínimo de tres y máximo de siete Consejeros, nombrados por el Consejo de Administración por un plazo de dos años prorrogable de forma automática.
La Comisión de Riesgos y Cumplimiento ejercerá funciones de supervisión en materia de riesgos y cumplimiento normativo.
A efectos del funcionamiento de la Comisión de Riesgos y Cumplmiento son de aplicación directa las reglas que establezca el Reglamento del Consejo de Administración y de forma supletoria las que rigen para el Consejo de Administración. En todo caso, la aplicación de las referidas reglas deberá favorecer la independencia en el funcionamiento de la Comisión.
Actúa como ponente ordinario de la Comisión el Director de Riesgos de la Entidad.