A la hora de invertir, no todos queremos tomar las mismas decisiones. Hay quienes prefieren contar con recomendaciones profesionales pero mantener la última palabra, mientras que otros optan por delegar la gestión de sus inversiones.
En este nuevo episodio del pódcast “Mejores con Economía” de Bankinter, Esther Heredia, responsable de Comunicación Digital y Redes Sociales de Bankinter, habla con Diana Cuadrado, directora de Negocio de Servicios de Inversión, para explicar de forma sencilla qué son los servicios de inversión, qué tipos existen y cuáles son las principales diferencias entre asesoramiento y delegación. <
Una conversación práctica para entender las distintas formas de contar con ayuda profesional a la hora de gestionar una cartera de inversión.
Pódcast: ¿qué son los servicios de inversión?
Puedes escuchar la entrevista completa desde aquí:
Desglose temporal de la entrevista
Para que puedas ir directamente a los temas que más te interesan, te dejamos el minutaje de la conversación con Diana Cuadrado:
- Minuto 1:03 – ¿Qué son los servicios de inversión y qué tipos existen?
- Minuto 1:47 – ¿Cómo funciona un servicio de asesoramiento y quién toma finalmente las decisiones?
- Minuto 2:16 – ¿Qué es Bankinter Capital Advisor y cómo funciona?
- Minuto 3:00 – ¿Cada cuánto tiempo se reciben las recomendaciones de inversión?
- Minuto 3:47 – ¿Es necesario tener muchos conocimientos financieros para utilizar un servicio de asesoramiento?
- Minuto 4:12 – ¿Qué herramientas ofrece Capital Advisor para ayudar a tomar decisiones?
- Minuto 5:10 – ¿Capital Advisor tiene coste o permanencia?
- Minuto 5:38 – ¿Qué es un servicio de delegación y en qué se diferencia del asesoramiento?
- Minuto 6:39 – ¿Qué es Bankinter Roboadvisor y desde cuánto se puede invertir?
- Minuto 7:04 – ¿Qué tipos de carteras ofrece Bankinter Roboadvisor?
- Minuto 8:08 – ¿Cómo puede el cliente conocer la evolución de su cartera?
- Minuto 8:36 – ¿Se puede contratar una cartera para los hijos y realizar aportaciones periódicas?
- Minuto 8:59 – Asesoramiento o delegación: ¿cuáles son las principales diferencias?
Servicios de inversión: dudas frecuentes
¿Qué es un servicio de inversión?
Es un servicio que ofrece ayuda a la hora de invertir. Esa ayuda puede consistir en recibir recomendaciones sobre una cartera o en delegar las decisiones de gestión en profesionales.
¿Qué diferencia hay entre asesoramiento y delegación?
La diferencia principal está en quién toma la decisión final.
En el asesoramiento, el cliente recibe recomendaciones y decide si quiere aceptarlas. En la delegación, deja las decisiones relacionadas con la cartera en manos de profesionales.
¿Qué es Bankinter Capital Advisor?
Es el servicio digital de asesoramiento recurrente de carteras de fondos de inversión de Bankinter. El cliente selecciona su nivel de riesgo y el importe que quiere invertir —desde 10.000 euros— y recibe recomendaciones periódicas sobre su cartera.
¿Qué es Bankinter Roboadvisor?
Es un servicio que permite delegar la gestión de las inversiones. Está disponible desde 1.000 euros y cuenta con diferentes tipos de carteras y perfiles de riesgo.
¿Cómo entender fácilmente la diferencia?
Diana Cuadrado utiliza dos ejemplos muy claros en el pódcast: el asesoramiento es como utilizar un GPS —te recomienda el camino, pero tú decides—, mientras que la delegación es como coger un taxi: eliges el destino y dejas que el profesional se encargue del camino.
Aviso: Toda inversión conlleva riesgos, incluida la posible pérdida del capital invertido, y las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
