La página web de la Comisión Nacional del mercado de Valores, CNMV, contiene un listado de entidades que no están autorizadas para prestar servicios de inversión en España.
Son los conocidos ‘chiringuitos financieros’, una manera informal de denominar a entidades que sin estar autorizadas por la CNMV pretenden prestar servicios de inversión. “Son peligrosos porque en la mayoría de los casos la aparente prestación de tales servicios es sólo una tapadera para apropiarse del capital de sus víctimas, haciéndoles creer que están realizando una inversión de alta rentabilidad. Y cuando no pueden justificar las pérdidas,simplemente desaparecen o cambian de nombre. Si alguien le ofrece una inversión demasiado buena para ser verdad lo más probable es que no sea verdad”, advierte el supervisor de los mercados.
La CNMV publica periódicamente este listado de entidades no registradas y tiene editada una guía para conocer qué son y cuál es el modus operandi de estos chiringuitos.
¿Qué es un chiringuito financiero?
¿Cómo actúan?
Los canales utilizados para contactar con sus potenciales víctimas no difieren de los que puede emplear cualquier entidad legalmente autorizada: teléfono, cartas, correo electrónico, páginas web, etc. Incluso llegan a anunciarse en la TV y otros medios. La diferencia es que manejan contactos de bases de datos a menudo obtenidas de manera fraudulenta. Así, por ejemplo, saben quién ha suscrito un determinado producto financiero recientemente.
Sepa que la legislación establece que las comunicaciones comerciales deben identificarse como tales y prohíbe su envío por correo electrónico salvo que hubieran sido previamente solicitadas o expresamente autorizadas por el destinatario.
El fraude financiero a través de Internet suele llevarse a cabo mediante medios más sofisticados. El spam es sólo uno de los mecanismos posibles, ya que Internet ofrece diversas herramientas para difundir ofertas dudosas o potencialmente fraudulentas: tablones, grupos de noticias, chats, o incluso sofisticadas páginas web. Recurren muchas veces a técnicas de phising y pharming (robo de claves personales y datos confidenciales).
Los chiringuitos utilizan numerosas técnicas de persuasión, todas con apariencia de profesionalidad. “El inversor necesita tiempo para decidirse y tiene derecho a expresar y obtener respuesta a todas sus dudas. Sin embargo, los chiringuitos presionan a la víctima para obtener una respuesta afirmativa inmediata, sin darle ocasión para reflexionar”, añade la CNMV.
Preguntas para hacer saltar las alarmas:
No deje de leer con detenimiento la guía y consulte cualquier duda con la Oficina de Atención al Inversor de la CNMV (902 149 200).
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