Descubre cuáles han sido las inversiones más rentables desde 1970 hasta 2023 y conciénciate de la necesidad de que tu dinero trabaje para ti. En este artículo podrás ver cómo habrían crecido 100 dólares invertidos en diversos activos como Bolsa, bonos, oro, vivienda y cómo se habría comportado ese dinero en efectivo sin apenas ponerlo a trabajar.
En el mundo de las finanzas, entender cuáles son las inversiones más rentables puede marcar la diferencia entre un retorno nulo, medio o extraordinario. Este análisis utiliza datos de diversas fuentes recogidos por Visual Capitalist para ilustrar qué rentabilidad han tenido diferentes activos desde 1970 hasta 2023. Aunque siempre hay que tener en cuenta que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras, un estudio de la historia para ayudarte a tomar decisiones con mayor información.
Rendimiento de 100 dólares en diversos activos (1970-2023)
El comportamiento histórico de las inversiones es un pilar para los inversores que buscan maximizar sus retornos. Utilizando datos de Aswath Damodaran, profesor de la NYU Stern, Visual Capitalist analiza cómo una inversión inicial de 100 dólares ha evolucionado en diferentes vehículos de inversión como el S&P 500, bonos corporativos, oro, vivienda y más.
A continuación, presentamos una tabla que resume cómo ha crecido esa inversión:
| Año | S&P 500 | Bonos Corporativos | Oro | Bonos del Tesoro a 10 Años | Vivienda | Efectivo |
| 1970 | $100 | $100 | $100 | $100 | $100 | $100 |
| 1980 | $226 | $181 | $1,578 | $141 | $229 | $192 |
| 1990 | $823 | $741 | $1,033 | $477 | $374 | $431 |
| 2000 | $4,060 | $1,886 | $734 | $1,067 | $536 | $682 |
| 2010 | $4,656 | $4,191 | $3,760 | $1,821 | $693 | $840 |
| 2020 | $16,890 | $8,349 | $5,059 | $2,802 | $1,155 | $891 |
| 2023 | $22,419 | $7,775 | $5,545 | $2,286 | $1,542 | $956 |
Respecto a estos datos, varias consideraciones para entenderlos mejor:
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Los datos han sido redondeados para su mejor comprensión.
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El dato del S&P 500 incluye reinversión de dividendos.
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Los bonos corporativos considerados son de calidad Baa.
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La evolución de la vivienda está basada en el índice Case-Shiller Home Price Index.
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El efectivo crece porque se considera que ha sido ubicado en cuentas con la rentabilidad de las letras a 3 meses de EE. UU.
Conclusiones y análisis de las inversiones
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Los datos revelan que el S&P 500 ha sido la clase de activo más rentable, destacando por un crecimiento sustancial a largo plazo al pasar de 100 dólares a 22.419 dólares. Este es un dato crucial para los inversores que buscan maximizar sus retornos a través de acciones.
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Los bonos también han proporcionado una sustancial revalorización al pasar de 100 a 7.775 dólares, algo mejor que el oro (pasa a 5.545 dólares) y los bonos gubernamentales de EE. UU. (alcanzan los 2.286 dólares).
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La vivienda, una de las inversiones preferidas por muchos inversores, queda “solo” en 1.542 dólares. Recordemos que hablamos del mercado americano.
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Este análisis no solo proporciona una comparativa directa de los rendimientos de las diferentes clases de activos, sino que también subraya la importancia de diversificar las inversiones. Cada clase de activo tiene su momento de relevancia, especialmente durante períodos de incertidumbre económica. Además, es vital considerar los costes adicionales, como impuestos y seguros, al invertir en inmuebles como la vivienda.
Para una mejor comprensión de cómo estas inversiones han cambiado a lo largo del tiempo, te mostramos la infografía elaborada por Visual Capitalist.
