Bankinter ha publicado el quinto informe “CFO FrontLine Report”, que ha presentado en el CFO Forum, un espacio específicamente dirigido a los directores financieros del mundo empresarial español. El evento ha sido inaugurado en Málaga por Maite Cañas, Directora de Banca de Empresas de Bankinter, y ha contado también con la participación de Jacobo Díaz, Director del Área de Finanzas y de Banca Digital, y de Olga Díaz Ramos, Directora Territorial de Bankinter en Andalucía. La presentación del informe ha sido conducida por la periodista de El Mundo, Laura de la Quintana.
En esta edición, dicho informe está centrado en la automatización robótica de procesos (RPA) de los departamentos financieros de las empresas, pero contiene, como cada edición, una radiografía amplia sobre dichos departamentos. Una de las principales conclusiones se centra en que el 62% de los directores financieros, o CFO’s de las compañías, estima que aumentarán la inversión en tecnología en sus áreas en los próximos tres años.
Este porcentaje es inferior al 76% registrado el año anterior, lo que refleja un cambio de ciclo hacia decisiones más cautas, presididas por una rentabilidad clara de la inversión. Buscan la expansión hacia una fase más exploratoria y de contención presupuestaria. En cuanto a qué departamentos financieros deciden invertir más en tecnología, esta estrategia se da más claramente en grandes corporaciones y en el sector del transporte.
El estudio también resalta un dato presupuestario: de los directores financieros que tienen previsión de invertir en tecnología en los próximos tres años, un 12% de los CFO’s piensa realizar una inversión significativa, de más del 20% del presupuesto de su departamento, frente al 13,8% del año pasado. Mientras, el 27% de los directivos consultados destinará entre un 5% y un 20% de su presupuesto a tecnología, un porcentaje inferior al 40% reflejado en la encuesta de 2025.
El informe muestra, asimismo, que el tamaño del departamento financiero es un factor determinante a la hora de decantarse por incrementar la inversión en esta área: mientras que en los equipos de mayor dimensión casi cuatro de cada diez (38,9%) planean realizar inversiones superiores al 20% de su presupuesto, en los departamentos pequeños predomina la ausencia de un plan de inversión definido, como así declara el 43,8% de los CFO con equipos de entre una y tres personas.
La automatización de procesos: principal destino de la inversión
La automatización de procesos financieros, especialmente a través de la automatización robótica o RPA, se consolida como uno de los principales focos de la inversión tecnológica en Finanzas. El 52,5% de los CFO’s declara que buscan usar la automatización para liberar talento y mejorar decisiones. En cambio un tercio, en concreto, un 33,5%, piensa que automatizar es obligación para que la empresa no se quede atrás.
Actualmente, el 55,5% de los departamentos financieros ya tiene RPA en funcionamiento, mientras que un 34,5% se encuentra en fases previas o exploratorias. Solo un 10% declara no utilizar esta tecnología ni tener planes para hacerlo.
La adopción responde, principalmente, a objetivos operativos: las organizaciones que han automatizado procesos reportan una reducción media del 44% del tiempo dedicado a tareas repetitivas, junto con una disminución del 91,8% de los errores manuales y un 90,41% en mejoras significativas en trazabilidad y cumplimiento normativo.
En cuanto al enfoque inversor, el informe señala un cambio relevante en la actitud de los directores financieros: el 70% de los CFO’s se define como proactivo o gradual en la adopción de nuevas tecnologías, priorizando inversiones con casos de uso claros y retorno tangible frente a grandes proyectos transformacionales.
En conjunto, los datos dibujan un escenario en el que la tecnología se consolida como una infraestructura necesaria para sostener la operación financiera, mientras que la inversión avanza de forma desigual según tamaño, madurez organizativa y capacidad real para absorber el cambio.
El papel tecnológico de los bancos
El informe destaca una conclusión relevante acerca del rol de las entidades financieras para las empresas. En aquellas que cuentan con una madurez en la implantación de automatización robótica y que la combinan con Inteligencia Artificial y gestión de datos, ven a su banco como un proveedor tecnológico más, es decir, más allá de su papel de financiador.
Otro de los apuntes del informe señala que los bancos tienen una gran oportunidad de aportar valor como proveedor en la vertiente tecnológica en aquellas compañías en las que el uso de la automatización robótica de procesos tiene una madurez intermedia, es decir, que forma parte de su estrategia, pero solo para procesos muy concretos. En esos casos, las entidades financieras pueden acompañar en el proceso post-implantación de la automatización robótica.
