Bankinter ha publicado el quinto informe “CFO FrontLine Report”, que ha presentado en el CFO Forum, un espacio específicamente dirigido a los directores financieros del mundo empresarial español. El estudio se ha presentado en un evento en Barcelona que ha contado con la intervención de Maite Cañas, directora de Banca de Empresas de Bankinter, Jacobo Díaz, director del Área de Finanzas de Banca Digital del banco, y Emma Montserrat, subdirectora general adjunta y directora territorial de Bankinter en Cataluña. La presentación del informe ha sido conducida por la periodista de El Mundo, Laura de la Quintana.

En esta edición, dicho informe, basado en encuestas, está centrado en la automatización robótica de procesos (RPA) de los departamentos financieros de las empresas, pero contiene, como cada edición, una radiografía amplia sobre dichos departamentos. En concreto, sobre Cataluña, el informe señala que las áreas financieras de las compañías muestran un mayor avance en esta automatización.

“El CFO catalán aparece menos centrado en justificar la automatización y más en gestionarla, escalarla y hacerla sostenible, lo que corresponde a los tramos del viaje donde el foco deja de ser el “alivio operativo” para convertirse en diseño organizativo y toma de decisiones”, señala el estudio en sus conclusiones territoriales. El director financiero catalán quiere hacer de la automatización una herramienta útil para su área y para la empresa.

Otra conclusión del informe es que, en Cataluña, el CFO ha pasado de desempeñar una función centrada en la gestión de urgencias a convertirse en arquitecto del sistema financiero, en un contexto en el que la automatización ya no se valora por casos aislados, sino por su aportación a la coherencia global del conjunto del departamento.

Otro de los puntos específicos sobre el director financiero de las empresas catalanas que figura en el estudio señala que el foco de este directivo se desplaza del “hacer” al “gobernar”, gracias a la automatización de procesos. “A medida que el RPA madura, el principal reto deja de ser técnico y pasa a ser organizativo y cultural, reforzando el papel del CFO como mediador y coordinador del cambio.

En resumen, en Cataluña, el CFO representa un perfil avanzado: “menos centrado en ejecutar tareas, más enfocado en diseñar sistemas, gobernar datos y tomar decisiones. La automatización robótica de procesos no es un proyecto tecnológico, sino una palanca de transformación del rol financiero”.

Más inversión en tecnología con el foco en la automatización

En cuanto a las conclusiones generales del informe, este destaca que el 62% de los directores financieros de las compañías españolas estima que aumentarán la inversión en tecnología en sus áreas en los próximos tres años.

Este porcentaje es inferior al 76% registrado el año anterior, lo que refleja un cambio de ciclo hacia decisiones más cautas, presididas por una rentabilidad clara de la inversión. Buscan la expansión hacia una fase más exploratoria y de contención presupuestaria. En cuanto a qué departamentos financieros deciden invertir más en tecnología, esta estrategia se da más claramente en grandes corporaciones y en el sector del transporte.

La automatización de procesos financieros, especialmente a través de la automatización robótica o RPA, se consolida como uno de los principales focos de la inversión tecnológica en Finanzas. El 52,5% de los CFO’s declara que buscan usar la automatización para liberar talento y mejorar decisiones. En cambio, un tercio, en concreto, un 33,5%, piensa que automatizar es obligación para que la empresa no se quede atrás.

Actualmente, el 55,5% de los departamentos financieros ya tiene RPA en funcionamiento, mientras que un 34,5% se encuentra en fases previas o exploratorias. Solo un 10% declara no utilizar esta tecnología ni tener planes para hacerlo.

En conjunto, los datos dibujan un escenario en el que la tecnología se consolida como una infraestructura necesaria para sostener la operación financiera, mientras que la inversión avanza de forma desigual según tamaño, madurez organizativa y capacidad real para absorber el cambio.

El papel tecnológico de los bancos

El informe subraya, además, una conclusión relevante sobre el papel que desempeñan las entidades financieras para las empresas. Aquellas compañías que presentan un grado avanzado de madurez en la implantación de automatización robótica y que la integran con Inteligencia Artificial y gestión de datos perciben a su banco como un proveedor tecnológico adicional, más allá de su función tradicional como financiador.

Otra de las conclusiones del informe apunta a que los bancos tienen una importante oportunidad para aportar valor como proveedores en el ámbito tecnológico en aquellas empresas en las que el uso de la automatización robótica de procesos se encuentra en un nivel de madurez intermedio; es decir, compañías que la han incorporado a su estrategia, pero únicamente para procesos muy específicos. En estos casos, las entidades financieras pueden acompañar a las empresas en la fase posterior a la implantación de la automatización robótica.