La riqueza financiera personal global creció solo un 1,6% hasta los 205,9 billones de dólares en 2018, muy por debajo del crecimiento del 7,5% registrado el año anterior, y muy por debajo de la tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 6,2% generada desde 2013 hasta 2017. Es una conclusión del decimonoveno informe anual de Boston Consulting Group sobre la industria global de gestión de la riqueza: Global Wealth 2019: Reigniting Radical Growth.

Las caídas en la renta variable y los fondos de inversión, que tuvieron un efecto dominó en la riqueza en todos los segmentos y regiones, especialmente entre los individuos más ricos de América del Norte y Europa Occidental. Los efectos cambiarios, los altos niveles de valoración, los riesgos geopolíticos y los desafíos de volver a los niveles normales de tasas de interés también contribuyeron a la disminución.

Entre 2013 y 2018, los activos de inversión (acciones, fondos de inversión, divisas, depósitos y bonos) han aumentado con una tasa de crecimiento acumulado del 5,5% y representan el 59% de todos los activos financieros personales –el 37,2% de esta riqueza la representan acciones y fondos de inversión–. El 41% restante de los activos financieros se corresponde con seguros de vida, fondos de pensiones y acciones en compañías no cotizadas.

¿Cuántos millonarios hay en el mundo?

El informe de BCG calcula que el número de millonarios, es decir, con una riqueza personal superior al millón de dólares estadounidenses, creció un 2,1% interanual hasta los 22,1 millones en 2018.

El grueso de ellos se encuentra en Estados Unidos, seguido de Europa occidental. Sin embargo, la consultora estima que entra 2018 y 2023 será Asia (excluida Japón) la región que registe el mayor incremento de población millonaria en el mundo. Para 2023, los grupos de ingresos del canal de banca privada en Asia podrían igualar o superar a los de Europa occidental.

Top 5 mercados: la riqueza total en 2018 (billones de dólares)

Estados Unidos lidera el mercado de la riqueza global, seguido de China, Japón, Reino Unido y Alemania.

Si nos fijamos en los emprendedores más ricos, el ranking lo lidera Suecia (28%), seguida de Bélgica (20%), Dinamarca (17%), Estados Unidos (15%) y Rusia (13%).

¿Cómo se reparte la riqueza financiera entre los millonarios?

Según el estudio, los millonarios poseen un 50% de los activos financieros personales en todo el mundo repartidos de esta forma:

• Aquellos con activos entre 1 y 20 millones de dólares, poseen el 31% de la riqueza total.
• Las personas con entre 20 y 100 millones, suman el 7% y es el segmento que más ha crecido entre 2018 y 2023 (un 8,6%)
• Y los llamados ultraricos, con activos superiores a los 100 millones de dólares, se llevan el 12% de la tarta y es un segmento que ha aumentado un 7,7% en los últimos cinco años. La mayor proporción de ultra ricos se encuentra en Latinoamérica, seguida de Oriente Medio. En los próximos cinco años, hasta 2023, se espera que este segmento donde más crezca sea en China, India, Estados Unidos, Rusia y México.

Mercados donde la riqueza crecerá más

Si atendemos al crecimiento anual acumulado esperado entre 2018-2023, el mayor crecimiento de riqueza se registra en China (11%), seguida de India (10%); México (7%), Corea del Sur (7%) y Hong Kong (7%).

El poder de los inversores opulentos

Si bien los llamados High-net-worth (HNW), aquellos con una riqueza superior al millón de dólares concentran la mayor riqueza, el informe señala que el segmento de los inversores opulentos, con una riqueza entre los 250.000 y el millón dólares representa un volumen de inversión de 18 billones de dólares que es una oportunidad para las gestoras (comprende en torno al 16,2% de la riqueza global).

Este segmento de personas ha crecido a una tasa anual acumulada del 3,8% y BCG espera que crezca un 6% acumulado hasta 2023.

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