reloj-rosa.jpg

¿Quieres invertir en planes de pensiones? Planes seleccionados


21.01.2022

Escrito por: Departamento de análisis de Bankinter


Estrategia de inversión en planes de pensiones

De cara al primer trimestre de 2022 mantenemos una estrategia muy similar: sobreponderamos renta variable frente a renta fija y lo hacemos a través de países desarrollados, excluyendo de nuestro universo de inversión China por la desaceleración de la economía y el alza de la presión regulatoria. Sí invertimos en el mercado internacional para tener una mayor diversificación. En renta fija, no tenemos exposición a fondos monetarios.

Seleccionamos fondos de duración corta o mixtos con diferentes niveles de exposición a renta variable.


En coherencia, los cambios implementados son:

  1. Cartera Defensiva: Sin cambios.
  2. Cartera Moderada: Sin cambios.
  3. Cartera Agresiva: Sin cambios.

Planes de pensiones seleccionados

  • BK RENTA FIJA CORTO PLAZO: Plan de pensiones que Invierte un 100% de su cartera en valores de Renta Fija y activos monetarios con una duración de hasta 1 año.
  • BK MIXTO 10 BOLSA: Invierte entre un 5% y un 10% de su patrimonio en Renta Variable Global dependiendo de la situación del mercado , invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta Fija y activos del mercado monetario.
  • BK MIXTO 20 BOLSA: Invierte menos de un 20% de su patrimonio en Renta Variable principalmente Europea, pudiendo llegar este nivel de exposición de renta variable de manera puntual hasta un 30%, invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta fija y activos del mercado monetario.
  • BK MIXTO 50 BOLSA: Invierte entre un 25% y un 50% de su patrimonio en Renta Variable principalmente europea, pudiendo llegar de manera puntual hasta un 60%, invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta fija y activos del mercado monetario.
  • BK VARIABLE EUROPA PP: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable europea, principalmente de valores de Renta Variable Europea, invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija. Inversión en renta variable Europea.
  • BK VARIABLE AMERICA FP: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Americana, fundamentalmente empleando futuros financieros sobre el índice S&P 500. El resto de la cartera se invierte en valores de renta fija o activos monetarios.
  • BK VARIABLE INTERNACIONAL: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Global , invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija. El Fondo se gestiona de una forma flexible y activa, seleccionando en cada momento la sociedad gestora aquellos activos de renta variable a nivel mundial y los niveles de exposición que a su juicio aporten un mayor valor añadido en función de la situación de los mercados y la coyuntura económica existente.

Evolución de las carteras modelo de pensiones

Todas las Carteras Modelo de Planes de Pensiones acumulan rentabilidades positivas en 4T 2021. Así, las rentabilidades trimestrales ascienden a:

  1. Cartera Conservadora +3,0%.
  2. Cartera Moderada +4,2% 
  3. Cartera Agresiva +7,0%.

Este incremento trimestral permite que en el acumulado anual la rentabilidad ascienda a +9,0%, +12,4% y +21,7% respectivamente. Esta positiva evolución responde a que hemos mantenido sin variación una estrategia pro-bolsas desde abril de 2020.

 

2013

2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

2021

Conservador

7,9%

5,2%

1,1%

1,8%

2,6%

-4,6%

5,8%

1,4%

9,0%

Moderado

12,8%

6,6%

1,0%

2,2%

4,4%

-6,9%

10,1%

2,8%

12,4%

Agresivo

19,5%

7,8%

1,9%

2,4%

7,9%

-9,5%

17,2%

5,3%

21,7%


Documentos relacionados
18-10-2021 Descárgate el Informe de Planes de Pensiones
BK-167x150_cuentanomina.jpg

¡NUEVO CANAL EN TELEGRAM! Suscríbete ya y recibe en tu móvil noticias y consejos para mejorar tus finanzas.

Suscribirse

Introduzca su correo electrónico para suscribirse.

Introduzca un correo electrónico válido para suscribirse
Por favor, seleccione resumen diario o semanal

Pulsar Suscribir conlleva su aceptación expresa de la Cláusula de Protección de Datos y por tanto, mediante dicha aceptación usted queda informado y consiente que sus datos personales sean objeto de tratamiento automatizado por parte del Banco en los términos recogidos en la LO 15/1999, de 13 de Diciembre, en la Ley 34/2002 del 11 de Julio y en la mencionada cláusula de Protección de Datos