Cataluña, un paso por delante en automatización financiera

En Cataluña gana peso un CFO conectado con negocio y vinculado con el CEO y no solo centrado en la operación financiera.

El informe de 2026 también refleja que las empresas catalanas son más grandes en tamaño que las del conjunto de España y que hay una mayor profesionalización en materia tecnológica.

Una ventaja que probablemente tenga que ver con la visión por parte del área financiera, entre las organizaciones catalanas, de la tecnología no como un factor de riesgo sino como una herramienta de mejora real, porque la automatización está integrada en el ADN de las empresas.

Hay más confianza en la automatización y también en el talento interno. El CFO catalán no solo confía en la tecnología: confía en su propio equipo. Trabajar con RPA se ha normalizado en el discurso interno dentro del propio departamento financiero. El CFO catalán actúa más como un gestor del sistema, mientras que el CFO a nivel nacional ejerce más como un evangelizador que debe convencer a su propia organización.

Esa mayor madurez estructural se traduce también en una adopción más acelerada de la IA y del data analytics en Cataluña.

Las empresas catalanas ven el RPA como una herramienta confiable y segura.

Del informe de 2026 se desprende una confianza mayor de los CFO de Cataluña en los RPA. Lo ven como un avance positivo casi el 72% de los encuestados, frente al 65% de la media a nivel nacional.

Los directores financieros de Cataluña le dan una nota de 8 al RPA en su cumplimiento regulatorio y de auditoría y un 7,4 como una herramienta confiable y segura. La confianza en el equipo financiero para manejar estos sistemas es mayor que en el conjunto de España. También los CFO catalanes observan un mayor retorno a la inversión y una ganancia de tiempo más rápida para el área financiera.

En resumen, esta es la visión de la automatización financiera en Cataluña según el CFO Front Line Report de Bankinter:

El foco está en las personas, no en la tecnología.

¿Nos hemos centrado demasiado en la tecnología como un fin en sí mismo? En la presentación en Barcelona planeó ese concepto sociológico tan actual del FOMO (Fear Of Missing Out): el miedo de la gente, pero también de las organizaciones, a perderse algo. Como señaló Jacobo Díaz, CFO de Bankinter, en la mesa redonda de Directores Financieros, la tecnología no es la única palanca para la transformación financiera.

“Yo puedo poner ahí algo maravilloso y precioso, pero o las personas están por la labor y le ven el retorno, entienden la necesidad y lo abrazan, o eso no va a una parte”, observó el CFO de Bankinter.

La palabra automatización en general no produce fricción, porque se asocia a que te vas a quitar un problema. Pero cuando en los departamentos hablamos de transformación, surge el recelo. Ahí, dice Jacobo Díaz, es imprescindible que el CFO lidere la gestión del cambio.

“La transformación lo único que pretende es, al final, conseguir que nuestras propias personas aumenten sus capacidades y su valor. No se trata de sustituirlas por un botón, sino justamente ayudarlas a que demuestren todas sus posibilidades y capacidades”, subrayó.

Para Jacobo Díaz, “la automatización y la transformación de la función financiera no es un proyecto tecnológico, es un proyecto de liderazgo. Porque esto va de personas, va de ambiciones y de visiones y no va de soluciones informáticas estrictamente hablando. Por supuesto que la tecnología es un catalizador de cambio, pero sin una buena visión, estrategia y ambición no vas a ninguna parte, y las personas tienen que estar a bordo”.

Y una clave en la que están todos los CFO de acuerdo: automatizar es empezar por lo más fácil de ver y lo que más retorno aporta: así es como se genera confianza en los equipos del área financiera y se reduce la fricción cultural.

Se trata, como subraya la CFO del Hospital de Barcelona SCIAS, Marta Sans, de “priorizar e involucrar al personal, intentando empezando por alguna solución que aporte valor añadido rápido y se vea productiva para que vean que van a disponer de tiempo para aportar su valor añadido como profesionales y no tengan que estar haciendo tareas que, hoy en día, pueden hacer las máquinas”.

Lo que tienen claro hoy los CFO que participaron en la mesa redonda es que la tecnología debe estar al servicio de las organizaciones y no al revés.

“Creo que es la tecnología la que se tiene que adaptar a la empresa, no la empresa a la tecnología. Eso es el cambio de paradigma. Al final, con todas las herramientas que hay hoy en día para diseñar los programas informáticos y tecnológicos, es la tecnología la que se tiene que adaptar a tus necesidades”, señaló Marta Sans.

Humanización como palanca para la transformación. Como explica Francesc Torres, CFO de Elian Barcelona, los empleados sienten miedo y reticencia ante el cambio, pero tampoco quieren estar todo el día conciliando números y cuadrando datos.

“Hay que cambiar el discurso: no estamos automatizando puestos de trabajo, estamos automatizando tareas para que el rol evolucione hacia una parte más analítica”, indicó Francesc Torres en la mesa redonda.

“La tecnología automatiza procesos -dijo el CFO de Elian Barcelona-, pero lo que genera el cambio son las personas. Si queremos transformar la función financiera y también las organizaciones, necesitamos que la gente esté involucrada y seamos capaces de explicar la visión, a dónde vamos y los cambios que van a suceder. No automatizar por automatizar, sino simplificar procesos para poder dedicarnos a cosas de más valor para el negocio”.

Sin dato de calidad no hay automatización que valga.

Personas con talento, pero también datos de calidad. No puede haber automatización sin una buena materia prima, como señalaron los ponentes del evento de Barcelona.

Jacobo Díaz puso el énfasis en la calidad del dato y en su gobernanza: “Por mucha tecnología que tengas, si no tienes un dato, aquello no sirve para nada”. Algo que se acentúa con el avance de la IA, donde es fundamental la trazabilidad y la gobernanza del dato para poder ir ganando eficiencias y escalabilidades.

“Podemos tener una solución tecnológica maravillosa que me haga un reporte maravilloso, pero si el dato no está o no está bien, tenemos un problema”, dijo el CFO de Bankinter.

Marta Sans, de Hospital de Barcelona SCIAS, defiende especialmente, por el sector sanitario en el que trabaja, la importancia de la gobernanza del dato, la confidencialidad y la trazabilidad.

“El tema de la gobernanza del dato para mí es crítico”, dijo por su parte Francesc Torres. “Si ponemos datos que entran mal, las decisiones que vamos a tomar estarán basadas en datos incorrectos. Como financieros debemos ayudar y liderar esa parte para que al final todo hable el mismo idioma”, concluyó.

El nuevo rol del CFO. de mirar siempre hacia atrás a anticiparse.

Si algo ha cambiado en las empresas en los últimos años es el rol del Director Financiero. Tanto él como su área estaban focalizados en el control y la gestión del número. Hoy, como señala el CFO Front Line Report, elevan su mirada y se sitúan como copiloto del CEO desde su visión estratégica del negocio.

“Antes era un financiero al uso, que se dedicaba a mirar para atrás, pero tu estrategia hoy en día es anticiparte. Ser rápido, tomar decisiones, anticiparte a inversiones y decisiones futuras con el dato muy reciente. ¿Y cómo consigues ser rápido? ¿Cómo consigues esa velocidad? Pues automatizando al máximo lo que puedas”, dijo en la presentación Marta Sans.

“Si no estás en tiempo, no estás hoy en día”, dijo la responsable del Hospital de Barcelona SCIAS.

Para Francesc Torres, la tecnología nos ha permitido “movernos de lo que es un departamento que gestionaba, preparaba datos y cuadraba a ser un soporte más para el negocio”, pero también nos plantea un dilema: qué hacer con ese tiempo de calidad que ganamos con la automatización.

“La tecnología no lo es todo, para mí es un facilitador de mejora de procesos y la clave está en qué utilizamos ese tiempo que ahorramos. No es solamente tecnología por tecnología o reducir tiempos, sino qué hago con eso”, subrayó el CFO de Elian Barcelona.

El momento de elegir proveedor: la tecnología al servicio de la empresa.

La oferta por parte de los proveedores es infinita, es cada vez más cara y la decisión también es cada vez más difícil. La necesidad de apostar por la IA lo ha hecho aún más complejo.

Una de las novedades a las que se aludió en Barcelona es cómo las propias entidades financieras se convierten en facilitadoras y consultoras en ese proceso de automatización.

“El banco también desarrolla y te puede ayudar. Que el banco te explique qué nuevos desarrollos ha hecho para clientes es interesante. Y que tú le expliques al banco qué te hace falta también lo es, porque el banco también tiene sus áreas de tecnología y sabe recoger las necesidades de los clientes. El propio banco te puede ofrecer tecnología”, señaló la CFO del Hospital de Barcelona SCIAS.

De hecho, el CFO Front Line Report de Bankinter sobre RPA ofrece un matiz relevante en el caso de Cataluña en relación con los resultados en España: los CFO de las empresas catalanas tienen unas mayores expectativas en la relación con su banco. Se le pide algo más a la entidad financiera, no solo que les acompañe en el proceso, sino soluciones concretas para su día a día y para el desarrollo del departamento financiero.

Un concepto del banco como partner de la automatización que empieza desde el minuto uno. Porque toda automatización arranca por ahí en las áreas financieras, esos escenarios donde se generan los quick wins que aceleran todo el proceso posterior.

“Lo que intentamos es primero identificar los famosos quick wins. Intentar identificar procesos, que en finanzas hay muchos, desde cuentas a pagar, cuentas a cobrar, conciliaciones bancarias, el proceso de cierre”, explicó Francesc Torres, de Elian Barcelona. En su opinión, con esa primera visibilidad de los beneficios de la automatización es como se construye la base de confianza para poder ir avanzando a procesos más complejos.