Perfil de inversión

Proceso mediante el cual se valida la capacidad del futuro inversor de asumir riesgos. Generalmente podemos encontrar personas amantes de riesgo (se sienten bien asumiendo riesgos), neutrales al riesgo (no tienen una tendencia muy fuerte al riesgo pero lo toleran bien) y aversos al riesgo (son aquellos que no les gusta el riesgo). En el ámbito financiero se utiliza un test con diferentes cuestiones con el fin de conocer el perfil de riesgo del futuro inversor. Para obtener el perfil inversor se consideran aspectos como el horizonte de la inversión, la situación financiera, la necesidad de liquidez, el seguimiento e implicación con respecto a la inversión o las expectativas de rentabilidad. Es necesario definir el perfil de inversor antes de hacer cualquier tipo de operación porque si se conoce es más fácil ofrecer y recomendar productos y opciones de inversión acorde a su perfil.

Inglés: Investor profile