INVERSIÓN DELEGADA - PLANES DE PENSIONES

Si te preocupa tu jubilación, pon tu plan de pensiones a trabajar.

Una recomendación según tu perfil

Nuestra recomendación de cartera estará definida según tu perfil como inversor o, lo que es lo mismo, buscaremos la mayor expectativa de rentabilidad según tu disposición al riesgo.

Una gestión activa

Todas las semanas realizamos una revisión de la cartera eligiendo siempre los planes más interesantes de cada momento y, por supuesto, sin ningún impacto fiscal.

Nuestro control del riesgo

Utilizamos la metodología VaR, que nos indica el porcentaje máximo de pérdida esperada para una cartera en un año y con un nivel de confianza del 95%. Según la cartera elegida el porcentaje puede ser del 5%, 10% o 15%.

Objetivo de rentabilidad

Está referenciado a la revalorización del principal índice bursátil de la eurozona, el EURO STOXX 50, compuesto por las 50 empresas más importantes que cotizan en los mercados de la zona euro.

Desde 8.000€

Puedes delegar la gestión de tus planes de pensiones desde 8.000€, y puedes hacerlo aportando efectivo o traspasando tus planes de pensiones.

Ver Condiciones Condiciones

Gestión Patrimonial Delegada Multiactivos

  • Este servicio está disponible para personas físicas y jurídicas, residentes y no residentes a excepción de residentes en USA, que quieran delegar la gestión de parte de su patrimonio.
  • El importe mínimo para acceder a este servicio es 1.000.000 euros.
  • Todos los meses recibirás un informe de seguimiento de la cartera y, lo podrás consultar a través de bankinter.com.
  • En todo momento contarás con la tutela de un Director de Gestión Patrimonial que te asegura una dedicación personalizada y un seguimiento cercano y detallado de tus inversiones.
  • Dispondrás de una amplia posibilidad de personalización de la cartera en función de la naturaleza de los activos elegidos ( Fondos de inversión, valores, ETFs,...), ámbito geográfico seleccionado, etc.

Gestión Patrimonial Delegada de Fondos de Inversión en dólares

  • Este servicio está disponible para personas físicas y jurídicas, residentes y no residentes a excepción de residentes en USA, que quieran delegar la gestión de parte de su patrimonio.
  • El importe mínimo para acceder a este servicio es 300.000 dólares. La aportaciones, tanto iniciales como adicionales, pueden ser en efectivo o de Fondos de Inversión.
  • Hay disponibles 2 carteras.
  • La selección de fondos es realizada por nuestra gestora de Fondos: Bankinter Gestión de Activos, que seleccionará entre tus propios fondos, o los de otras gestoras internacionales de reconocido prestigio. El modelo está basado en criterios de Gestión Fundamental con un ámbito geográfico global.
  • Con carácter mensual, recibirás un informe de seguimiento de la cartera y, diariamente, lo podrás consultar a través de bankinter.com.

Límites de emisión y solicitud de órdenes:

  • Este servicio está disponible para personas físicas y jurídicas, residentes y no residentes a excepción de residentes en USA, que quieran delegar la gestión de parte de su patrimonio.
  • El importe mínimo para acceder a este servicio es 300.000 euros. La aportaciones, tanto iniciales como adicionales, pueden ser en efectivo o de Fondos de Inversión.
  • Hay disponibles 5 carteras.
  • La selección de fondos es realizada por nuestra gestora de Fondos: Bankinter Gestión de Activos, que seleccionará entre tus propios fondos, o los de otras gestoras internacionales de reconocido prestigio. El modelo está basado en criterios de Gestión Fundamental con un ámbito geográfico global.
  • Todos los meses recibirás un informe de seguimiento de la cartera y, diariamente, lo podrás consultar a través de bankinter.com.

Ver Preguntas frecuentes Preguntas frecuentes

¿Puedo realizar aportaciones adicionales? ¿Existe un importe mínimo?

Sí, puede realizar aportaciones adicionales a tu cartera de dos formas diferentes:

  • En efectivo desde la cuenta corriente asociada a tu cartera de Inversión Delegada.

  • Con Fondos de Inversión, siempre y cuando tengan la misma titularidad que la asignada a tu cartera.

¿Puedo tener más de una cartera de Inversión Delegada de un mismo tipo (Valores, Fondos de Inversión, Planes de Pensiones o EPSV's)?

Sí, pero siempre respetando el límite marcado por tu perfil de riesgo. En cualquier caso, siempre te recomendaremos la cartera que mejor se ajuste a tu perfil.

¿Cada cuánto tiempo se revisan las carteras?

Depende de la rapidez del cambio de tendencia del mercado . Las carteras se revisan al menos semanalmente, pudiendo variar los pesos y zonas de inversión, respetando siempre los filtros iniciales de porcentaje en Renta Variable y VaR.

¿Se revisan los activos que componen las carteras?

Los activos que componen las carteras se revisan periódicamente con el objetivo de maximizar la rentabilidad, dentro de los límites establecidos de inversión de cada una de las carteras.

¿Cuál es la principal diferencia entre Gestión del Riesgo y Gestión Fundamental?

En Gestión del Riesgo el principal objetivo es controlar el riesgo de la cartera y, al mismo tiempo, tratar de obtener la mayor rentabilidad.

En Gestión Fundamental, el principal objetivo es maximizar la rentabilidad de la inversión. Esta gestión se realizará a través de criterios fundamentales y la decisión del gestor.

¿Qué tipo de análisis se utiliza para la Gestión del Riesgo?

Este tipo de gestión considera los precios de los activos como la única información objetiva fiable a efectos estadísticos. Además de los precios para el control del VaR, se utiliza el análisis macro y micro económico de para la selección de las zonas geográficas.

¿Cómo se aplican las comisiones?

La comisión de gestión se cobrará siempre, teniendo en cuenta que la labor del gestor no cesa en ningún momento.

El capital inicialmente invertido es la referencia válida para el primer año de inversión en el caso de la comisión de éxito. A partir de ese momento el último cobro será la fecha considerada para el cálculo de dicha comisión.

¿Cómo y cuándo se liquidan los movimientos en mi cartera de Inversión Delegada?

La fecha de alta y liquidación de aportaciones y reembolsos de una cartera de Inversión Delegada depende de varios factores:

  • Movimientos pendientes de contabilizar: tanto si el gestor ha realizado movimientos en la cartera, como si hay otras aportaciones o reembolsos pendientes, hay que esperar a que se realicen estos movimientos en curso para poder realizar otros nuevos.

  • Fecha de liquidación de los Fondos de Inversión: hay Fondos de Inversión que no liquidan el mismo día, por lo que la fecha de liquidación de la aportación o del reembolso puede verse afectada en función de la fecha de liquidación de los fondos implicados.

En cualquier caso, la orden de aportación adicional o reembolso será recogida y pasará a tramitarse lo antes posible.

¿Cuándo se cobra la comisión de mi cartera de Inversión Delegada?

Los cobros de las comisiones de Inversión Delegada se cobran con carácter anual. La única fecha que varía es la del primer cobro al contratar la cartera.

¿Puedo rescatar, total o parcialmente, mi cartera?

Sí, puedes realizar el rescate de tu inversión en el momento que desees. Dispones de dos posibilidades:

  • Cancelación total de la gestión que realiza Bankinter sin vender los productos asociados a tu cartera.

  • Reembolso en efectivo en tu cuenta corriente de una parte o toda tu inversión (disponible únicamente para Fondos de Inversión y Valores). Si esa es tu decisión, Bankinter procederá a la venta de los productos asociados a tu cartera. Si se trata de un reembolso parcial, el importe mínimo para realizarlo son 1.000 euros y deberás mantener siempre en tu cartera el mínimo de permanencia definido para la misma. En el caso de Planes de Pensiones o EPSV's sólo se podrá cancelar la gestión que realiza Bankinter sin rescate total, ya que el reembolso en efectivo solamente se puede producir cuando marca la legalidad.

El importe mínimo para realizar una aportación adicional a cualquier tipo de cartera es de 1.000 euros, tanto si se realiza en efectivo como en Fondos de Inversión.

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